Việc áp dụng Enterprise DeFi đang trong quá trình phát triển, nhưng một số thách thức phải được giải quyết trước khi nó sẵn sàng cho xu hướng chính.
Tài chính phi tập trung đang nhanh chóng đáo hạn. Trong khi tổng giá trị bị khóa trong DeFi là hơn 45 tỷ đô la, các tổ chức tài chính và các tập đoàn lớn đang bắt đầu triển khai các khái niệm DeFi để tự động hóa các quy trình kinh doanh. Đây được gọi là “DeFi doanh nghiệp”.
Ví dụ: hóa đơn và các sản phẩm tài chính khác có thể được mã hóa để đảm bảo rằng các giao dịch hợp lệ và phải được xử lý để thanh toán cho nhiều bên. Coke One Bắc Mỹ là một trong những tập đoàn lớn đầu tiên chứng minh điều này.
CONA đang tận dụng Giao thức Đường cơ sở – một dự án điều phối các quy trình làm việc bí mật giữa các doanh nghiệp sử dụng nhắn tin, mật mã không có kiến thức và blockchain – để mã hóa hóa đơn. CONA đặt mục tiêu “tạo đường cơ sở” cho toàn bộ chuỗi cung ứng của mình bằng cách cho phép các nhà đóng chai nội bộ và các nhà cung cấp bên ngoài truy cập vào một mạng lưới tích hợp phân tán, riêng tư.
Thông qua các trường hợp sử dụng như CONA, các giải pháp như vậy nhanh chóng đạt được sức hút. Cũng có một số nhà cung cấp tham gia vào thị trường cơ sở hạ tầng này bao gồm Cung cấp, một nhà cung cấp phần mềm trung gian cho doanh nghiệp và công ty Big Four Ernst & Young. Gần đây nhất, ConsenSys – một trong những công ty phần mềm blockchain hàng đầu – đã công bố kế hoạch sử dụng Giao thức đường cơ sở làm giải pháp cho các khách hàng doanh nghiệp của mình, chứng tỏ thêm tầm quan trọng của việc áp dụng DeFi doanh nghiệp.
Cách ConsenSys lên kế hoạch thúc đẩy DeFi doanh nghiệp
Cụ thể, ConsenSys Codefi – bộ fintech của ConsenSys kết nối các trường hợp sử dụng tài chính với các đối tác blockchain – sẽ sớm cung cấp một giải pháp tuân thủ đường cơ sở cho các khách hàng doanh nghiệp của mình.
Didier Le Floch, trưởng nhóm sản phẩm thể chế và kỹ thuật tại ConsenSys Codefi, nói với Cointelegraph rằng trong khi Giao thức cơ sở được phát triển bởi EY, ConsenSys và Microsoft, Codefi đã và đang thực hiện các bước để đảm bảo rằng các sản phẩm của mình cuối cùng sẽ hoàn toàn tương thích với nó:
“Chúng tôi muốn cho phép sử dụng các tài sản kỹ thuật số và tài trợ cho các tài sản đó cho các trường hợp sử dụng thanh toán. Những trường hợp sử dụng này sẽ tạo ra giá trị kinh doanh tối đa, kết hợp tự động hóa các quy trình kinh doanh và thanh toán bằng cách sử dụng những thứ như stablecoin chẳng hạn. ”
Để đạt được điều này, Floch giải thích rằng ngăn xếp công nghệ Codefi sẽ được kết hợp với Giao thức cơ sở để mang lại trải nghiệm người dùng dễ dàng cho các trường hợp như tài trợ cho chuỗi cung ứng. Floch nhận xét rằng đây là bước đi đầu tiên đúng hướng, vì Codefi tin tưởng mạnh mẽ rằng khu vực doanh nghiệp sẽ sớm hội tụ với thị trường DeFi: “Sẽ có những dòng chảy và đó sẽ là một hành trình với nhiều bước khác nhau, nhưng chúng tôi chúng tôi đã thấy lời hứa về sự hội tụ này trên thị trường DeFi. “
Theo quan điểm của mình, MakerDAO – giao thức đằng sau stablecoin Dai – đã công bố hỗ trợ vào tháng 6 năm 2020 để sử dụng các tài sản không phải tiền điện tử, chẳng hạn như hóa đơn và tiền bản quyền phát trực tuyến âm nhạc, làm tài sản thế chấp cho stablecoin Dai của nó. Maker cũng đã bỏ phiếu để hỗ trợ một giao thức từ công ty khởi nghiệp blockchain Centrifuge để đưa tài sản trong thế giới thực lên nền tảng của nó. Được gọi là “Chuỗi ly tâm”, chuỗi này được xây dựng dựa trên khung phát triển blockchain của Parity, Substrate.
