Zest Protocol là nền tảng lending/borrowing phi tập trung xây dựng trên mạng lưới Stacks, hướng đến mục tiêu mở rộng khả năng ứng dụng của BTC trong hệ sinh thái DeFi.
Dự án cho phép người dùng vay và cho vay các tài sản trên Stacks, đồng thời chuẩn bị tích hợp sBTC – token được bảo chứng 1:1 với BTC – sau khi Stacks nâng cấp lên phiên bản Nakamoto vào năm 2024, mở ra hướng đi mới cho DeFi trên Bitcoin.
- Zest Protocol là giao thức lending/borrowing trên Stacks, hướng đến mở rộng tiện ích cho BTC trong DeFi.
- Dự án sử dụng smart contract Clarity giúp tăng tính bảo mật, minh bạch và giảm chi phí giao dịch.
- Zest Protocol đã huy động 3,5 triệu USD từ Draper Associates, Binance Labs và các quỹ lớn khác.
Zest Protocol là gì?
Zest Protocol là giao thức lending/borrowing phát triển trên mạng lưới Stacks, cho phép người dùng gửi tài sản để kiếm lợi nhuận hoặc vay vốn bằng tài sản thế chấp.
Mục tiêu chính là đưa BTC vào DeFi một cách an toàn và phi tập trung hơn.
Hiện tại, Zest Protocol chỉ hỗ trợ các tài sản trong hệ Stacks như STX, aeUSDC… Tuy nhiên, khi mạng Stacks hoàn tất hard fork Nakamoto, Zest sẽ hỗ trợ token sBTC – tài sản bảo chứng 1:1 với BTC, tương tự L-BTC của Liquid Network, giúp mở rộng DeFi trên Bitcoin.
Mục tiêu phát triển của Zest Protocol là gì?
Dự án hướng đến việc đưa BTC – tài sản có vốn hóa lớn nhất thị trường tiền điện tử – tham gia sâu vào hệ sinh thái DeFi, vốn đang bị chi phối bởi Ethereum và các Layer-2 khác. Đây là bước quan trọng trong hành trình “DeFi hóa” Bitcoin.
“Chúng tôi muốn tạo ra cầu nối giúp Bitcoin trở nên hữu ích hơn trong DeFi mà không đánh đổi tính bảo mật của nó.”
– Tycho Onnash, Đồng sáng lập Zest Protocol, 2024 (nguồn: Stacks Blog)
Việc tích hợp sBTC giúp Zest Protocol cho phép người dùng tận dụng tài sản BTC của mình để vay, cho vay hoặc tham gia các hoạt động tài chính mà không cần rời khỏi hệ sinh thái Bitcoin.
Bên cạnh đó, các sàn giao dịch như BingX cũng đang mở rộng hệ sinh thái hỗ trợ các sản phẩm DeFi xoay quanh Bitcoin, từ giao dịch phái sinh đến staking và lending, góp phần thúc đẩy nhu cầu sử dụng BTC trong tài chính phi tập trung.
Điều này cho thấy xu hướng “DeFi hóa Bitcoin” đang dần trở thành hiện thực, với sự góp mặt của cả các nền tảng hạ tầng như Zest Protocol lẫn các sàn lớn trong ngành.
Điểm nổi bật của Zest Protocol là gì?
Zest Protocol có hai ưu điểm nổi bật: sử dụng smart contract Clarity và mức phí giao dịch cực thấp, đặc biệt với hoạt động wrapped BTC trên Stacks.
Smart contract Clarity có vai trò gì?
Clarity là ngôn ngữ lập trình chuyên biệt cho Stacks, được đánh giá cao về tính minh bạch và bảo mật. Toàn bộ mã nguồn hợp đồng thông minh trên Zest đều có thể được kiểm tra công khai, tăng độ tin cậy và giảm rủi ro khai thác lỗi.
“Clarity giúp nhà phát triển hiểu rõ hành vi của smart contract trước khi triển khai, điều mà các ngôn ngữ khác chưa làm được.”
– Muneeb Ali, CEO Stacks Foundation, 2023 (nguồn: CoinDesk)
Dù vậy, Clarity vẫn còn hạn chế vì chỉ tương thích với Stacks, khiến việc mở rộng ra các blockchain khác gặp khó khăn trong ngắn hạn.
Phí giao dịch của Zest Protocol có thật sự rẻ?
Thông thường, các giao dịch DeFi liên quan tới BTC như wrapped BTC phải chịu phí cao do tính phức tạp trong bảo chứng và chuyển đổi.
Zest Protocol khắc phục điều này bằng cách tối ưu hóa hoạt động trên Stacks, giúp người dùng wrap BTC mà không tốn phí.
Chi phí thấp là lợi thế cạnh tranh rõ ràng của Zest Protocol, đặc biệt khi so sánh với các nền tảng BTC DeFi khác trên Liquid hay Rootstock, vốn có phí trung bình cao hơn 2–3 lần.
