5 nền tảng DeFi hàng đầu năm 2023 là gì?
Thế giới tài chính đang đứng trước một thời điểm khi phân tán và minh bạch đang trở thành xu thế mới trong cộng đồng. Từ việc cho phép sự kiểm duyệt quy định không có tranh cãi đến việc tích lũy niềm tin từ tất cả các bên liên quan, tài chính phi tập trung đã thay đổi bản chất lâu dài của ngành tài chính.
Những phát triển này được áp dụng thông qua sự mở rộng của công nghệ blockchain và các trường hợp sử dụng mới của nó. Các nền tảng DeFi, được biết đến với tính phi tập trung và thiếu quyền lực trung gian, đang tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới. Trong số hàng trăm nền tảng hiện có trên web, có 5 nền tảng DeFi nổi bật hơn các nền tảng khác.
Nền tảng DeFi là gì?
DeFi là một công nghệ tài chính dựa trên các sổ cái phân phối an toàn, tương tự như các loại tiền điện tử. Khác với hệ thống tài chính truyền thống, trong đó các tổ chức tập trung như ngân hàng và sàn giao dịch được quản lý bởi các cơ quan như Ngân hàng Dự trữ Liên bang và Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC), DeFi hoạt động dựa trên sự đồng thuận của các thành viên tham gia mà không có sự can thiệp từ các bên thứ ba.
Các nền tảng DeFi cho phép cá nhân truy cập vào các sàn giao dịch kỹ thuật số ngang hàng, loại bỏ các khoản phí thông thường được ngân hàng và các tổ chức tiền điện tử tập trung tính vào. Với DeFi, người dùng có thể giữ tiền trong một ví điện tử an toàn, cho phép chuyển tiền nhanh chóng cho bất kỳ ai có kết nối internet trên toàn thế giới.
Tuy nhiên, các nền tảng DeFi không phải lúc nào cũng dễ tiếp cận và bạn phải đảm bảo nhiều khía cạnh bảo mật để bảo vệ tài sản của mình.
Đọc thêm: DeFi là gì? Tiềm năng và cơ hội đầu tư trong DeFi
Tại sao nên sử dụng nền tảng DeFi?
Tuy nhiên, khi chúng không phải là những nền tảng dễ sử dụng nhất, tại sao ai đó lại nên chọn chúng? Đây là một trong những câu hỏi phổ biến nhất của những người mới bắt đầu với DeFi. Dưới đây là những lý do để giải đáp câu hỏi này:
- Hệ thống tài chính Mở và Toàn cầu: DeFi cung cấp một hệ thống tài chính mở và toàn cầu được xây dựng cho thời đại internet. Khác với các hệ thống tài chính truyền thống có thể mờ ảo và được kiểm soát chặt chẽ, DeFi cung cấp sự minh bạch, kiểm soát và khả năng nhìn thấy đối với tiền của bạn.
- Dễ tiếp cận và Tự trị: Các nền tảng DeFi dễ tiếp cận đối với bất kỳ ai có kết nối internet, loại bỏ nhu cầu cho các cơ quan trung gian hay tàu tương tự. Điều này có nghĩa là không có hạn chế hoặc rào cản để tham gia và người dùng hoàn toàn kiểm soát được quỹ của mình.
- Sản phẩm tài chính: Các nền tảng DeFi cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính vượt qua các sản phẩm truyền thống. Ví dụ, người dùng có thể cho vay hoặc vay tiền mà không cần cung cấp thông tin cá nhân, kiếm lãi suất trên tài sản tiền điện tử của họ và thậm chí tham gia vào các trò chơi xổ số không thể mất.
Uniswap
Uniswap là một giao thức trao đổi phi tập trung (DEX) được xây dựng trên blockchain Ethereum. Khác với các sàn giao dịch truyền thống, mà dựa vào sách đặt hàng để kết hợp người mua và người bán, Uniswap sử dụng một mô hình đổi mới được gọi là cung cấp thanh khoản tự động.