Người khởi tạo tài sản có thể sử dụng Chuỗi ly tâm để đúc các mã thông báo không thể ăn được của tài sản trong thế giới thực, chuyển đổi chúng thành mã thông báo ERC-721. Sau đó, những tài sản này có thể được thêm vào Tinlake, là giao thức DeFi dựa trên Ethereum của Centrifuge để tài trợ tài sản phi tập trung.
Người phát ngôn của Centrifuge nói với Cointelegraph rằng công ty hiện đang làm việc với MakerDAO để đưa New Silver, một công ty cho vay bất động sản trực tuyến, vào nền tảng Maker với tư cách là người tạo ra tài sản. Do đó, NewSilver sẽ là người tạo tài sản đầu tiên sử dụng Tinlake để tham gia cuộc bỏ phiếu điều hành của MakerDAO, cuối cùng cho phép người tạo tài sản tạo Dai như một khoản tín dụng.
Giao thức DeFi Aave cũng đã giới thiệu một thị trường tiền đa dạng để hỗ trợ tài sản trong thế giới thực vào tháng 10 năm 2020. Theo bài đăng trên blog Aave, thị trường tiền này sẽ giúp cộng đồng Aave dễ dàng đưa tài sản trong thế giới thực vào giao thức, cho phép các nhà đầu tư cho vay đối với tài sản, chẳng hạn như hóa đơn, bất động sản và tài chính hàng tồn kho. Floch cho biết: “Hiện tại, nó ở quy mô nhỏ, nhưng có các giao thức cho vay DeFi đã thực hiện các bước để kết hợp các tài sản trong thế giới thực vào giao thức của họ.
Phá bỏ các rào cản cản trở việc áp dụng
Nhiều khái niệm DeFi dành cho doanh nghiệp vẫn còn trong giai đoạn đầu phát triển do một số rào cản tồn tại. Ví dụ, có những lo ngại về các nguồn có sẵn công khai để xác định giá của tài sản thế chấp. Hơn nữa, nhiều giao thức DeFi tham gia vào không gian doanh nghiệp chỉ cho phép các giải pháp vay tiền bằng tiền điện tử, điều này có thể không hấp dẫn đối với các tổ chức chính thống. Hơn nữa, việc thanh toán phí giao dịch bằng tiền điện tử cũng có thể là vấn đề đối với các doanh nghiệp thường giao dịch thanh toán bằng tiền pháp định.
Floch giải thích rằng việc sử dụng Giao thức cơ sở của Codefi là nhằm giải quyết những lo ngại này. Ví dụ: ông lưu ý rằng sẽ có tích hợp “Infura ITX” cho phép các công ty thanh toán phí gas bằng đô la thay vì Ether (ETH) khi sử dụng Giao thức đường cơ sở. Vì nền tảng tận dụng mạng Ethereum làm mạng chính được lựa chọn hoặc như một hệ quy chiếu chung cho các quy trình công việc phức tạp, nên việc tích hợp này sẽ đảm bảo trải nghiệm người dùng tốt hơn về tổng thể.
Ngoài ra, Floch cũng đề cập rằng thư viện bằng chứng không có kiến thức nguồn mở mã nguồn mở của ConsenSys, được gọi là “gnark”, sẽ được tận dụng để đảm bảo dữ liệu doanh nghiệp vẫn riêng tư và có thể kiểm chứng được.
