DeFi là gì? Hướng dẫn 3 phút về tài chính phi tập trung

• Defi là gì? – DeFi, viết tắt của “tài chính phi tập trung”, là một thuật ngữ gọi chung cho một nhóm các công cụ tài chính được xây dựng trên blockchain.
• Ý tưởng là cho phép bất kỳ ai có quyền truy cập world-wide-web có thể cho vay, đi vay và gửi ngân hàng mà không cần thông qua người trung gian.
• Defi là gì? – DeFi là một trong những khu vực phát triển nhanh nhất của chuỗi khối và không gian website phi tập trung.

Bitcoin –  một hệ thống thanh toán mà bất kỳ ai trên trái đất cũng có thể gửi tiền cho bất kỳ ai khác — chỉ là bước khởi đầu của cuộc cách mạng tiền điện tử. Những người xây dựng ứng dụng DeFi tìm cách nâng cao khả năng truy cập thêm một bước nữa. Phi tập trung tài chính đã được quảng cáo là một giải pháp khả thi để giảm rào cản gia nhập đối với những người gặp khó khăn trong việc truy cập tài khoản ngân hàng. Và gần đây, nó đang được các chủ sở hữu tiền điện tử sử dụng cho một mục đích khác: kiếm nhiều tiền hơn. Vậy chúng ta hãy tìm hiểu defi là gì để hiểu rõ hơn về nó.

DeFi là gì? Tìm hiểu Defi là gì?

Nói chung, các ứng dụng DeFi là các sản phẩm tài chính chạy trên một chuỗi khối công cộng, chẳng hạn như Ethereum. Những sản phẩm này không được phép, có nghĩa là chúng không sử dụng bên thứ ba. Thay vì các trung gian tài chính, chẳng hạn như môi giới và ngân hàng, mọi thứ được tự động hóa vào giao thức thông qua hợp đồng thông minh

Bạn muốn vay một khoản tiền? Bạn không cần ngân hàng giao tiền cho bạn. Bạn có thể nhận một khoản vay trực tiếp từ các đồng nghiệp của bạn. Sẵn sàng đặt cược vào Hợp đồng tương lai bitcoin và các dẫn xuất khác? Quên tìm một nhà cái. Bạn có thể để giao thức xử lý nó. Tìm cách hoán đổi một tài sản này cho một tài sản khác? Các sàn giao dịch phi tập trung có thể tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch mà không cần phải cắt giảm nhiều.

Ai đã phát minh ra DeFi?

Không có nhà phát minh nào của DeFi, nhưng các ứng dụng DeFi lần đầu tiên xuất hiện trên Ethereum, được phát minh bởi Vitalik Buterin. Kể từ đó, họ đã mở rộng sang các mạng khác sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa các giao dịch. Bao gồm các Solana, Chuỗi thông minh Binance, và Avalanche.

Defi là gì? Bạn có biết không?

Công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Andreessen Horowitz dẫn đầu khoản đầu tư hàng triệu đô la các vòng trong cả Hợp chất và MakerDAO–Các trụ cột của hệ sinh thái DeFi hiện tại.

Defi là gì? Nó có gì đặc biệt?

DeFi có một số tính năng chính:

• Đầu tiên, nó “mở”, nghĩa là bạn có thể sử dụng các ứng dụng bằng cách tạo ví — thường mà không hiển thị bất kỳ thông tin nhận dạng nào, chẳng hạn như tên và địa chỉ. Điều đó về mặt lý thuyết (nếu không phải là về mặt công nghệ) đơn giản hơn so với việc có một tài khoản ngân hàng.
• Thứ hai, bạn có thể chuyển tiền gần như ngay lập tức thông qua blockchain, vì vậy không cần đợi chuyển khoản ngân hàng hoàn tất.
• Thứ ba, tỷ lệ (hiện tại, ít nhất) tốt hơn nhiều so với các ngân hàng truyền thống, mặc dù chi phí giao dịch khác nhau tùy thuộc vào mạng lưới blockchain.
• Cuối cùng, các ứng dụng DeFi hoạt động cùng nhau như “money Legos.” Tính năng “tổng hợp” này cho phép bất kỳ ai tạo, sửa đổi, trộn và kết hợp, liên kết hoặc xây dựng trên bất kỳ sản phẩm DeFi hiện có nào mà không được phép. Thật không may perhaps, tính năng này cũng có thể là tính năng lớn nhất của DeFi điểm yếu, bởi vì nếu một thành phần quan trọng, chẳng hạn như NS DAI stablecoin, trở nên dễ bị tổn thương hoặc bị hỏng, toàn bộ hệ sinh thái được xây dựng xung quanh DAI có thể rơi xuống.

Bạn có thể làm gì với DeFi?

Có ba loại ứng dụng DeFi cơ bản.

