Cream Finance là nền tảng DeFi đa chức năng, cung cấp dịch vụ cho vay, vay, hoán đổi và staking từ năm 2020 trên Ethereum, phát triển dựa trên mô hình của Compound.
Trong suốt quá trình hoạt động, Cream Finance đã nổi bật với khả năng hỗ trợ nhiều Token ít phổ biến, cùng các tính năng quản trị DAO linh hoạt và từng sở hữu Iron Bank – giải pháp cho vay không thế chấp giữa các giao thức DeFi.
- Cream Finance là nền tảng DeFi tích hợp Lending, Swap, Staking và quản trị DAO, phát triển từ năm 2020.
- Dự án từng gặp nhiều vụ hack lớn trong năm 2021, ảnh hưởng đến uy tín và niềm tin cộng đồng.
- Token CREAM là Token quản trị, hỗ trợ staking, liquidity mining, với tổng cung 9 triệu CREAM.
Cream Finance là gì?
Cream Finance là giao thức DeFi đa năng, phát triển từ mô hình của Compound, cung cấp các dịch vụ cho vay, hoán đổi và staking. Ra mắt năm 2020, dự án nổi bật nhờ khả năng hỗ trợ nhiều Token ít phổ biến và tích hợp các tính năng nâng cao.
Trong giai đoạn đầu, Cream Finance đã trở thành một trong những nền tảng DeFi tiên phong, mở rộng khả năng vay và cho vay không thế chấp qua Iron Bank, góp phần thúc đẩy hệ sinh thái DeFi đa dạng.
– Jeffrey Huang, Nhà sáng lập Cream Finance, 2021
Các sản phẩm chính của Cream Finance là gì?
Cream cung cấp các dịch vụ chính gồm cho vay và vay mượn, hoán đổi Token, staking và quản trị DAO. Nền tảng này hỗ trợ đa dạng Token, kể cả Token ít phổ biến như YFI, CRV, FTT, giúp tối ưu hóa lợi nhuận cho người dùng.
Cream Lending và Borrowing
Người dùng có thể gửi Token để nhận lãi hoặc vay Token khác bằng cách thế chấp. Điểm đặc biệt của Cream là hỗ trợ nhiều loại tài sản không phổ biến, tạo cơ hội vay đa dạng hơn so với các nền tảng khác.
Cream Swap
Sử dụng công nghệ của Curve, Cream Swap cho phép hoán đổi Token với phí thấp chỉ 0,25%, giảm thiểu trượt giá và phí giao dịch, phù hợp cho các nhà giao dịch muốn tối ưu hóa lợi nhuận.
Cream Staking & Rewards
Người dùng stake CREAM hoặc LP Token để nhận phần thưởng từ phí giao dịch và liquidity mining. Ngoài ra, họ còn có quyền biểu quyết trong DAO, đóng vai trò quản trị nền tảng.
CREAM ETH2
Dịch vụ staking ETH để đổi lấy CRETH2, Token đại diện cho ETH đã stake, giúp tăng lợi nhuận qua các ứng dụng DeFi khác.
Quản trị DAO
Chủ sở hữu CREAM Token có thể đề xuất và bỏ phiếu các quyết định quan trọng như thêm/xóa tài sản, điều chỉnh phí hoặc nâng cấp giao thức, thể hiện tính phi tập trung cao của Cream.
Điểm nổi bật của Cream Finance là gì?
Với khả năng hỗ trợ nhiều Token ít phổ biến, tính năng nâng cao và quản trị DAO linh hoạt, Cream Finance đã trở thành nền tảng DeFi đa chức năng đáng tin cậy trong giai đoạn DeFi Summer. Dự án từng nổi bật nhờ tích hợp swap phí thấp, lending đa dạng và vay không thế chấp qua Iron Bank.
Trong thời kỳ đỉnh cao, Cream đã mở rộng hệ sinh thái với nhiều tính năng như liquidity mining, staking và swap, giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận từ tài sản của mình.
– Chuyên gia DeFi, 2024
Các vụ hack lớn của Cream Finance là gì?
Cream Finance từng trải qua nhiều vụ tấn công lớn trong năm 2021, gây thiệt hại hàng trăm triệu USD và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của dự án. Những vụ hack này đã làm giảm niềm tin của cộng đồng và đặt ra câu hỏi về độ an toàn của nền tảng.
Trong năm 2021, Cream đã trải qua ba vụ hack lớn, trong đó vụ lớn nhất vào tháng 10 đã lấy đi khoảng 130 triệu USD, khiến cộng đồng lo ngại về các lỗ hổng bảo mật của dự án.
