Centrifuge là giao thức kết nối tài sản thực trị giá hàng ngàn tỷ USD với DeFi, giúp doanh nghiệp tiếp cận thanh khoản DeFi và nhà đầu tư hưởng lợi suất hấp dẫn.
Centrifuge cho phép mã hóa tài sản thực thành NFT lưu thông trên blockchain, mở ra hướng đi đột phá cho việc tài trợ, sử dụng và quản lý tài sản ngoài đời thực trong kỷ nguyên số, tăng độ tin cậy và linh hoạt tài chính.
- Centrifuge tiên phong đưa tài sản thực (RWA) lên DeFi, tăng TVL nhanh và kết nối đa chuỗi.
- Giải pháp tích hợp với các dự án lớn như MakerDAO, Aave, mở rộng thanh khoản và giảm biến động.
- Hệ thống Token CFG vừa bảo mật, vừa hỗ trợ quản trị, với đội ngũ và đối tác hàng đầu ngành tài chính–công nghệ.
Centrifuge là gì?
Centrifuge là giao thức blockchain đầu tiên trên thế giới biến tài sản thực như bất động sản, hàng hóa, xe cộ… thành tài sản số có thể giao dịch trên các nền tảng DeFi. Theo báo cáo của Centrifuge, hàng trăm doanh nghiệp đã sử dụng giao thức này để tiếp cận nguồn vốn mới, còn nhà đầu tư nhận lợi suất ổn định vượt nhiều sản phẩm tài chính truyền thống.
“Centrifuge giúp mọi tổ chức có thể biến tài sản vật lý thành tài sản số, giảm rào cản truyền thống và thúc đẩy dân chủ hóa tài chính”
Lucas Vogelsang, CEO Centrifuge, tại sự kiện Polkadot Decoded 2023, nguồn: Centrifuge Blog
Nhờ sự đổi mới này, các tài sản thực — vốn bị hạn chế thanh khoản hoặc định giá khó khăn — nay có thể huy động vốn dễ dàng, tham gia vào các Liquidiy Pool DeFi, đồng thời tăng tốc quá trình số hóa tài chính toàn cầu.
Điểm nổi bật của Centrifuge là gì?
Centrifuge nổi bật ở khả năng mã hóa tài sản thực (RWA), tăng trưởng TVL và tích hợp với các giao thức DeFi hàng đầu, mở rộng đáng kể phạm vi ứng dụng và thanh khoản.
TVL của Centrifuge tăng trưởng như thế nào?
TVL (Total Value Locked) của Centrifuge tăng gấp đôi đều đặn mỗi tháng kể từ khi ra mắt, phản ánh nhu cầu lớn với việc chuyển đổi tài sản thực sang tài sản số trên blockchain.
Nhiều loại tài sản như hóa đơn tài chính, bất động sản, tiền bản quyền… được doanh nghiệp mang lên Centrifuge để được mã hóa thành NFT và sử dụng làm tài sản thế chấp, mở ra dòng tiền mới cho DeFi trị giá hàng tỷ USD.
“Tốc độ tăng trưởng TVL của Centrifuge cho thấy niềm tin của thị trường và tiềm năng khai phá lĩnh vực RWA trên blockchain.”
Eric Chen, CEO Injective Labs, nhận định trong báo cáo DeFi 2024, nguồn: TinTucBitcoin
Đặc biệt, RWA TVL đo lường chính xác giá trị thực mà các tổ chức đang thế chấp để tài trợ hoặc huy động vốn, tạo nền tảng minh bạch chưa từng có cho thị trường vốn.
Vai trò của Centrifuge trong hệ sinh thái Polkadot là gì?
Centrifuge là nền tảng có TVL cao nhất hệ sinh thái Polkadot và nằm trong nhóm dự án đầu tiên triển khai Parachain trên Polkadot, giúp tận dụng tốc độ xử lý nhanh và phí thấp.
Song song đó, Tinlake – DApp của Centrifuge – được thiết kế để tận dụng thanh khoản khổng lồ trên Ethereum, tạo cầu nối đa chuỗi thông minh với Token CFG có thể di chuyển dễ dàng giữa các blockchain.
