Tin Tức Bitcoin - Cập Nhật Tin Tức Coin Hàng Ngày 24/7
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Press Release
  • Liên hệ
Không kết quả
Xem tất cả kết quả
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Press Release
  • Liên hệ
Không kết quả
Xem tất cả kết quả
Tin Tức Bitcoin - Cập Nhật Tin Tức Coin Hàng Ngày 24/7
Không kết quả
Xem tất cả kết quả

Kiến Thức » Yield-Bearing Stablecoin là gì? Tìm hiểu về Yield-Bearing Stablecoin

Yield-Bearing Stablecoin là gì? Tìm hiểu về Yield-Bearing Stablecoin

Jason Tác giả Jason
9 tháng trước
Yield-Bearing Stablecoin là gì?

Yield-Bearing Stablecoin là gì?

Mục lục

Toggle
  • Cấu trúc và Cơ chế Hoạt động
  • Các loại Yield-Bearing Stablecoin
  • Ví dụ về Yield-Bearing Stablecoin
  • Ưu điểm và Nhược điểm
  • Kết luận

Yield-Bearing Stablecoin là một loại stablecoin mang lại lợi nhuận cho người nắm giữ thông qua các cơ chế tài chính mà không làm mất đi tính ổn định giá trị của đồng coin.

Các stablecoin này không chỉ duy trì giá trị cố định (thường là 1 USD), mà còn cung cấp một mức lợi suất cho người sử dụng thông qua các chiến lược đầu tư hoặc cung cấp thanh khoản trong các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) hoặc các nền tảng tài chính truyền thống.

Cấu trúc và Cơ chế Hoạt động

  • Lãi suất (Yield) từ việc cung cấp thanh khoản (Liquidity):
    • Một trong những cách phổ biến để yield-bearing stablecoin tạo ra lợi tức là thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi (như Uniswap, Aave, Compound).
    • Người dùng có thể gửi stablecoin của mình vào các pools thanh khoản hoặc các hợp đồng cho vay.
    • Khi đó, stablecoin sẽ được sử dụng để cho vay, tạo điều kiện cho người dùng khác vay mượn tài sản, và người cung cấp thanh khoản sẽ nhận được lãi suất từ các khoản vay này.
  • Staking:
    • Staking là một phương thức khác để tạo ra lợi nhuận từ yield-bearing stablecoin. Các stablecoin này có thể được sử dụng để tham gia vào việc staking trong các blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Stake (PoS) hoặc Delegated Proof of Stake (DPoS).
    • Trong những hệ thống này, người dùng sẽ stake stablecoin của mình vào một validator hoặc node và nhận phần thưởng từ quá trình xác minh giao dịch.
  • Yield Farming:
    • Yield farming hay còn gọi là liquidity mining là một chiến lược trong DeFi giúp người dùng tối đa hóa lợi suất từ tài sản của mình.
    • Người dùng có thể gửi stablecoin của mình vào các hợp đồng thông minh và kiếm được lợi nhuận từ các token bổ sung hoặc phí giao dịch được tạo ra bởi giao thức.
    • Ví dụ, người dùng có thể tham gia vào các giao thức cho vay như Compound hoặc Aave, nơi họ sẽ nhận lãi suất từ khoản vay của người khác, hoặc tham gia vào các dự án yield farming.
  • Tự động tái đầu tư (Auto-compounding):
    • Một số yield-bearing stablecoin có tính năng auto-compounding, nghĩa là lợi suất kiếm được sẽ tự động được tái đầu tư vào lại pool hoặc chiến lược đầu tư mà không cần người dùng phải thực hiện thao tác thủ công.
    • Điều này giúp tối đa hóa lợi nhuận qua thời gian mà không cần người dùng quản lý trực tiếp.
Xem thêm:  Circle hợp tác Finastra trong thanh toán 5 nghìn tỷ USD bằng USDC

Các loại Yield-Bearing Stablecoin

Các yield-bearing stablecoin có thể chia thành hai nhóm lớn: truyền thống và DeFi.

  • Stablecoin truyền thống với Yield:
    • Một số nền tảng tài chính truyền thống cung cấp cơ hội kiếm lãi từ stablecoin. Ví dụ, MakerDAO cung cấp cơ hội cho người dùng gửi DAI (stablecoin của MakerDAO) vào Dai Savings Rate (DSR) để nhận lãi suất. Mặc dù DAI vẫn là một stablecoin gắn liền với giá trị USD, nhưng nó mang lại lãi suất cho người gửi thông qua DSR.
  • DeFi Stablecoins:
    • Nhiều yield-bearing stablecoin được xây dựng trực tiếp trong các hệ sinh thái DeFi, nơi người dùng có thể kiếm lợi tức thông qua các sản phẩm tài chính phi tập trung. Một ví dụ điển hình là Frax Finance với stablecoin Frax (Frax ETH). Frax sử dụng các chiến lược DeFi để tối đa hóa lợi nhuận cho người nắm giữ đồng stablecoin của mình.