Mục đích của Uniswap là tạo ra một nền tảng phi tập trung nơi bất kỳ ai cũng có thể giao dịch các token ERC20 trực tiếp từ ví của họ mà không cần một trung gian.
Tính năng
- Tính năng trao đổi của Uniswap cho phép người dùng trao đổi một loại token tiền điện tử cho loại khác.
- Uniswap cũng đã giới thiệu hỗ trợ cho các Token Không tương đồng (NFT), cho phép người dùng trao đổi NFT trực tiếp trên nền tảng.
- Tính năng “Pools and Earn” của Uniswap cho phép người dùng gửi token của họ vào một hồ chung chia sẻ và kiếm lời đổi lại việc cung cấp thanh khoản.
- Bạn cũng có thể mua tiền điện tử trực tiếp trên Ứng dụng Web Uniswap bằng thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc chuyển khoản ngân hàng.
Nhược điểm
- Phí gas trên Uniswap có thể cao, đặc biệt là trong các thời gian cao điểm.
- Nền tảng có thể phức tạp đối với người mới bắt đầu hiểu và điều hướng.
Maker DAO
MakerDAO là một nền tảng được dựa trên blockchain Ethereum, cung cấp một hệ thống hai token: DAI (một stablecoin) và MKR (một governance token). Nó cho phép người dùng tạo ra DAI bằng cách gắn kết tài sản thế chấp, chủ yếu là Ethereum.
Nền tảng này nhằm mục tiêu mang lại sự ổn định cho thị trường tiền điện tử với DAI, được gắn kết với đô la Mỹ. Hệ thống quản trị của MakerDAO cho phép chủ sở hữu token MKR đưa ra quyết định về giao thức, đảm bảo tính ổn định và hiệu quả của nó.
Các tính năng
- Tạo ra stablecoin (DAI) phi tập trung
- Cho vay được gắn kết tài sản
- Hệ thống quản trị với token MKR
- Ứng dụng tài chính minh bạch và không đòi hỏi lòng tin
- Thị trường mượn không có giới hạn
Nhược điểm
- Phức tạp đối với người dùng mới
- Phụ thuộc vào hiệu suất và khả năng mở rộng của Ethereum
Compound
Compound là một nền tảng cũng được xây dựng trên blockchain Ethereum, cho phép người dùng cho vay và mượn tài sản. Người dùng có thể kiếm lãi suất từ tài sản mà họ cung cấp cho nền tảng và vay vốn dựa trên tài sản đã được cung cấp.
Nền tảng sử dụng một số hợp đồng thông minh để tự động hóa các giao dịch này, loại bỏ nhu cầu cần có các bên trung gian. Compound giới thiệu một mô hình độc đáo, trong đó lãi suất được xác định theo thuật toán dựa trên cung và cầu, đảm bảo hoạt động tài chính hiệu quả và minh bạch.
Các tính năng
- Xác định lãi suất theo thuật toán
- Hỗ trợ nhiều tài sản tiền điện tử cho cho vay và mượn
- Hoạt động minh bạch và không đòi hỏi lòng tin thông qua hợp đồng thông minh
- Hệ thống quản trị với token COMP
- Quy trình thanh lý để đảm bảo tính thanh khoản của hệ thống
Nhược điểm
- Phức tạp đối với những người mới tham gia không gian DeFi
- Phụ thuộc vào hiệu suất của mạng Ethereum
Sushiswap
Sushiswap bắt đầu như một bản sao của giao thức Uniswap phổ biến nhưng sau đó đã giới thiệu các tính năng độc đáo và một phương pháp được cổ động bởi cộng đồng. Sushiswap cho phép người dùng trao đổi, kiếm lợi, cho vay, mượn và đòn bẩy tài sản của họ.
