Venus (XVS) là giao thức DeFi hàng đầu trên BNB Chain, cung cấp dịch vụ cho vay, đi vay tài sản tiền điện tử và phát hành stablecoin phi tập trung VAI.
Venus kết hợp những ưu điểm của Compound và MakerDAO, cho phép người dùng thế chấp tài sản để vay tiền nhanh chóng, an toàn và với chi phí thấp, vận hành thông qua cơ chế quản trị cộng đồng với Token XVS.
- Venus cung cấp đa dạng sản phẩm DeFi: Isolated Pools, Core Pool, stablecoin VAI, Vaults và cầu nối XVS Bridge.
- Hoạt động trên BNB Chain với mô hình over-collateralized lending, giúp tối ưu tốc độ và phí giao dịch.
- Token XVS được phân phối công khai qua Ecosystem Mining và Binance Launchpool, đảm bảo quản trị phi tập trung qua DAO.
Venus (XVS) là gì?
Venus là giao thức DeFi chuyên về cho vay, đi vay tiền điện tử và phát hành stablecoin phi tập trung VAI trên nền tảng BNB Chain. Ban đầu phát triển bởi đội ngũ Swipe (nay là Solar), dự án đã chuyển sang hình thức quản trị cộng đồng dựa trên Token XVS.
Được xem là sự kết hợp giữa Compound và MakerDAO, Venus giúp người dùng vay stablecoin bằng cách thế chấp tài sản mà không cần trung gian, mang lại tốc độ nhanh và chi phí thấp.
Dự án hoạt động như thế nào?
Venus vận hành qua hệ thống Smart Contract tự động trên BNB Chain, nơi người dùng gửi tài sản và nhận về vTokens đại diện cho tài sản đó. Người dùng có thể vay stablecoin VAI hoặc các tài sản khác dựa trên lượng tài sản thế chấp.
Venus áp dụng mô hình over-collateralized lending nhằm đảm bảo an toàn và giảm thiểu rủi ro cho hệ thống, với lãi suất được điều chỉnh theo cung cầu thị trường bằng mô hình JumpRate.
Joselito Lizarondo, Nhà sáng lập Swipe, 2021
Hệ thống lãi suất động giúp cân bằng thanh khoản và tạo điều kiện thuận lợi cho người vay và cho vay, đồng thời việc thế chấp vượt giá trị khoản vay làm tăng tính ổn định cho giao thức.
Các sản phẩm của Venus Protocol (XVS)
Hệ sinh thái Venus phong phú với ba nhóm sản phẩm chính: Isolated Pools, Core Pool và Stablecoin VAI cùng các tiện ích hỗ trợ khác.
Isolated Pools
Isolated Pools là các pool tài sản riêng biệt nhằm giới hạn rủi ro lan truyền trong giao thức. Mỗi pool có cấu hình riêng về Loan-to-Value, ngưỡng thanh lý và tài sản thế chấp.
Thiết kế này bảo vệ hệ thống chính khỏi các sự cố liên quan đến tài sản mới hoặc có rủi ro cao, thúc đẩy mở rộng danh mục tài sản mà không ảnh hưởng đến Core Pool.
Core Pool
Core Pool là thị trường vay và cho vay tài sản chính, bao gồm các coin phổ biến như BTC, ETH, BNB, USDT, USDC. Người dùng gửi tài sản sẽ nhận vTokens tương ứng và có thể sử dụng các vTokens này để vay thêm tài sản khác trong pool.
Thông số như LTV, ngưỡng thanh lý và lãi suất được quản lý phi tập trung bởi DAO thông qua Token XVS đảm bảo sự linh hoạt và minh bạch.
Venus DAO, 2023
Cấu trúc bao gồm Comptroller quản lý tài sản và các mô hình lãi suất JumpRateModel giúp tối ưu hóa trải nghiệm người dùng.
Stablecoin VAI
VAI là stablecoin phi tập trung của Venus, được neo giá 1:1 với USD. Người dùng mint VAI bằng cách thế chấp tài sản trong Core Pool, tương tự cơ chế của MakerDAO với DAI.
VAI có thể dùng trong các giao thức DeFi hoặc được gửi vào VAI Vault để nhận lãi suất, tăng tính ứng dụng và tiện ích cho người dùng.
Các sản phẩm khác của Venus (XVS)
- Vaults: Người dùng gửi XVS hoặc VAI để kiếm lãi hoặc tham gia quản trị.
- Token Converters: Tự động chuyển đổi phần thưởng, lợi nhuận sang Token mục tiêu như XVS hoặc VAI.