Mặc dù đáng chú ý, việc Codefi thực hiện Giao thức cơ sở không phải là giải pháp duy nhất nhằm giải quyết những thách thức liên quan đến việc áp dụng DeFi của doanh nghiệp.
Ví dụ: EY đã tham gia rất nhiều vào không gian blockchain, đặc biệt là về phát triển DeFi của doanh nghiệp. Paul Brody, lãnh đạo chuỗi khối toàn cầu tại EY, nói với Cointelegraph rằng công ty đã làm việc trên các giải pháp cho phép DeFi kể từ năm 2016, với mục tiêu làm cho đầu vào và đầu ra của các quy trình kinh doanh doanh nghiệp được mã hóa và sau đó có thể giao dịch:
“Điều này có nghĩa là đơn đặt hàng, hóa đơn, khoản phải thu, hàng tồn kho – mọi thứ trong quy trình kinh doanh giữa doanh nghiệp truyền thống phải sẵn sàng để tích hợp vào hệ sinh thái DeFi.”
Tất nhiên, Brody nhận thức được những thách thức liên quan đến tầm nhìn này, lưu ý rằng yếu tố đầu tiên cần giải quyết là đạt được mức độ riêng tư có thể chấp nhận được cho người dùng doanh nghiệp. Khi điều này được hoàn thành, Brody giải thích rằng các tiêu chuẩn cần thiết cần được thiết lập trong đó các cơ quan, chẳng hạn như Hiệp hội Ethereum doanh nghiệp, có thể là đối tác quan trọng trong việc theo đuổi các mục tiêu này.
Brody đề cập thêm rằng với tư cách là một kiểm toán viên trong ngành, EY sẽ không cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến DeFi. Thay vào đó, công ty cố gắng đảm bảo rằng các khách hàng doanh nghiệp sẽ có thể kết hợp các hoạt động kinh doanh của họ vào các giải pháp DeFi hiện có. Ví dụ: Brody giải thích rằng giải pháp Mua sắm qua mạng của EY được thiết kế để quản lý các đơn đặt hàng và việc thực hiện, cho phép các doanh nghiệp trao đổi mã thông báo cho các đơn đặt hàng, hợp đồng, hóa đơn và chuyển hàng tồn kho. Brody cho biết: “Ngay sau khi chúng tôi thấy các tiêu chuẩn, chúng tôi có thể tận dụng, chúng tôi hy vọng rằng người dùng doanh nghiệp của chúng tôi sẽ có thể tận dụng lợi thế của các thị trường này.
Các tổ chức thể hiện sự quan tâm đến DeFi?
Bên cạnh việc phát triển ngày càng nhiều các giải pháp DeFi dành cho doanh nghiệp, hiện nay còn có sự quan tâm đến DeFi từ các tổ chức và tổ chức tài chính lớn. Điều này gần đây đã được chứng minh bởi nhà quản lý tài sản tiền tệ kỹ thuật số hàng đầu, Grayscale. Vào ngày 26 tháng 2 năm 2021, công ty đã công bố xem xét cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào tài sản DeFi, bao gồm Aave, Compound’s COMP, MakerDAO’s MKR, Reserve Rights (RSR), SushiSwap’s SUSHI, Synthetix Network Token (SNX), Uniswap’s UNI và Yearn.finance’s YFI.
Mặc dù điều này tách biệt với các doanh nghiệp sử dụng giao thức DeFi để tìm tài sản trong thế giới thực, Floch lưu ý rằng điều này chứng tỏ nhiều tổ chức đã sẵn sàng đầu tư vào các giao thức DeFi nổi bật:
“Đối với các khách hàng tổ chức của Grayscale để bắt đầu đầu tư vào các mã thông báo đó chắc chắn là một dấu hiệu cho thấy họ đang cảm thấy thoải mái hơn với Defi, đồng thời hiểu được giá trị của các giao thức đó (quản lý tài sản, cho vay thế chấp và giao dịch tự động trong các hợp đồng thông minh).”
.
