Quý cuối cùng của năm đã đến, điều này chỉ mang một ý nghĩa: Mùa dự đoán đã chính thức bắt đầu. Đây là thời điểm các chuyên gia trong ngành nhìn vào quả cầu pha lê để dự đoán những xu hướng sẽ định hình năm tiếp theo.
Nhưng đây không chỉ là dự đoán: Những người làm việc ở tuyến đầu của web3 đã có ý tưởng rõ ràng về hình dạng mà các đổi mới đột phá tiếp theo sẽ có, bởi họ chính là những người đang xây dựng chúng.
Mặc dù không có gì chắc chắn về những gì 2025 sẽ mang lại, chỉ có xác suất, tôi tự tin rằng có một cơ hội lớn để các xu hướng sau đây sẽ thành hiện thực.
Omnichain DeFi trở thành tiêu chuẩn
Omnichain DeFi, nơi mà tính thanh khoản được lấy từ nhiều Chain cũng như từ các nguồn tập trung, sẽ được ứng dụng rộng rãi vào năm 2025. Khả năng cung cấp giá tốt hơn và tính thanh khoản sâu hơn giải quyết một trong những thách thức lớn nhất mà các mạng lưới hiện phải đối mặt: sự phân mảnh thanh khoản.
Khả năng truy cập thanh khoản tập trung theo nhu cầu sẽ hỗ trợ hiệu quả vốn lớn hơn và tạo ra cơ hội cho việc khai thác chênh lệch giá và canh tác lợi nhuận trên toàn cảnh đa Chain. Trong quá trình này, nó sẽ cho phép người dùng tiếp cận thanh khoản gần như không giới hạn từ các CEX được cung cấp on-chain, mang đến trải nghiệm giao dịch vượt trội mà không có rủi ro giữ quỹ.
Đẩy mạnh việc áp dụng DeFi bởi các tổ chức
Chúng ta đã thấy những tổ chức đầu tiên bắt đầu giao dịch và tham gia vào các hoạt động DeFi trong năm nay, nhưng cho đến nay, đó mới chỉ là giọt nước tràn ly – và hầu hết sự tiếp xúc của họ với tiền điện tử vẫn còn giới hạn ở các ETF. Nhưng điều đó sẽ thay đổi vào năm tới và chúng ta biết điều đó bởi vì hệ thống hỗ trợ cho làn sóng tiếp nhận đã được triển khai trong suốt năm 2024.
Các công cụ on-chain tốt hơn để hỗ trợ các nhiệm vụ như tuân thủ, quản lý ví, tài khoản phụ và báo cáo có nghĩa là các tổ chức hiện có thể tương tác với các giao thức on-chain với sự tự tin, cả về tính toàn vẹn của công nghệ nền tảng và các nghĩa vụ pháp lý, tài chính của họ. Các Tài Sản Thực Được Token hóa (RWAs) đã là một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ USD và đây là nơi chúng ta có khả năng thấy luồng vốn tổ chức lớn nhất, được hỗ trợ bởi tính thanh khoản sâu hơn hiện có thông qua các đổi mới đa Chain.
Sự trỗi dậy của Derivatives DeFi, bao gồm trên Bitcoin L2
DeFi derivatives đã phát triển khá tốt trong năm nay với những tên tuổi như Hyperliquid, Jupiter và GMX chiếm ưu thế. Năm tới, chúng ta sẽ thấy lĩnh vực DeFi phát triển, chuyển sang các hệ sinh thái blockchain mới và kết hợp hỗ trợ cho một loạt tài sản rộng lớn hơn, bao gồm cả những thứ như các thị trường dự đoán có đòn bẩy.
Năm 2025, chúng ta cũng sẽ thấy các sàn giao dịch phái sinh đầu tiên xuất hiện cho Bitcoin DeFi, mang lại khả năng này cho hệ sinh thái Bitcoin L2 lần đầu tiên. Với BTC là tài sản nền tảng để đúc stablecoin – có thể sau đó được sử dụng trên các DEX phái sinh – có tiềm năng để hàng tỷ USD vốn không hoạt động được mở khóa trong khi cung cấp khung pháp để phòng ngừa rủi ro giao dịch khác mà không cần dựa vào các sàn tập trung.