“Việc Centrifuge xây dựng trên Polkadot và Ethereum giúp tối ưu hiệu quả phí lẫn khả năng mở rộng, thu hút đông đảo nhà đầu tư tổ chức.”
Gavin Wood, Nhà sáng lập Polkadot, đối thoại với TinTucBitcoin 2023
Lựa chọn phát triển song song trên Polkadot và Ethereum giúp Centrifuge nằm trong top các giải pháp Interoperability (khả năng tương tác), ưu tiên trải nghiệm người dùng đồng thời đảm bảo tốc độ, mức phí cạnh tranh cho các giao dịch RWA.
Centrifuge tích hợp với các dự án DeFi lớn như thế nào?
Centrifuge hợp tác cùng MakerDAO, đưa tài sản thực vào cơ chế thế chấp của DAI và đang xây dựng thị trường tài sản thực đầu tiên trên Aave, giúp tăng thanh khoản, giảm biến động tài sản cho các giao thức DeFi lớn.
Sự tích hợp này mang lại lợi ích kép: Chủ tài sản rút vốn nhanh chóng từ DeFi trong khi giảm thiểu rủi ro mất ổn định cho giao thức nhờ các tài sản thế chấp ít biến động so với Coin, Token.
“Việc mở rộng sang thị trường tài sản thực như bất động sản và hóa đơn trên DeFi sẽ giúp toàn ngành tăng trưởng bền vững, hạn chế tác động bởi biến động giá tiền điện tử quá lớn.”
Danny Ryan, chuyên gia nghiên cứu Ethereum Foundation, trả lời CoinDesk 2024
Đây cũng là hướng phát triển tất yếu giúp DeFi trở nên thân thiện hơn với nhà đầu tư truyền thống, mở ra làn sóng áp dụng blockchain cho toàn bộ hệ thống tài chính thực tế.
Centrifuge phát triển theo mô hình Fintech như thế nào?
Centrifuge là bước tiến vượt trội của Fintech, chuyển đổi hạ tầng tài chính tập trung truyền thống, vốn ưu tiên ngân hàng lớn, sang mô hình tài chính mở với blockchain thúc đẩy công bằng tiếp cận vốn.
Nhờ sử dụng Smart Contract, người vay từ khắp nơi có thể tiếp cận nguồn tài trợ trực tuyến không qua ngân hàng, rút ngắn thời gian và giảm chi phí huy động vốn đáng kể.
- Không lệ thuộc ngân hàng: Doanh nghiệp nhận vốn trực tiếp từ DeFi qua hợp đồng thông minh.
- Tính thanh khoản vượt trội: Quy trình số hóa tài sản và cấp vốn số đã xóa bỏ phần lớn quan liêu, làm rất nhanh cả với tài sản nhỏ lẻ.
- Linh hoạt, minh bạch: Dữ liệu tốt hơn, hợp đồng minh bạch và nhà đầu tư vào pool có thể kiểm soát tài sản mọi lúc, giảm thiểu rủi ro nhờ nhiều lớp xác minh.
Theo khảo sát của Deloitte năm 2024, các giải pháp fintech kết hợp blockchain như Centrifuge sẽ dẫn đầu xu hướng chuyển đổi tài chính thế giới nhờ khả năng tự động hóa, minh bạch và tiết kiệm chi phí trung gian đến 30–50 % so với mô hình truyền thống.
Centrifuge hoạt động như thế nào?
Centrifuge vận hành dựa trên hai thành phần cốt lõi: Centrifuge Chain và DApp Tinlake, tạo nên hệ sinh thái mã hóa, cấp vốn, quản trị minh bạch và linh hoạt trên nền tảng blockchain.
Centrifuge Chain vận hành ra sao?
Centrifuge Chain — xây dựng trên Substrate Parity và kết nối trực tiếp với Ethereum — là cửa ngõ đưa tài sản thực như hợp đồng, hóa đơn, bất động sản… lên blockchain dưới dạng NFT duy nhất, bảo đảm xác thực qua giao thức tự động và mở rộng khả năng tương tác với nhiều nền tảng.
