Một trong những lời chỉ trích được trích dẫn nhiều nhất về tiền điện tử của các chính trị gia và nhà lập pháp là rửa tiền và các nền tảng như Tornado Cash đang thúc đẩy ngọn lửa này.
Mặc dù đúng là tiền mặt cũ đơn giản vẫn là loại tiền tệ rửa tiền được lựa chọn, tiền điện tử đã thu hút được tiếng xấu trong số các nhà hoạch định chính sách trong những năm gần đây.
Một số vụ cướp tiền điện tử cao cấp trong những tuần gần đây đã làm nổi bật các công cụ giao dịch mà tin tặc sử dụng để làm xáo trộn dấu vết của họ. Dịch vụ trộn Tornado Cash DeFi đã trở thành một trong những dịch vụ yêu thích của họ vì nó để lại một dấu vết lạnh cho các giao dịch tiền điện tử, hình sự hoặc cách khác.
Theo Báo cáo, sự phổ biến ngày càng tăng của các dịch vụ trộn này đang thúc đẩy mối quan tâm rửa tiền mặc dù chúng không được các nhà quản lý toàn cầu phân loại là bất hợp pháp.
Máy trộn tiền điện tử vẫn hợp pháp
Máy trộn tiền điện tử đã trở nên ngày càng phổ biến kể từ khi các sàn giao dịch tập trung, được áp lực bởi các chính phủ, bắt đầu yêu cầu hàng loạt thông tin KYC (biết khách hàng của bạn) từ người dùng của họ.
Tornado Cash hoạt động bằng cách cho phép người dùng gửi mã thông báo ERC-20 vào hợp đồng thông minh của mình cùng với một băm ghi chú xác định giao dịch. Sau một khoảng thời gian để tiếp tục làm xáo trộn giao dịch, người dùng gửi bằng chứng về khóa hợp lệ cho ghi chú cho hợp đồng cho phép họ rút tiền. Về cơ bản, nó phá vỡ liên kết giữa địa chỉ nguồn và điểm đến bằng cách sử dụng các bằng chứng không có kiến thức.
Theo các chuyên gia tiền điện tử được Yahoo! Finance trích dẫn, các dịch vụ này không phải là bất hợp pháp mặc dù là lựa chọn hàng đầu cho tin tặc và tội phạm để rửa tiền.
Tin tặc đã sử dụng Tornado Cash để rửa 196 triệu đô la tiền điện tử bị đánh cắp từ sàn giao dịch Bitmart vào tháng 12. Tornado Cash đã xử lý các giao dịch tiền điện tử trị giá hơn 10 tỷ đô la trong năm qua theo công ty phân tích blockchain AnChain. Victor Fang, CEO và người sáng lập AnChain, cho biết:
“Quyền riêng tư không phải là tội phạm nhưng bọn tội phạm đang tìm kiếm các giải pháp bảo mật này. Đây là phần nổi của tảng băng trôi, sự khởi đầu của tương lai mà chúng ta sẽ thấy diễn ra.”
Em bé và nước tắm
Vấn đề là các chính phủ và các nhà lập pháp đổ lỗi cho chính tiền điện tử về rửa tiền, không phải là thiểu số nhỏ tội phạm lợi dụng nó bằng cách sử dụng máy trộn.
Theo Liên Hợp Quốc, khoảng 2-5% trong số 2 nghìn tỷ USD tăng trưởng toàn cầu được rửa bằng tiền fiat mỗi năm. Theo một báo cáo gần đây của Chainalysis, khoảng 8,6 tỷ đô la mỗi năm được rửa bằng tiền điện tử, chỉ bằng một phần nhỏ trong số 40 đến 100 tỷ đô la tương đương tiền.
Bằng chứng rất rõ ràng, tiền mặt vẫn là vua khi nói đến rửa tiền, nhưng lữ đoàn chống tiền điện tử sẽ tìm cách kể một câu chuyện khác, đề xuất các cuộc đàn áp sâu rộng sẽ ném em bé ra ngoài bằng nước tắm.
