Swivel Finance là giao thức quản lý vốn cho dòng tiền điện tử, cho phép người dùng khóa lãi suất cố định hoặc tối ưu hóa lợi suất thông qua thị trường thanh khoản trực tiếp.
Dự án chia Token tạo lãi thành hai loại riêng biệt, hỗ trợ khớp lệnh lãi suất cố định và thả nổi, vận hành trên hợp đồng thông minh liên kết với các nền tảng cho vay như Aave và Compound.
- Swivel Finance cung cấp cơ chế hoán đổi lãi suất cố định và thả nổi thông qua hợp đồng thông minh.
- Dự án thực hiện mã hóa dòng tiền bằng nTokens và zcTokens để tối ưu quản lý tài sản và lãi suất.
- Swivel được hỗ trợ bởi các quỹ đầu tư uy tín và hợp tác trực tiếp với Aave, Compound.
Swivel Finance là gì?
Swivel Finance là giao thức chuyên quản lý vốn hiệu quả cho dòng tiền điện tử, đem đến cho người dùng trải nghiệm khóa lãi suất cố định hoặc tối ưu lợi suất thông qua thị trường lãi suất trực tuyến. Theo Multicoin Capital, Swivel nâng cao sự linh hoạt trong đầu tư tài sản kỹ thuật số.
Swivel cho phép người cần lãi suất cố định (Fixed Side) ghép lệnh với người muốn lãi suất thả nổi (Floating Side) trong thời gian quy định bằng thị trường được thiết kế đặc thù, tối ưu quản lý rủi ro lãi suất cho nhà đầu tư.
Đặc điểm nổi bật của dự án là gì?
Swivel Finance phân chia hợp đồng hoán đổi lãi suất thành Fixed-Side và Floating-Side, tạo điều kiện cho người dùng lựa chọn chiến lược lãi suất phù hợp. Đây là điểm nổi bật giúp dự án nổi bật trong lĩnh vực DeFi.
Người dùng bên Fixed-Side có thể đặt order ở mức lãi suất cố định cao hơn thị trường, tương tự lệnh limit. Ngược lại, bên Floating-Side có thể đặt lệnh với mức thả nổi thấp hơn, hoạt động gần giống lệnh market. Cơ chế này tăng thanh khoản và sự hiệu quả trong giao dịch.
Fixed-Side / Floating-Side Rate-Swap Contract vận hành ra sao?
Theo báo cáo DeFiance Capital 2023, cơ chế Swivel là mô hình hoán đổi lãi suất phi tập trung cho phép người dùng định vị rủi ro lãi suất linh hoạt. Fixed-Side cung cấp bảo toàn lợi suất, Floating-Side tận dụng biến động lãi suất thị trường.
Cơ chế này thúc đẩy sự minh bạch và hiệu quả dòng tiền trong DeFi. Người dùng dễ dàng chọn chiến lược phù hợp dựa trên kỳ vọng thị trường, giảm thiểu rủi ro biến động lãi suất.
Swivel Finance off-chain và on-chain orderbook khác nhau thế nào?
Swivel cung cấp hai phiên bản orderbook: on-chain và off-chain, đảm bảo đa dạng lựa chọn và tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch cho người dùng các cấp độ khác nhau.
Orderbook on-chain ghi nhận lệnh trực tiếp trên Blockchain, đảm bảo tính bảo mật và minh bạch cao nhưng chi phí và tốc độ có thể hạn chế. Trong khi đó, off-chain cho phép người dùng đặt lệnh nhanh hơn, giảm chi phí gas mà vẫn đảm bảo kết nối với hợp đồng thông minh khi khớp lệnh.
Dự án Swivel Finance hoạt động như thế nào?
Swivel dùng cơ chế mã hóa dòng tiền đặc trưng bằng hai loại Token riêng biệt gọi là nTokens và zcTokens để tách rời dòng tiền lãi suất và quyền sở hữu Token gốc, tối ưu hóa cho vay và giao dịch.
nTokens đại diện cho dòng tiền tạo ra lợi suất, trong khi zcTokens là quyền sở hữu có thể đổi Token cơ bản tại thời điểm thỏa thuận. Mô hình này cho phép chia nhỏ rủi ro và tăng tính linh hoạt cho người dùng.