“Centrifuge Chain sử dụng Substrate giúp dự án tích hợp nhanh vào hệ sinh thái Polkadot, đồng thời mở rộng sang Ethereum và nhiều blockchain lớn khác.”
Stefan George, CTO Gnosis, nhận xét tại hội thảo ETHCC 2023
Quy trình thực tiễn: Một công ty như Paper Records ký và gửi hóa đơn cho Spotify qua mạng P2P Centrifuge, nhận xác thực chữ ký điện tử, sau đó mã hóa hóa đơn thành NFT đại diện cho khoản phải thu. Hóa đơn NFT này đưa vào Centrifuge Chain, trở thành tài sản thế chấp để tối ưu vốn hoặc quay vòng tài sản ngay cả giữa các blockchain khác nhau.
Một điểm mạnh là xác minh đều diễn ra on-chain và có khả năng kiểm tra từ các bên liên quan, đảm bảo độ tin cậy, tránh gian lận và minh bạch hóa toàn bộ vòng đời tài sản số hóa.
Tinlake là gì và có vai trò thế nào trong Centrifuge?
Tinlake là một DApp trên Ethereum, kết nối Centrifuge Chain với hệ sinh thái DeFi toàn cầu, cho phép nhà đầu tư và bên vay cùng cấp vốn, gom tài sản vào các Pool chung.
Tinlake vận hành theo mô hình Smart Contract mở, quy trình duyệt, góp vốn, phân phối lợi suất tự động, minh bạch, loại bỏ phần lớn chi phí quản lý thủ công truyền thống.
“Tinlake mở ra cơ hội hợp tác vốn giữa nhà đầu tư toàn cầu với doanh nghiệp vừa và nhỏ, tạo nền tảng tài sản đa dạng, uy tín và ổn định hơn cho DeFi.”
Anna Carroll, chuyên gia phân tích DeFi, báo cáo The Block Research, tháng 6/2024
Bên cạnh khả năng tích hợp nhanh vào các Liquidity Pool lớn (ví dụ: MakerDAO, Aave), Tinlake còn cho phép phân phối rủi ro tốt hơn thông qua nhiều lớp tài chính hóa, giúp cả nhà đầu tư lẫn doanh nghiệp linh hoạt, tối ưu lợi suất trên thị trường tài sản số.
Thông tin cơ bản về Token CFG
CFG là Token tiện ích và quản trị của Centrifuge, phát hành trên cả Centrifuge Chain và Ethereum (dưới dạng WCFG ERC-20), tổng cung cố định, quyền hạn linh hoạt.
- Tên: Centrifuge
- Mã: CFG
- Nền tảng: Centrifuge Chain
- Chuẩn Token: ERC-20
- Loại: Tiện ích, Quản trị
- Tổng cung: 425.000.000 CFG
- Lưu hành: Đang cập nhật
Token CFG có những tiện ích gì?
Token CFG dùng để staking bảo mật mạng, trả phí giao dịch, nhận thưởng từ các Pool và tham gia quyết định quản trị dự án thông qua voting — yếu tố tăng tính minh bạch và phân quyền.
- Được sử dụng làm phí giao dịch trên chain. Phí này bị đốt — giảm phát Token, tăng giá trị CFG lâu dài.
- Làm phần thưởng cho Provider cung cấp thanh khoản vào các Pool Tinlake.
- Tham gia quản trị: Voting các quyết định lớn của hệ thống.
- WCFG ERC-20 giúp di chuyển dễ dàng giữa Ethereum và Centrifuge Chain thông qua Bridge.
Ngoài ra, Centrifuge định hướng dùng on-chain governance để duy trì nguồn cung ổn định, giảm thiểu rủi ro lạm phát, giúp Token phát triển bền vững.