Ví dụ về Yield-Bearing Stablecoin

  • cUSD (Celo Dollar):
    • Celo là một nền tảng blockchain nhắm vào các giao dịch tài chính cho điện thoại di động, và cUSD là stablecoin của nền tảng này. Người dùng có thể cung cấp cUSD cho các giao thức DeFi của Celo và kiếm được lợi suất từ việc cho vay hoặc staking. Lãi suất thu được sẽ tự động tái đầu tư vào hệ sinh thái DeFi của Celo.
  • Yearn.finance (YFI):
    • Yearn.finance không phải là một stablecoin, nhưng nó cung cấp các chiến lược đầu tư cho người dùng để tối đa hóa lợi suất từ các stablecoin mà họ gửi vào các vaults (hầm tiền). Yearn.finance sử dụng các chiến lược DeFi khác nhau để đảm bảo người dùng có thể kiếm được lợi suất cao từ các stablecoin như USDC, USDT, DAI.
  • Curve Finance:
    • Curve Finance là một nền tảng DeFi cho phép người dùng cung cấp thanh khoản cho các stablecoin và kiếm được lãi suất từ các giao dịch. Curve tối ưu hóa các giao thức thanh khoản và yield farming cho các stablecoin, giúp người dùng nhận được lợi nhuận khi gửi stablecoin vào pools thanh khoản.
Xem thêm:  Top 15 chiến lược Marketing NFT hiệu quả nhất năm 2025

Ưu điểm và Nhược điểm

Ưu điểm

  • Ổn định giá trị: Cung cấp cơ hội kiếm lợi nhuận từ stablecoin trong khi vẫn duy trì tính ổn định giá trị của chúng.
  • Lợi suất hấp dẫn: Các yield-bearing stablecoin có thể tạo ra lãi suất khá cao so với các tài sản truyền thống, đặc biệt là trong các nền tảng DeFi.
  • Khả năng tái đầu tư tự động: Một số dự án hỗ trợ tính năng tự động tái đầu tư lợi nhuận, giúp người dùng tối ưu hóa lợi tức mà không cần phải theo dõi liên tục.
  • Dễ dàng tham gia: Người dùng có thể tham gia vào các chiến lược tài chính mà không cần phải có nhiều kiến thức chuyên môn về đầu tư.

Nhược điểm

  • Rủi ro hệ thống: Các nền tảng DeFi và các hợp đồng thông minh có thể gặp phải lỗi hoặc bị tấn công, dẫn đến việc mất tài sản.
  • Biến động lợi suất: Mặc dù stablecoin duy trì giá trị ổn định, nhưng lợi suất kiếm được từ các chiến lược DeFi có thể thay đổi và không ổn định.
  • Chi phí giao dịch: Một số nền tảng DeFi có thể có phí giao dịch cao, đặc biệt là trong các blockchain như Ethereum, nơi phí gas có thể làm giảm lợi nhuận kiếm được.
Xem thêm:  Tether (USDT) là gì? Tổng quan về tiền điện tử USDT

Kết luận

Yield-bearing stablecoin là một công cụ tài chính thú vị, mang lại cho người dùng cơ hội kiếm lợi suất từ tài sản ổn định như stablecoin mà không phải chịu biến động giá trị.

Tuy nhiên, việc tham gia vào các chiến lược DeFi hoặc các nền tảng tài chính phức tạp cũng đi kèm với những rủi ro, đòi hỏi người dùng cần phải hiểu rõ về các cơ chế hoạt động và các nguy cơ tiềm ẩn.

Tin Tức Bitcoin tổng hợp

Đăng ký ngay: BingX – Nền tảng giao dịch tiền mã hóa hàng đầu.

Đánh giá bài viết:★★★★★4,18/5(20 đánh giá)

Nếu bạn chưa có tài khoản giao dịch, Hãy đăng ký ngay theo link:

Binance | Mexc | HTX | Coinex | Bitget | Hashkey | BydFi

Xem Tin Tức Bitcoin trên Google News
THEO DÕI TIN TỨC BITCOIN TRÊN FACEBOOK | YOUTUBE | TELEGRAM | TWITTER | DISCORD
Tags: DAIStablecoinUSDCUSDT

BÀI VIẾT CÙNG DANH MỤC

Yield Stablecoin là gì?