Tăng cường tập trung vào trải nghiệm người dùng và khả năng tiếp cận
Không còn là bí mật khi ngành công nghiệp DeFi đã đặt trọng tâm vào UI/UX trong những năm gần đây, với các nhà đầu tư mạo hiểm ném tiền vào các dự án có ý định giải quyết các thách thức liên quan đến việc thu hút và giữ chân người dùng. Thiết kế ví đã được cải thiện rất nhiều, nhưng vẫn còn rất nhiều việc phải làm để nâng cao trải nghiệm người dùng DeFi, đặc biệt là với sự mở rộng lớn về các trường hợp sử dụng, mạng lưới và giao thức, tất cả đều tăng thêm độ phức tạp nền tảng.
Các dự án DeFi giành được thị phần và tổng giá trị được khóa (TVL) vào năm tới sẽ không chỉ cung cấp sản phẩm hấp dẫn và tính năng tuyệt vời: chúng sẽ được tích hợp trong một thiết kế giao diện mượt mà khiến người dùng dễ dàng sử dụng. Kết hợp với các tài nguyên giáo dục cải thiện và sự hiểu biết ngày càng lớn về DeFi trong cộng đồng tiền điện tử, điều đó sẽ khiến các thị trường on-chain dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.
Giải pháp DeFi sử dụng trí tuệ nhân tạo
Dự đoán sẽ có một sự bùng nổ về các công cụ DeFi được hỗ trợ bởi AI, đặc biệt là các bot giao dịch tự động, công cụ đánh giá rủi ro và phân tích dự đoán. Các đại lý AI, đặc biệt là những bot tự động có thể thực hiện giao dịch hoặc kích hoạt hợp đồng thông minh dựa trên các điều kiện được xác định trước được đáp ứng, sẽ chứng kiến sự tăng trưởng bùng nổ.
Blockchain giao thoa với AI ở một số cấp độ, bắt đầu với DePIN sử dụng các đường ray blockchain để hỗ trợ các thị trường cho các sản phẩm như GPU và dữ liệu đào tạo AGI. Web3 đã chứng minh rằng nó rất phù hợp để tổ chức loại hoạt động này. Tuy nhiên, việc sử dụng AI để trực tiếp nâng cao trải nghiệm DeFi là cách mà người dùng bán lẻ sẽ bắt đầu trải nghiệm được sức mạnh mà công nghệ này mang lại.
Từ việc xác định chiến lược đầu tư tối ưu để tìm kiếm cơ hội canh tác lợi nhuận tốt nhất và airdrop hồi tố, các trợ lý AI sẽ xuất hiện ở khắp nơi vào năm tới và các nhà giao dịch thông minh sẽ tận dụng chúng để khai thác giá trị và giảm thiểu rủi ro thông qua việc cung cấp phát hiện mối đe dọa sớm. Cũng như giờ đây thật khó để tưởng tượng một thời điểm mà chúng ta không tìm đến ChatGTP để được trợ giúp với các truy vấn hàng ngày, chúng ta sẽ sớm tự hỏi làm thế nào mà chúng ta từng thực hiện DeFi mà không có một trợ lý AI đáng tin cậy bên cạnh.
Ran Yi là đồng sáng lập của Orderly Network. Thành lập năm 2022, Orderly Network là một nền tảng thanh khoản đám mây được thiết kế để cách mạng hóa giao dịch với lớp thanh khoản không giấu kín và đa Chain. Cũng là đồng sáng lập của WOO Network, Ran là một người ủng hộ không mệt mỏi cho tiềm năng dân chủ hóa của DeFi. Với 15 năm trong quản lý tài sản toàn cầu và 5 năm trong lĩnh vực tiền điện tử, ông có nền tảng về tài chính truyền thống, từng làm việc tại các tổ chức như Ngân hàng Đầu tư Trung Quốc và Freddie Mac. Ran có bằng Cử nhân Khoa học từ Đại học Carnegie Mellon và MBA từ CEIBS.
