Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu đã phát hành một bộ hướng dẫn cập nhật cho thị trường tiền điện tử. Các nguyên tắc cuối cùng thực hiện các cải tiến và cung cấp rõ ràng hơn về các nguyên tắc dự thảo được phát hành trước đó. Các hướng dẫn tập trung đặc biệt vào cách các cơ quan quản lý nên đối xử với các thị trường mới như NFT và Defi.
“Các quốc gia không nên áp dụng định nghĩa của mình dựa trên danh pháp hoặc thuật ngữ mà thực thể sử dụng để mô tả về bản thân hoặc công nghệ mà họ sử dụng cho các hoạt động của mình… Các nghĩa vụ trong Tiêu chuẩn FATF bắt nguồn từ các dịch vụ tài chính cơ bản được cung cấp mà không liên quan đến mô hình hoạt động của đơn vị, các công cụ công nghệ, thiết kế sổ cái hoặc bất kỳ tính năng hoạt động nào khác, ”
Dự thảo hướng dẫn làm rõ rằng NFT không nên được coi là tài sản kỹ thuật số hoặc tài sản ảo truyền thống, nhưng nếu chúng được giao dịch theo cách tuân thủ các nguyên tắc của FATF thì chúng phải được quản lý một cách thích hợp theo cùng một ô quy định.
Hướng dẫn cho biết: “Một số NFTs mà trên bề mặt của chúng dường như không cấu thành VA có thể thuộc định nghĩa VA nếu chúng được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư”. “Các NFT khác là các đại diện kỹ thuật số của các tài sản tài chính khác đã được đề cập trong Tiêu chuẩn FATF. Do đó, những tài sản như vậy bị loại trừ khỏi định nghĩa của FATF về VA, nhưng sẽ được các Tiêu chuẩn của FATF coi là loại tài sản tài chính đó. ”
FATF đã làm sáng tỏ các vấn đề với Defi
Vấn đề chính với các hướng dẫn dự thảo cuối cùng về thị trường tiền điện tử nằm ở Tài chính phi tập trung (Defi). Hầu hết các hướng dẫn hoàn toàn phù hợp với các nền tảng và sàn giao dịch tập trung nhưng không làm rõ được nhiều điều trên mặt trận Defi. Do đó, FATF đã tìm ra một giải pháp, thay vì điều chỉnh các giao thức, nó sẽ giữ các nhà khai thác nền tảng Dex và Dapss chịu trách nhiệm và chịu trách nhiệm pháp lý. FATF cho biết,
“Có thể có quyền kiểm soát hoặc có đủ ảnh hưởng đối với nội dung hoặc các khía cạnh của giao thức dịch vụ và sự tồn tại của mối quan hệ kinh doanh đang diễn ra giữa họ và người dùng, ngay cả khi điều này được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh hoặc trong một số trường hợp là giao thức biểu quyết. Các quốc gia cũng có thể muốn xem xét các yếu tố khác, chẳng hạn như liệu bên nào có lợi nhuận từ dịch vụ hoặc có khả năng thiết lập hoặc thay đổi các thông số để xác định chủ sở hữu / người điều hành một thỏa thuận DeFi hay không. ”