Lộ trình phát triển và cập nhật của Zest Protocol
Zest Protocol có lộ trình phát triển bài bản với nhiều mốc quan trọng, từ testnet năm 2023 đến mainnet vào năm 2024, cho thấy tốc độ triển khai nhanh chóng và khả năng phục hồi sau sự cố bảo mật.
| Thời điểm | Sự kiện |
|---|---|
| 8/2023 | Ra mắt bản testnet |
| 26/2/2024 | Ra mắt mainnet giới hạn |
| 11/4/2024 | Bị tấn công, nhưng không thiệt hại người dùng |
| 16/4/2024 | Chính thức mở mainnet cho cộng đồng |
“Phản ứng nhanh và minh bạch sau sự cố tháng 4/2024 cho thấy đội ngũ Zest có năng lực quản lý rủi ro rất tốt.”
– Báo cáo DeFi Safety, tháng 5/2024
Việc phục hồi nhanh sau sự cố giúp Zest lấy lại niềm tin cộng đồng, đặc biệt trong bối cảnh DeFi liên tục đối mặt với các vụ hack gây thiệt hại hàng trăm triệu USD mỗi năm.
Đội ngũ phát triển của Zest Protocol gồm những ai?
Đội ngũ sáng lập Zest gồm ba nhà phát triển có nền tảng vững chắc trong kỹ thuật và blockchain, từng làm việc tại nhiều tổ chức tài chính và công nghệ lớn.
- Ferrnando Foy: Đồng sáng lập, phụ trách smart contract, từng làm tại Polytechnique Montréal và Objectif Emploi.
- Tycho Onnash: Đồng sáng lập, từng đóng góp tại Stacks, Trust Machines, Bitcoin Frontier Fund.
- Emil E: Kỹ sư và đồng sáng lập, có kinh nghiệm tại HSBC, Pathfinder, Trust Machines.
“Zest Protocol hội tụ những kỹ sư có kinh nghiệm thực chiến trong cả lĩnh vực tài chính và blockchain, giúp dự án vừa an toàn vừa thực tế.”
– Báo cáo từ Binance Labs, 2024
Zest Protocol được hậu thuẫn bởi những nhà đầu tư nào?
Ngày 13/5/2024, Zest Protocol công bố gọi vốn thành công 3,5 triệu USD vòng Seed, do Draper Associates dẫn đầu. Các quỹ tham gia còn có Binance Labs và Asymmetric.
Draper Associates – quỹ đầu tư nổi tiếng do Tim Draper sáng lập – từng rót vốn vào Tesla, Coinbase, và OpenAI, cho thấy Zest nhận được sự tin tưởng lớn từ các nhà đầu tư hàng đầu thế giới.
| Nhà đầu tư | Vai trò |
|---|---|
| Draper Associates | Quỹ dẫn đầu vòng Seed |
| Binance Labs | Nhà đầu tư chiến lược |
| Asymmetric | Quỹ hỗ trợ hệ sinh thái Bitcoin |
Zest Protocol có những đối tác nào?
Zest hợp tác với nhiều dự án trong hệ sinh thái Bitcoin như Stacking DAO, Xverse và Hiro. Các đối tác này tập trung vào phát triển hạ tầng và ví phi tập trung, hỗ trợ Stacks và sBTC.
Nhờ mạng lưới đối tác rộng, Zest có thể mở rộng tính thanh khoản, nâng cao bảo mật và tăng khả năng tiếp cận người dùng trên toàn cầu.
Các dự án tương tự Zest Protocol là gì?
Trong lĩnh vực lending/borrowing, có một số dự án tương tự như ZeroLend và Aave, đều tập trung tối ưu hóa thanh khoản và bảo mật người dùng.
| Dự án | Mạng lưới | Đặc điểm nổi bật |
|---|---|---|
| ZeroLend | zkSync, Manta, Blast, Linea | Bản fork của Aave V3, hỗ trợ Account Abstraction |
| Aave | Ethereum, Polygon, Avalanche | TVL đạt 14 tỷ USD, nền tảng lending lớn nhất DeFi |
| Zest Protocol | Stacks | Tập trung vào DeFi trên Bitcoin, phí thấp, minh bạch |
Những câu hỏi thường gặp về Zest Protocol
Zest Protocol có token riêng chưa?
Hiện tại, Zest Protocol chưa phát hành token riêng. Đội ngũ cho biết sẽ công bố thông tin khi sẵn sàng.
Zest Protocol có an toàn không?
Dự án từng bị tấn công vào tháng 4/2024 nhưng không thiệt hại người dùng. Sau đó, hệ thống đã được củng cố và audit bảo mật bổ sung.
Khi nào Zest Protocol hỗ trợ BTC?
Zest sẽ hỗ trợ giao dịch sBTC – token bảo chứng 1:1 với BTC – sau khi Stacks hoàn tất hard fork Nakamoto (dự kiến giữa năm 2024).
Zest Protocol khác gì so với Aave?
Điểm khác biệt lớn nhất là Zest tập trung vào hệ sinh thái Bitcoin, trong khi Aave hoạt động trên Ethereum và các mạng mở rộng khác.
Có thể tham gia Zest Protocol ở đâu?
Người dùng có thể truy cập trang chính thức của Zest Protocol qua ví Stacks (như Xverse hoặc Hiro) để trải nghiệm lending/borrowing.