– Báo cáo bảo mật DeFi, 2022
- Tháng 2/2021 – Hack hơn 37 triệu USD qua exploit flash loan dựa trên lỗ hổng định giá.
- Tháng 8/2021 – Tấn công hơn 18 triệu USD qua khai thác điểm yếu trong cơ chế collateral của Token AMP.
- Tháng 10/2021 – Vụ hack lớn nhất, mất khoảng 130 triệu USD qua khai thác lỗi logic trong smart contract.
Token CREAM và Tokenomics ra sao?
Token CREAM là Token ERC-20 trên Ethereum, dùng để quản trị, staking và liquidity mining trong hệ sinh thái Cream. Tổng cung tối đa là 9 triệu CREAM, hiện lưu hành khoảng 1,68 triệu, giúp phân phối phần thưởng và đề xuất quyết định.
| Thông số | Chi tiết |
|---|---|
| Ticker | CREAM |
| Chuỗi | Ethereum |
| Tổng cung | 9.000.000 CREAM |
| Lưu hành hiện tại | 1.679.131 CREAM |
| Chức năng | Quản trị, staking, liquidity mining |
Tình hình hoạt động của Cream Finance năm 2025 ra sao?
Đến đầu năm 2025, Cream Finance vẫn duy trì hoạt động nhưng đã giảm đáng kể về quy mô và sức mạnh cộng đồng so với thời kỳ đỉnh cao 2020-2021. Giá Token CREAM dao động quanh mức 1,70 USD, vốn hóa thị trường khoảng 3 triệu USD. Nhiều dự án đã rút lui hoặc tạm dừng phát triển.
Hiện tại, dự án chủ yếu vận hành các smart contract cốt lõi để cung cấp dịch vụ cho vay, vay và staking cho các Token ít phổ biến, không còn nhiều roadmap phát triển mới.
Đội ngũ phát triển của Cream Finance là ai?
Người sáng lập chính của Cream là Jeffrey Huang, còn gọi là Machi Big Brother, là doanh nhân, nhạc sĩ và nhà đầu tư trong lĩnh vực NFT, nổi bật với vai trò là một trong những holder lớn của BAYC. Ông đã dẫn dắt dự án từ những ngày đầu thành lập.
Nhận định chuyên môn về Cream Finance hiện nay
Trong giai đoạn DeFi Summer 2020, Cream Finance từng là một trong những dự án lâu đời và uy tín trong lĩnh vực lending. Tuy nhiên, sau nhiều vụ hack và sự cạnh tranh ngày càng khốc liệt, Cream đã mất vị thế và trở thành lựa chọn thứ yếu. Người dùng cần cân nhắc rủi ro bảo mật và thanh khoản khi tương tác.
Tổng kết về Cream Finance
Cream Finance từng là biểu tượng của làn sóng DeFi ban đầu, với hệ sinh thái đa dạng và sáng tạo. Tuy nhiên, hiện tại, dự án đã suy yếu rõ rệt, ít có động lực phát triển mới và phù hợp hơn cho người dùng có kiến thức, chấp nhận rủi ro cao. Dự án cần đổi mới để lấy lại niềm tin cộng đồng.
Theo phân tích của chuyên gia DeFi Allinstation năm 2024, Cream cần cập nhật công nghệ và chiến lược để phục hồi vị thế trong thị trường cạnh tranh ngày càng khốc liệt.
Các câu hỏi thường gặp về Cream Finance
Cream Finance có còn an toàn để sử dụng không?
Mặc dù vẫn hoạt động, Cream gặp nhiều rủi ro bảo mật do lịch sử bị hack lớn. Người dùng nên đánh giá kỹ smart contract và thanh khoản trước khi tương tác, đồng thời tham khảo các báo cáo kiểm toán mới nhất để đảm bảo an toàn.
Tôi có thể stake gì trên Cream Finance?
Người dùng có thể stake CREAM Token hoặc LP Token để nhận phần thưởng phí giao dịch và liquidity mining, đồng thời tham gia quản trị DAO của nền tảng.
CREAM Token có công dụng gì?
CREAM là Token quản trị, cho phép biểu quyết các quyết định về giao thức, đồng thời dùng để staking và nhận phần thưởng trong hệ sinh thái Cream Finance.
Iron Bank của Cream Finance là gì?
Iron Bank là giải pháp lending tín chấp protocol-to-protocol, từng thuộc Cream, cho phép vay không thế chấp nếu được whitelist, hiện đã hoạt động độc lập.
Cream Finance có đang phát triển các tính năng mới không?
Đến năm 2025, Cream chưa có roadmap rõ ràng và ít hoạt động trong cộng đồng, chủ yếu duy trì các dịch vụ hiện có mà không mở rộng nhiều tính năng mới.