Nó sử dụng mô hình trao đổi thị trường tự động (AMM), trong đó nhà cung cấp thanh khoản gửi token của họ vào các pool, và người giao dịch có thể trao đổi giữa các token trong các pool này. Nền tảng được điều hành bằng token SUSHI gốc của nó, cho phép chủ sở hữu bỏ phiếu quyết định về giao thức.
Các tính năng
- Giao dịch tự động các token phi tập trung
- Cung cấp thanh khoản với phần thưởng
- Cơ hội cho vay và mượn
- Các giải pháp cho vay/bỏ phiếu Onsen và BentoBox
- Quản trị được cổ động bởi cộng đồng với token SUSHI
Nhược điểm
- Cạnh tranh cao với những sàn giao dịch phi tập trung đã được thiết lập
PancakeSwap
PancakeSwap là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được xây dựng trên Binance Smart Chain (BSC). Nó đã trở nên phổ biến nhờ chi phí giao dịch thấp so với các DEX dựa trên Ethereum bằng cách sử dụng BSC. PancakeSwap cũng sử dụng mô hình trao đổi thị trường tự động (AMM), cho phép người dùng giao dịch tài sản số mà không phụ thuộc vào sổ đặt hàng truyền thống.
Nhà cung cấp thanh khoản có thể gửi token của họ vào pool và kiếm lợi từ phí giao dịch. Nền tảng cũng cung cấp cơ hội cho nông trại đầu tư, cầm cố và tính năng xổ số. Token gốc của PancakeSwap là CAKE, được sử dụng cho quản trị và cầm cố.
Các tính năng
- Giao dịch nhanh và giá thấp trên Binance Smart Chain
- Cơ hội cho nông trại đầu tư và cầm cố
- Hệ thống xổ số với phần thưởng từ token CAKE
- Giao dịch và sưu tập NFT
- Quản trị được cổ động bởi cộng đồng với token CAKE
Nhược điểm
- Phụ thuộc vào sự bảo mật của Binance Smart Chain, đây là chuỗi khối gốc của sàn giao dịch tập trung Binance
Những điều cần lưu ý khi sử dụng nền tảng DeFi
Mặc dù đã biết cơ chế hoạt động của các nền tảng DeFi và đã chọn được nền tảng phù hợp nhất cho nhu cầu của bạn, nhưng vẫn có một số điều quan trọng mà bạn phải biết khi thực hiện giao dịch trên một nền tảng DeFi. Dưới đây là một số điều đó mà bạn nên nhớ:
- Trên các nền tảng DeFi, bạn không có số điện thoại dịch vụ khách hàng hoặc cơ chế phục hồi quỹ trong trường hợp giao dịch sai.
- Các nền tảng DeFi, giống như bất kỳ phần mềm nào khác, có thể bị tấn công trực tuyến. Việc biết rõ rủi ro và thêm nhiều bước kiểm tra vào ví tiền điện tử của bạn là điều cần thiết.
- Nếu bạn vay tiền trên DeFi, hầu hết các giao dịch cho vay sẽ yêu cầu tài sản thế chấp, thường bằng hoặc vượt quá giá trị của khoản vay. Điều này có thể giới hạn đối tượng có thể tiếp cận các loại vay DeFi nhất định.
- Bảo mật ví tiền điện tử của bạn là điều quan trọng trong DeFi. Ví được bảo vệ bằng các khóa riêng tư, là các mã duy nhất chỉ có chủ sở hữu biết.
- Khi sử dụng các nền tảng DeFi, cần cập nhật thông tin về bất kỳ thay đổi quy định nào và hiểu rõ các rủi ro tiềm tàng.
Tài chính phi tập trung (DeFi) đang phát triển và các ứng dụng của nó đã được áp dụng cả ở cấp độ người tiêu dùng và tổ chức. Các nền tảng đã được đề cập ở trên là những nhà lãnh đạo thị trường và sẽ trở nên phổ biến hơn trong những năm tới khi tài chính phi tập trung đến người cuối cùng trong hàng đợi.