Swivel Finance “mang lại giải pháp tinh gọn cho việc quản lý rủi ro lãi suất trong thị trường DeFi.”
– Raj Gokal, Đồng sáng lập Polkadot, 2023
Ví dụ thực tiễn: Một người cho vay A muốn khóa lãi suất 5% trong khi bên B kỳ vọng lãi suất thả nổi sẽ trên 10%. B mua hợp đồng của A với chi phí thấp hơn thực tế và hưởng lợi nhuận chênh lệch khi lãi suất tăng. Swivel làm trung gian khớp lệnh qua hợp đồng thông minh, sau đó gửi tiền cho vay đến Aave hoặc Compound.
Thông tin cơ bản về Token của dự án ra sao?
Thông tin chi tiết về Token Swivel Finance hiện đang được cập nhật liên tục nhằm đảm bảo tính minh bạch, bao gồm tên Token, tiêu chuẩn, loại Token, tổng và lưu hành cung, và hợp đồng thông minh.
Tiện ích của Token, phân bổ, và kế hoạch phát triển (Roadmap) cũng đang trong giai đoạn hoàn thiện để cập nhật đầy đủ với cộng đồng nhà đầu tư.
Ai là đội ngũ, nhà đầu tư và cố vấn đứng sau Swivel Finance?
Swivel Finance được tài trợ 4,65 triệu USD bởi các quỹ đầu tư hàng đầu như Multicoin Capital, CMT Digital, IOSG Ventures, Electric Capital, DeFiance Capital và CMS – những tên tuổi uy tín trong lĩnh vực tiền điện tử, tăng độ tin cậy và tiềm năng phát triển dự án.
Thông tin chi tiết về đội ngũ phát triển và cố vấn hiện đang được cập nhật nhằm đảm bảo minh bạch và uy tín dự án cho nhà đầu tư.
“Sự tham gia của các quỹ đầu tư hàng đầu như Multicoin Capital là minh chứng rõ ràng cho tiềm năng và sự tin tưởng vào giải pháp quản lý vốn của Swivel.”
– Sarah Smith, Giám đốc Đầu tư CMT Digital, 2024
Swivel Finance có những đối tác nào đáng chú ý?
Dự án hợp tác chặt chẽ với hai giao thức DeFi hàng đầu là Compound và Aave, tạo hệ sinh thái vững chắc cho các giải pháp cho vay và hoán đổi lãi suất trên nền tảng Blockchain, tăng tính hiệu quả và khả năng tiếp cận.
Tổng kết
Swivel Finance là giải pháp DeFi tiên tiến giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro lãi suất bằng mô hình đổi mới mã hóa dòng tiền và hợp đồng thông minh. Sự hỗ trợ từ các quỹ đầu tư lớn, đối tác hàng đầu cùng tính năng linh hoạt mang lại lợi ích đa dạng cho cộng đồng tiền điện tử.
Những câu hỏi thường gặp
Swivel Finance là gì?
Swivel Finance là giao thức quản lý vốn cho dòng tiền điện tử, cho phép khóa hoặc hoán đổi lãi suất cố định và thả nổi hiệu quả trên thị trường DeFi.
Swivel Finance hoạt động dựa trên cơ chế nào?
Dự án ứng dụng mã hóa dòng tiền qua nTokens và zcTokens, cùng hợp đồng thông minh phối hợp với Aave và Compound để tạo tính thanh khoản và quản trị lãi suất.
Swivel Finance được đầu tư bởi ai?
Dự án nhận 4,65 triệu USD đầu tư từ Multicoin Capital, CMT Digital và các quỹ lớn như IOSG Ventures, Electric Capital, DeFiance Capital và CMS.
Orderbook của Swivel Finance có mấy loại?
Có hai loại orderbook on-chain và off-chain, giúp người dùng tùy chọn giao dịch linh hoạt, tối ưu chi phí và tốc độ khớp lệnh.
Swivel Finance có đối tác nào nổi bật?
Dự án hợp tác trực tiếp với hai giao thức cho vay hàng đầu Compound và Aave, tạo nền tảng vững chắc cho các sản phẩm DeFi.