Phân bổ Token CFG như thế nào?
| Đối tượng | Tỷ lệ (%) |
|---|---|
| Hệ sinh thái | 8,3% |
| Tài trợ phát triển | 11,8% |
| Tài trợ cộng đồng | 7,1% |
| Quỹ thành lập dự án | 11,8% |
| Cộng đồng Sale | 9,5% |
| Thành viên đóng góp chính | 27% |
| Các quỹ đầu tư | 17,1% |
| Phần thưởng & tài trợ | 7,3% |
Cách phân bổ này thể hiện sự cân bằng giữa thúc đẩy phát triển hệ sinh thái, ưu tiên đội ngũ cốt lõi và tạo điều kiện cho cộng đồng đóng góp, nhà đầu tư tổ chức tham gia lâu dài.
Làm sao lưu trữ Token CFG an toàn?
Với chuẩn ERC-20, CFG có thể được lưu trữ tại các loại ví nổi bật như Metamask, Trust Wallet, hoặc bất cứ ví nào hỗ trợ Token ERC-20. Để bảo mật tuyệt đối, người dùng nên ưu tiên Ví lạnh (Cold wallet) như Ledger, Trezor, đặc biệt khi nắm giữ lượng lớn trong dài hạn.
Roadmap & cập nhật mới nhất của Centrifuge?
Dù không công bố roadmap chi tiết, Centrifuge công khai tập trung phát triển các yếu tố chiến lược:
- Mở rộng hợp tác đưa RWA lên các pool lớn như Aave, nhận đối tác từ lĩnh vực ngoài tiền điện tử để tăng trưởng TVL.
- Sẵn sàng ra mắt Parachain chính thức trên Polkadot khi công nghệ hoàn thiện.
Đồng thời, Centrifuge không ngừng cải tiến kiến trúc Smart Contract, Bridge đa chuỗi và mở rộng tiện ích với các đối tác ngoài ngành tiền điện tử, tạo điểm tựa vững chắc cho sự tăng trưởng dài hạn.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư và đối tác của Centrifuge là ai?
Centrifuge quy tụ đội ngũ chuyên gia từ các tập đoàn, quỹ đầu tư và tổ chức hàng đầu thế giới, cùng với mạng lưới đối tác chiến lược rộng lớn trong ngành tài chính, fintech, công nghệ.
Thành viên sáng lập và đội ngũ Centrifuge có gì nổi bật?
Nhóm sáng lập và phát triển Centrifuge quy tụ nhân sự từng giữ vai trò chủ chốt tại các tổ chức như Consensys, Electric Coin Company, Parity, Goldman Sachs, Credit Suisse, SAP, Microsoft, Deloitte, United Nations, Federal Reserve…
“Chúng tôi quy tụ đội ngũ đa lĩnh vực từ tài chính, công nghệ, luật cho đến quản lý rủi ro nhằm xây dựng nền tảng RWA chuẩn mực cho tương lai số hóa.”
Martina Grunwald, COO Centrifuge, hội thảo Polkadot 2024
Chính sự đa dạng và giàu kinh nghiệm của đội ngũ này là lý do Centrifuge được các quỹ đầu tư lớn đánh giá cao về năng lực phát triển, quản trị và thúc đẩy đổi mới tài chính toàn cầu.
Ai là nhà đầu tư lớn của Centrifuge?
Các quỹ đầu tư hàng đầu vốn sở hữu danh mục đầu tư mạnh ở cả lĩnh vực công nghệ, tài chính đã lựa chọn hỗ trợ Centrifuge, tiêu biểu như:
- Galaxy Digital
- Fenbushi Capital
- BlueYard Capital
- Maven 11
- IOSG Ventures
- High-Tech Gründerfonds
- Centuries Group
- ConsenSys Ventures
- BlockTower Capital
Sự tham gia của các quỹ lớn này không chỉ cung cấp nguồn lực tài chính mạnh mẽ mà còn hỗ trợ mạng lưới kết nối với các dự án, đối tác chiến lược trên toàn cầu.
Những đối tác nào cùng phát triển cùng Centrifuge?
Centrifuge sở hữu mối quan hệ hợp tác chiến lược với nhiều dự án và giao thức lớn, trong và ngoài ngành tiền điện tử, điển hình là:
- MakerDAO: Đưa RWA vào danh mục tài sản thế chấp của DAI.