Cho vay / đi vay: Nếu bạn sở hữu tiền điện tử, bạn có thể cho mượn nó theo một giao thức như Aave hoặc Hợp chất để đổi lấy lãi suất và / hoặc phần thưởng. Tương tự như vậy, bạn có thể mượn tài sản kỹ thuật số từ một giao thức như vậy, điều này đặc biệt hữu ích nếu bạn muốn thực hiện giao dịch. Hãy cẩn thận, mặc dù! Hầu hết các giao thức DeFi sử dụng thế chấp quá mức, nghĩa là bạn phải trả nhiều hơn số tiền bạn muốn vay nếu giá trị của tài sản giảm quá nhiều, giao thức có thể lấy tài sản thế chấp của bạn để tránh thua lỗ.

Nhiều người dùng DeFi sử dụng điều này như một cách để kiếm tài sản thông qua “canh tác năng suất”, trong đó họ khóa quỹ trong một nhóm tài sản để nhận phần thưởng. Vì tỷ giá thay đổi tùy thuộc vào giao thức và tài sản, những người nông dân có năng suất lành nghề di chuyển tài sản của họ để tận dụng tỷ giá tốt nhất.

Thương mại: Với các sàn giao dịch tập trung như Coinbase và Binance, bạn đang dựa vào sàn giao dịch để quản lý tài sản của mình với mỗi giao dịch. Các sàn giao dịch phi tập trung loại bỏ trung gian để mọi người có thể giao dịch trực tiếp với nhau. Hơn nữa, các DEX như Uniswap và PancakeSwap cho phép mọi người liệt kê các mã thông báo mới để giao dịch. Việc thiếu kiểm tra làm tăng rủi ro, nhưng nó cũng cho phép mọi người “tham gia sớm” vào các tài sản mới trước khi chúng tấn công các thị trường rộng lớn hơn.

Các dẫn xuất: Đôi khi bạn không muốn bị giới hạn trong việc giao dịch các đồng tiền hoặc mã thông báo cụ thể. Các nền tảng phái sinh như dYdX và Synthetix cho phép mọi người thực hiện nhiều việc hơn là giao dịch giao ngay. Ví dụ: người dùng có thể thực hiện các giao dịch đòn bẩy trong đó họ đặt cược nhiều hơn số tiền họ có, hoặc thậm chí tạo “tài sản tổng hợp” bắt chước cổ phiếu và hàng hóa truyền thống.

Các ứng dụng DeFi được sản xuất như thế nào?

Bất kỳ ai có khả năng viết hợp đồng thông minh có thể tạo các ứng dụng DeFi. Có một số công cụ để kiểm tra và triển khai các hợp đồng thông minh, trong số đó Truffle và Ganache cho Ethereum. Sau khi tải xuống một khuôn khổ để xây dựng các hợp đồng thông minh, bạn có thể tạo một mã thông báo cho phép một giao thức sử dụng mạng blockchain. Trên Ethereum, đây là một ERC20 mã thông báo trên Solana, nó được gọi là SPL và Binance Wise Chain có BEP20.

Có mã thông báo cho phép giao thức tương tác trực tiếp với đồng tiền của chuỗi khối lớp 1. Nhưng các dự án cũng đã thúc đẩy mã thông báo của họ để thúc đẩy phân cấp. Ví dụ: Giao thức cho vay Hợp chất sử dụng COMP làm mã thông báo quản trị những người nắm giữ nó có thể đưa ra quyết định về mã của giao thức và phân bổ ngân quỹ.

Bạn sử dụng sản phẩm DeFi như thế nào?

Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng các sản phẩm DeFi bằng cách truy cập trang world-wide-web của ứng dụng và kết nối với Ví tiền điện tử hỗ trợ DeFi, chẳng hạn như MetaMask trên Ethereum hoặc Phantom trên Solana. Hầu hết các dapp DeFi không yêu cầu người dùng phải cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hoặc đăng ký nào. Tuy nhiên, vì các ứng dụng được xây dựng trên đỉnh của một chuỗi khối, bạn phải sử dụng đồng tiền của chuỗi khối đó để thanh toán cho các giao dịch. ETH là cần thiết để thanh toán cho các giao dịch trên mạng Ethereum, SOL là cần thiết trên blockchain Solana, v.v.

Tương lai

Kể từ tháng 11 năm 2020, ít hơn Giá trị trị giá 20 tỷ đô la đã bị khóa trong các sản phẩm DeFi khác nhau, hầu hết chúng trên Ethereum. Đến năm sau, nó trị giá hơn 250 tỷ đô la, với 19 tỷ đô la chỉ đến từ Binance Smart Chain. Nếu xu hướng tiếp tục và những người theo chủ nghĩa tối đa DeFi đúng, thì đây chỉ là sự khởi đầu của một làn sóng DeFi lớn. Những người tin tưởng thực sự cho rằng những lợi thế của một hệ thống tài chính mở và phi tập trung chỉ đơn giản là quá hấp dẫn để không thu được hàng nghìn tỷ đô la giá trị.

Như vậy qua bài viết defi là gì mọi người đã hiểu cơ bản về defi và cách nó vận hành. Chúc mọi người có những kiến thức hữu ích.