- XVS Bridge: Cầu nối hỗ trợ chuyển giao Token XVS giữa BNB Chain và Ethereum.
Đặc điểm nổi bật của dự án
Venus hội tụ đầy đủ dịch vụ lending, borrowing cùng stablecoin trong một nền tảng duy nhất với ưu điểm tốc độ cao, phí thấp nhờ chạy trên BNB Chain.
- Không có pre-mine hay ICO, toàn bộ XVS phân phối qua khai thác hệ sinh thái và staking, đảm bảo tính minh bạch.
- Quản trị phi tập trung do cộng đồng quyết định qua Token XVS, tăng tính uy tín và bền vững cho dự án.
Tổng quan về Token và Tokenomics
XVS – Governance Token là Token quản trị của Venus, được xây dựng trên BNB Chain (BEP-20) với tổng cung tối đa 30 triệu XVS, cung lưu thông hiện tại 16,656,004 XVS.
Phần lớn Token (79%) phân phối qua Ecosystem Mining, khuyến khích các hoạt động lending, borrowing và sử dụng stablecoin. 20% được cấp phát qua Binance Launchpool và 1% dành cho phát triển hệ sinh thái BNB Chain.
VAI là stablecoin được thế chấp bằng tài sản tiền điện tử trong hệ sinh thái, giữ giá khoảng 1 USD và là công cụ trung gian cho vay mượn trên Venus.
vTokens đại diện cho tài sản người dùng gửi, dùng làm tài sản thế chấp hoặc nhận lãi suất.
Roadmap
- Mở rộng Isolated Pools và đa dạng hóa tài sản hỗ trợ.
- Cải tiến mô hình staking Vaults và quản trị từ DAO Treasury.
- Phát triển hợp tác cross-chain để nâng cao khả năng tương tác.
- Tăng cường quản trị DAO với mô hình veXVS.
- Định hướng ổn định và phổ biến VAI trên BNB Chain trong cộng đồng DeFi.
Đội ngũ dự án và Nhà đầu tư của Venus
Đội ngũ dự án
Venus ra đời từ đội ngũ Swipe, sáng lập bởi Joselito Lizarondo – người đã dẫn dắt dự án phát triển trên nền tảng BNB Chain từ năm 2020 sau khi Binance mua lại Swipe.
Từ năm 2021, Venus chuyển sang mô hình DAO, mọi quyết định thay đổi thuộc về cộng đồng qua biểu quyết Token XVS, thúc đẩy tính minh bạch và phi tập trung trong quản trị.
Nhà đầu tư
Venus không thực hiện ICO hay gọi vốn riêng tư. XVS được phân phối công khai qua Binance Launchpool (20%) và Ecosystem Mining (79%) để khuyến khích người dùng tích cực tham gia giao thức.
Kết luận
Venus Protocol (XVS) là nền tảng DeFi đa năng tích hợp cho vay, đi vay và stablecoin trên BNB Chain, giúp người dùng tiếp cận DeFi tiện lợi, hiệu quả với chi phí thấp.
Dù mang lại nhiều tiện ích, Venus vẫn tồn tại rủi ro thanh lý và biến động thị trường đặc thù của giao thức vay-lãi, cần người dùng cân nhắc kỹ trước khi tham gia.
Allinstation cung cấp cái nhìn toàn diện về Venus và Token XVS để giúp nhà đầu tư có quyết định chính xác, phù hợp với chiến lược cá nhân.
Những câu hỏi thường gặp
- Venus Protocol có bảo đảm an toàn cho người dùng không?
- Venus áp dụng mô hình over-collateralized và quản trị phi tập trung, giảm thiểu rủi ro nhưng vẫn tiềm ẩn các rủi ro thanh lý do biến động thị trường.
- Token XVS dùng để làm gì?
- XVS là Token quản trị, cho phép người dùng biểu quyết các thay đổi và cập nhật giao thức trong DAO của Venus.
- Làm sao để mint stablecoin VAI trên Venus?
- Người dùng thế chấp tài sản trong Core Pool để mint VAI mà không cần vay từ người khác, tương tự cơ chế stablecoin phi tập trung.
- Core Pool và Isolated Pools khác nhau ra sao?
- Core Pool tập trung các tài sản uy tín và thanh khoản cao, còn Isolated Pools cho phép hỗ trợ tài sản mới với rủi ro được tách riêng để bảo vệ hệ thống.
- Venus có kế hoạch mở rộng ra nền tảng nào khác không?
- Venus đang phát triển hợp tác cross-chain để mở rộng khả năng tương tác Token XVS và sản phẩm sang nhiều blockchain khác.