- Aave: Đang phát triển thị trường tài sản thực đa dạng dành cho giao thức Lending lớn nhất nhì DeFi.
- Polkadot: Hỗ trợ kỹ thuật, mở rộng kết nối chuỗi chéo.
- Chainlink: Kết nối, xác thực dữ liệu ngoài chuỗi cho tài sản số hóa.
Centrifuge nhờ vậy có thể liên tục mở rộng hệ sinh thái, gia tăng tiện ích và giá trị lâu dài cho nhà đầu tư, doanh nghiệp lẫn cộng đồng tiền điện tử toàn cầu.
Tổng kết: Centrifuge liệu có phải tương lai của RWA trên DeFi?
Centrifuge là dự án đổi mới, mang tới giải pháp số hóa tài sản thực bằng blockchain, thúc đẩy kết nối giữa doanh nghiệp truyền thống và lĩnh vực DeFi. Giao thức này được đánh giá cao nhờ khả năng đưa RWA lên blockchain dưới dạng NFT, tích hợp với MakerDAO, Aave giúp gia tăng TVL, giảm rủi ro biến động, tăng khả năng tiếp cận vốn cho mọi đối tượng.
“Centrifuge đặt nền tảng cho kỷ nguyên tài sản thực số hóa, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp mọi quy mô tận dụng nguồn vốn DeFi hiệu quả hơn bao giờ hết.”
Phát biểu của chuyên gia DeFi tại TinTucBitcoin, tháng 5/2024
Dù thị trường còn nhiều biến động, Centrifuge có lợi thế lớn về công nghệ, đội ngũ giàu kinh nghiệm, được nhiều quỹ đầu tư hậu thuẫn, lộ trình phát triển thực tế và hợp tác liên tục với các tổ chức đầu ngành. Đây là lựa chọn sáng giá cho nhà đầu tư kỳ vọng dài hạn với lĩnh vực RWA trên nền tảng blockchain hiện đại.
Những câu hỏi thường gặp
Centrifuge có an toàn cho tài sản doanh nghiệp không?
Centrifuge dùng Smart Contract, xác minh on-chain và hợp tác cùng Chainlink, giảm thiểu rủi ro gian lận, bảo mật được đánh giá cao bởi các chuyên gia blockchain và bảo mật.
TVL của Centrifuge tăng nhanh nhờ đâu?
TVL tăng mạnh nhờ khả năng mã hóa nhiều loại tài sản thực, tích hợp với các Liquidity Pool lớn như MakerDAO, Aave, mở rộng nguồn vốn và đa dạng hóa tài sản thế chấp.
Token CFG có tiện ích thực tiễn không?
CFG dùng để staking, trả phí giao dịch, nhận thưởng và tham gia quản trị, đồng thời đảm bảo vận hành minh bạch, chống lạm phát lâu dài nhờ phân phối hợp lý.
Dự án có kế hoạch mở rộng sang các blockchain khác không?
Centrifuge có cầu nối chuẩn hóa sang Ethereum và liên tục phát triển kết nối với nhiều blockchain lớn, tăng khả năng tương tác và ứng dụng đa chuỗi.
Đội ngũ phát triển Centrifuge đến từ những tổ chức nào?
Thành viên chủ chốt có kinh nghiệm từ Consensys, Credit Suisse, Microsoft, Deloitte, United Nations, Federal Reserve, bảo chứng năng lực công nghệ và tài chính hàng đầu.
Có cần trải qua kiểm toán khi tham gia các Pool Tinlake không?
Các Pool đều được xác thực, minh bạch trên Centrifuge Chain, đồng thời tích hợp kiểm toán bên ngoài cho các giao dịch lớn, tăng mức độ tin cậy và bảo mật cho nhà đầu tư.
Centrifuge là lựa chọn tốt cho nhà đầu tư dài hạn không?
Với nền tảng công nghệ sâu rộng, tốc độ tăng trưởng mạnh, đối tác lớn và ứng dụng thực tiễn cao, Centrifuge là dự án đáng cân nhắc dài hạn với lĩnh vực RWA trên Blockchain.
