Liquity là giao thức cho vay phi tập trung trên Ethereum, cho phép vay không lãi suất bằng cách thế chấp ETH với stablecoin LUSD được phát hành bởi dự án.
Liquity hướng tới mô hình hoàn toàn tự động, phi tập trung và không quản trị, tạo ra một nền tảng stablecoin minh bạch, thay thế các stablecoin tập trung hiện nay như USDT, USDC, qua đó gia tăng sự ổn định và an toàn cho người dùng tiền điện tử.
- Liquity cho vay 0% lãi suất với tài sản thế chấp là ETH.
- Hệ thống Stability Pool giữ giá LUSD stablecoin và đảm bảo thanh khoản.
- LQTY Token dùng để staking nhận phí và làm phần thưởng hệ sinh thái.
Liquity là gì?
Liquity là giao thức cho vay phi tập trung xây dựng trên nền tảng Ethereum, cho phép người dùng nhận các khoản vay không tính lãi bằng cách thế chấp ETH. Dự án phát hành stablecoin LUSD neo theo USD làm tài sản vay.
Theo nhóm phát triển, Liquity là giao thức stablecoin không giám sát, không thay đổi và không quản trị, tận dụng tính phi tập trung và bất biến của Ethereum, giúp đảm bảo an toàn và minh bạch cho cộng đồng.
Đặc điểm nổi bật của Liquity là gì?
Liquity nổi bật với việc cho vay không lãi suất và tỷ lệ thế chấp tối thiểu chỉ 110%, thấp hơn nhiều so với các protocol cùng loại. Toàn bộ hoạt động được điều khiển bằng hợp đồng thông minh, không có quản trị thủ công.
Điều này giúp Liquity duy trì tính phi tập trung cao, hạn chế rủi ro kiểm duyệt hay thay đổi bất ngờ. Người dùng có thể tạo đòn bẩy lên tới 11 lần dựa trên ETH và LUSD, tận dụng cơ hội tăng giá ETH để sinh lời hiệu quả.
Chúng tôi thiết kế Liquity để mang lại một hệ thống stablecoin hoàn toàn phi tập trung, tin cậy và tự động, mở đường cho tương lai tài chính mới trên Ethereum.
Robert Lauko, Founder Liquity, 2023
Những mục đích sử dụng chính của Liquity là gì?
Liquity đáp ứng bốn chức năng chính: vay LUSD thế chấp ETH, cung cấp thanh khoản qua Stability Pool nhận thưởng, staking LQTY Token để chia sẻ phí, và quy đổi LUSD lấy ETH khi giá LUSD mất peg.
Một số usecases này giúp người dùng linh hoạt trong quản lý tài sản và tạo ra lợi nhuận từ hoạt động cho vay, giúp hệ thống vận hành ổn định và bền vững.
Những cơ chế nổi bật của Liquity gồm những gì?
Stability Pool là cốt lõi duy trì thanh khoản và bảo vệ hệ thống trước rủi ro thanh lý. Người dùng gửi LUSD vào Stability Pool sẽ nhận lại ETH thanh lý, thường có giá trị cao hơn LUSD đã mất.
Bên cạnh đó, cơ chế giữ giá LUSD gồm hard-peg và soft-peg giúp duy trì giá stablecoin xấp xỉ 1 USD và tạo cơ hội kiếm lời cho người dùng dựa trên sự chênh lệch giá.
Stability Pool là gì?
Stability Pool vận hành như pool thanh khoản hỗ trợ các khoản vay bị thanh lý. LUSD được đốt khi khoản vay bị gọi thanh lý, ETH thế chấp tương ứng sẽ được phân phối cho những người cung cấp thanh khoản trong pool.
Cơ chế này đảm bảo tổng cung LUSD ổn định, đồng thời mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho Stability Providers khi nhận ETH có giá trị cao hơn LUSD bỏ ra.
Hai Token chính của Liquity là gì?
LUSD là stablecoin neo giá 1 USD dùng để vay và giao dịch trong hệ sinh thái. LQTY là Token thứ cấp, lấy doanh thu phí nền tảng làm quỹ thưởng và khuyến khích tham gia staking.
Điều này giúp khuếch đại sức mạnh cộng đồng, khuyến khích sự tham gia lâu dài và tạo động lực cho các nhà đầu tư bên trong Liquity.
Cơ chế giữ giá LUSD hoạt động ra sao?
Hard-peg cho phép người dùng kiếm lời qua việc mua LUSD giá thấp dưới 1 USD, rồi quy đổi lấy ETH với giá trị cao hơn sau khi tính phí, làm giảm cung LUSD và nâng giá trở lại.
Soft-peg kiểm soát tỷ lệ thế chấp, khiến vay LUSD khi giá cao sẽ tăng cung, giá giảm thì thúc đẩy trả nợ, giúp ổn định giá và cân bằng cung cầu lâu dài.
Tổng quan về LQTY Token và Tokenomic có những điểm nào?
LQTY Token có tổng cung 100 triệu và lưu thông khoảng 90,9 triệu. Token phân bổ đều cho cộng đồng, đội ngũ, nhà đầu tư và quỹ dự án với cơ chế khóa và mở khóa Token theo lộ trình nghiêm ngặt.