Yield Stablecoin là gì? Tìm hiểu về khái niệm Stablecoin mới trong thị trường

28/08/2025
Kryll³ X-Ray

Kryll³ X-Ray là gì? Công cụ phân tích tiền điện tử sử dụng AI

25/08/2025
Top 15 chiến lược Marketing NFT hiệu quả nhất năm 2025

Top 15 chiến lược Marketing NFT hiệu quả nhất năm 2025

25/08/2025
ICO, IEO, IDO

ICO, IEO, IDO là gì? Tổng quan về ICO, IEO, IDO trong tiền điện tử

09/08/2025
CopyTrade

CopyTrade là gì? Có nên sử dụng khi đầu tư tiền điện tử?

09/08/2025
Dữ liệu On-chain

Dữ liệu On-chain là gì? Vai trò của phân tích dữ liệu On-chain

09/08/2025
BTC Dominance (BTC.D)

BTC Dominance (BTC.D) là gì? Các thông tin cần biết về BTC Dominance

09/08/2025
Bullish

Bullish là gì? Tổng quan về Bullish trong thị trường tiền điện tử

09/08/2025
Bearish

Bearish là gì? Kiến thức trọng tâm về xu hướng giảm giá tiền điện tử

09/08/2025
Binance Loans

Binance Loans là gì? Hướng dẫn sử dụng dịch vụ vay tiền điện tử Binance Loans

09/08/2025
Xem Thêm
Cashback Binance

Tin Nhanh

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ mở điều tra hình sự Thống đốc Fed Tim Cook, trát đòi

1 phút trước

SEC Hoa Kỳ công bố kế hoạch cải cách quy định tiền điện tử và Phố Wall

8 phút trước

Công ty Kraken mua nền tảng giao dịch Breakout

16 phút trước

Chính phủ Ukraine áp thuế tiền điện tử 18% và phụ phí quân sự 5%

21 phút trước

Bitcoin của bạn có bị đe dọa khi SEC xem đề xuất chống lượng tử?

31 phút trước

Morph tiêu hủy 220 triệu BGB, khóa 220 triệu vào địa chỉ quỹ độc lập

39 phút trước

Press Release

3 người chơi may mắn chia nhau 180.000 USD tại Fiesta Finale tháng 8 của the9bit

3 người chơi may mắn chia nhau 180.000 USD tại Fiesta Finale tháng 8 của the9bit

04/09/2025
COCA 2.0 ra mắt: Ứng dụng ngân hàng tự quản dựa trên Stablecoin

COCA 2.0 ra mắt: Ứng dụng ngân hàng tự quản dựa trên Stablecoin

03/09/2025
Tại sao Shiba Inu có thể giảm 15% trong mùa thu này trong khi nhà đầu tư rót vốn vào XYZVerse (XYZ) - Tin Tức Bitcoin - Cập Nhật Tin Tức Coin Mới Nhất 24/7 2025

Tại sao Shiba Inu có thể giảm 15% trong mùa thu này trong khi nhà đầu tư rót vốn vào XYZVerse (XYZ)

02/09/2025
POL vs Kaspa vs XYZ — Đâu là Altcoin có tiềm năng ROI cao nhất vào năm 2025?

POL vs Kaspa vs XYZ — Đâu là Altcoin có tiềm năng ROI cao nhất vào năm 2025?

01/09/2025
Những Token Meme tốt nhất có mục đích vượt xa quảng cáo đơn thuần

Những Token Meme tốt nhất có mục đích vượt xa quảng cáo đơn thuần

31/08/2025
Ethereum vượt 5.500 USD, Dogecoin và XYZVerse giành mốc 1 USD

Ethereum vượt 5.500 USD, Dogecoin và XYZVerse giành mốc 1 USD

31/08/2025

Những sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất hiện nay

Binance Logo Binance Tìm hiểu ngay →
Mexc Logo Mexc Tìm hiểu ngay →
Bitget Logo Bitget Tìm hiểu ngay →
Coinex Logo Coinex Tìm hiểu ngay →
HTX Logo HTX Tìm hiểu ngay →
Gate Logo Gate Tìm hiểu ngay →
Hashkey Logo Hashkey Tìm hiểu ngay →
BydFi Logo BydFi Tìm hiểu ngay →
BingX Logo BingX Tìm hiểu ngay →
  • Tin Tức
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Press Release
  • Liên hệ
Google News
Privacy Policy

© 2019 - 2025 Tin Tức Bitcoin

Không kết quả
Xem tất cả kết quả
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Press Release
  • Liên hệ

© 2019 - 2025 Tin Tức Bitcoin