LQTY dùng để staking nhận doanh thu phí, làm phần thưởng cho người dùng và thúc đẩy phát triển hệ sinh thái Liquity trên Ethereum.
Phân bổ Token LQTY như thế nào?
| Phân bổ | Tỷ lệ (%) |
|---|---|
| Cộng đồng | 33,3 |
| Đội ngũ & Advisors | 23,7 |
| Nhà đầu tư | 33,9 |
| Kho dự trữ cộng đồng | 2,0 |
| Quỹ Liquity AG | 6,1 |
| Nhà cung cấp dịch vụ | 1,0 |
Lịch trả Token LQTY ra sao?
Token của đội ngũ và nhà đầu tư đều khóa ít nhất 1 năm, team mở khóa từng phần theo tháng sau khi kết thúc lockup. Cộng đồng nhận thưởng Token qua phần thưởng cho staking và liquidity pool kéo dài nhiều tuần nhằm đảm bảo phân phối công bằng.
Ví lưu trữ và sàn giao dịch LQTY coin phổ biến là gì?
LQTY có thể lưu trữ an toàn trên nhiều ví blockchain như Metamask, Trust Wallet, Ledger, Coin98. Token cũng được niêm yết và giao dịch trên các sàn tập trung lớn như Binance, Coinbase và các sàn phi tập trung như Uniswap V2.
Việc hỗ trợ trên nhiều nền tảng giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và sử dụng LQTY một cách linh hoạt và bảo mật.
Đội ngũ dự án Liquity gồm những ai?
Người sáng lập Liquity là Robert Lauko và Rick Pardoe – hai doanh nhân có kinh nghiệm sâu sắc trong lĩnh vực DeFi và tiền điện tử.
Robert Lauko từng là researcher tại DFINITY, một dự án blockchain nổi tiếng, giúp củng cố nền tảng kỹ thuật và tầm nhìn cho Liquity.
Ai là nhà đầu tư và đối tác chiến lược của Liquity?
Liquity huy động vốn thành công qua các vòng Seed và Serie B với các nhà đầu tư nổi bật như Polychain Capital và Pantera Capital. Đối tác của dự án bao gồm Coinbase, Gemini, Chainlink cùng nhiều tổ chức uy tín khác.
Những mối liên kết này tăng thêm độ tin cậy và mở rộng mạng lưới vận hành cho Liquity trên thị trường tiền điện tử toàn cầu.
Các dự án tương tự Liquity là gì?
Những dự án cùng lĩnh vực ổn định giá như Liquity bao gồm MakerDAO (Token MKR), Compound (COMP) – các giao thức cho vay có thế chấp phổ biến trên Ethereum.
So với các dự án này, Liquity nổi bật với cơ chế lãi suất 0% và tự động hóa hoàn toàn mà không cần quản trị trung tâm.
Nhận định chuyên sâu về Liquity
Trong bối cảnh SEC kiện Paxos khiến việc phát hành BUSD bị đình trệ, Liquity nhận được sự chú ý lớn nhờ mô hình stablecoin phi tập trung an toàn, không quản trị. Tổng tài sản stablecoin phi tập trung trên thị trường mới chỉ chiếm khoảng 8,5% trên tổng 135 tỷ USD, cho thấy thị trường có nhiều tiềm năng phát triển.
Đồng thời, cập nhật Shanghai trên Ethereum dự kiến sẽ giải phóng lượng lớn ETH, tạo cơ hội cho Holder ETH thế chấp tại Liquity để tối đa hóa vốn và sinh lời.
Phiên bản Ethereum Shanghai sẽ mở khóa tiềm năng thanh khoản to lớn, “cửa ngõ” để các giao thức như Liquity phát huy sức mạnh khai thác vốn thế chấp.
Rick Pardoe, Co-founder Liquity, 2024
Những câu hỏi thường gặp
Liquity có lãi suất vay không?
Liquity áp dụng lãi suất 0%, chỉ thu một số khoản phí cố định cho vay và quy đổi, giúp giảm chi phí vay của người dùng.
LUSD là gì và có an toàn không?
LUSD là stablecoin của Liquity, neo giá 1 USD và được duy trì thông qua cơ chế peg tự động dựa trên hợp đồng thông minh, tạo sự ổn định và minh bạch cao.
Người dùng có thể kiếm LQTY Token bằng cách nào?
Người dùng có thể staking LQTY để nhận phần thưởng từ phí nền tảng, tham gia cung cấp thanh khoản Stability Pool hoặc giao dịch trên các sàn hỗ trợ.
Liquity chống kiểm duyệt như thế nào?
Nền tảng Liquity hoàn toàn dựa trên smart contract không có quản trị viên, giao diện truy cập do nhiều nhà vận hành phát triển giúp chống kiểm duyệt hiệu quả.
Dự án Liquity nhận được sự đầu tư từ ai?
Liquity được đầu tư bởi các quỹ lớn như Polychain Capital và Pantera Capital, tăng cường uy tín và nguồn lực phát triển dự án.
