Token hóa tài sản là gì?
Token hóa tài sản biến các tài sản hữu hình như cổ phiếu, hàng hóa hoặc bất động sản thành các Token kỹ thuật số trên blockchain. Các Token này đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền lợi đối với tài sản nền tảng, giúp việc phân chia và chuyển nhượng trở nên dễ dàng hơn.
Sở hữu phân đoạn cho phép bạn mua và giao dịch các phần của tài sản đắt đỏ như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật hoặc hàng hóa xa xỉ mà không cần mua toàn bộ tài sản. Ví dụ, bạn có thể mua cổ phần của một ngôi nhà nghỉ dưỡng hoặc khu nghỉ dưỡng thay vì mua toàn bộ bất động sản, điều có thể vượt quá khả năng tài chính của bạn.
Lợi ích của Token hóa tài sản bao gồm tăng tính thanh khoản, vì Token hóa tạo điều kiện giao dịch 24/7 các tài sản nền tảng, gia tăng sự minh bạch nhờ vào sổ cái không thể thay đổi của blockchain, tăng khả năng tiếp cận nhờ sở hữu phân đoạn và nâng cao hiệu quả trong quản lý và chuyển giao tài sản.
Những tiến bộ này trong công nghệ tài chính hòa nhịp với đề xuất của BRICS nhằm cải cách Quyền Rút vốn Đặc biệt (SDR) của Quỹ Tiền tệ Quốc tế, nhấn mạnh sự quan tâm ngày càng tăng trên toàn cầu trong việc suy nghĩ lại về các cấu trúc tài chính truyền thống. Đề xuất này đã khơi dậy sự quan tâm tới các rổ hàng hóa và rổ tiền pháp định như các giải pháp thay thế tiềm năng. BRICS (Brazil, Nga, Ấn Độ, Trung Quốc, Nam Phi) là một tổ chức liên chính phủ có trụ sở chính tại Thượng Hải, Trung Quốc.
Những thách thức của Token hóa tài sản bao gồm việc quản lý các khung pháp lý khác nhau, duy trì an ninh và xây dựng lòng tin thị trường. Các nền tảng như Hadron by Tether kết hợp sự minh bạch của blockchain, các kiểm soát tuân thủ mạnh mẽ và quy trình trực quan để giải quyết các vấn đề này.
Hadron của Tether là gì?
Vai trò của Hadron trong việc tạo ra cơ sở hạ tầng phân tán minh bạch để quản lý tài sản được kỳ vọng sẽ hỗ trợ mở rộng việc áp dụng blockchain. Nó đơn giản hóa và nâng cao Token hóa tài sản, mở ra các trường hợp sử dụng mới cho blockchain.
Công bố vào ngày 14/11/2024, Hadron by Tether là một nền tảng tiên tiến nhằm đưa các tài sản truyền thống lên blockchain. Dựa trên hạ tầng mạnh mẽ của Tether, vốn đã quản lý 125 tỷ USD trong tài sản, Hadron tận dụng tính minh bạch, hiệu quả và an ninh của blockchain để kết nối giữa tài sản thực tế (RWA) và các công nghệ phi tập trung.
Token hóa làm cho quyền sở hữu tài sản trở nên dễ tiếp cận, linh hoạt và an toàn hơn. Nền tảng này tập trung vào việc Token hóa cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, quỹ và điểm thưởng, tạo ra các cơ hội đầu tư và hiệu quả mới.
Các tính năng chính của Hadron by Tether bao gồm:
- An ninh: Được xây dựng trên công nghệ blockchain, Hadron by Tether đảm bảo tính toàn vẹn dữ liệu mạnh mẽ và tính minh bạch, giảm rủi ro gian lận và truy cập trái phép.
- Tính mô-đun: Thiết kế linh hoạt của Hadron hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép dễ dàng tích hợp với hệ thống tài chính hiện có và tùy chỉnh theo các ngành công nghiệp khác nhau.
- Khả năng mở rộng: Nền tảng được xây dựng để quản lý khối lượng giao dịch lớn, đảm bảo hiệu suất mượt mà khi việc áp dụng ngày càng tăng, từ Token hóa quy mô nhỏ đến các thị trường tài sản toàn cầu.
- Khả năng tương tác: Hadron tích hợp với nhiều mạng blockchain, gia tăng khả năng tiếp cận và tính tương thích.
- Sở hữu phân đoạn: Thông qua việc Token hóa tài sản, Hadron cho phép sở hữu phân đoạn, khiến đầu tư trở nên phổ biến hơn và tăng cường tính thanh khoản của thị trường.
- Tuân thủ: Nền tảng tuân thủ các yêu cầu quy định (ví dụ: KYC), cung cấp một không gian tuân thủ cho việc Token hóa tài sản.
Bạn có biết không? Các chuyên gia tại Roland Berger cho rằng thị trường tài sản được Token hóa sẽ đạt giá trị 10,9 nghìn tỷ USD vào năm 2030.
Hadron của Tether làm cho việc Token hóa tài sản trở nên hiệu quả hơn như thế nào?
Hadron đơn giản hóa việc tạo, quản lý và giao dịch tài sản được Token hóa. Nền tảng này cung cấp công cụ mô-đun cho toàn bộ vòng đời của tài sản kỹ thuật số, từ việc phát hành đến việc quản lý liên tục, với sự tập trung mạnh vào tuân thủ.
Các tính năng tiên tiến trên Hadron bao gồm Know Your Customer (KYC), Chống rửa tiền (AML), Know Your Transaction, công cụ quản lý rủi ro, giám sát hệ sinh thái thị trường thứ cấp và các công nghệ kết nối ví. Người dùng giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với Token của họ, tạo sự tin tưởng và minh bạch.
Nền tảng hỗ trợ nhiều loại tài sản, từ stablecoin gắn với tiền pháp định và hàng hóa đến các sản phẩm phức tạp hơn như Token đảm bảo rổ dựa trên sự kết hợp của hàng hóa hoặc các tài sản thực tế khác.
Các giải pháp này cung cấp thị trường vốn sáng tạo và công cụ tài chính thay thế, mở ra các cơ hội mới cho chính phủ, doanh nghiệp, tổ chức tài chính và người dân. Bằng cách tích hợp tính minh bạch và tính không thể thay đổi của blockchain với các tính năng tuân thủ mạnh mẽ, Hadron thúc đẩy trách nhiệm giải trình và cải thiện chất lượng quản trị.
Hadron hoạt động trên nhiều blockchain và giải pháp layer-2 của Bitcoin, như Mạng Liquid của Blockstream. Nó sử dụng mật mã tiên tiến và ví đa chữ ký để đảm bảo an ninh cho Token. Với thiết kế có khả năng mở rộng, Hadron cho phép doanh nghiệp, cá nhân và nhà nước dễ dàng Token hóa tài sản của họ, mở đường cho một tương lai tài chính bao gồm và minh bạch hơn.
Bạn có biết không? Một khảo sát năm 2023 phát hiện rằng gần hai phần ba số người giao dịch trực tuyến toàn cầu đang sử dụng Token hóa để quản lý thanh toán.
Các bước để Token hóa trên Hadron của Tether
Token hóa và quản lý tài sản trên Hadron bằng cách tạo tài khoản nhà phát hành, cấu hình Token, phân phối chúng tuân thủ và tận dụng công cụ để thực hiện hiệu quả các hoạt động trên blockchain.
Dưới đây là các bước để Token hóa tài sản của bạn với Hadron của Tether và mở ra các cơ hội mới:
Bước 1 – Tạo tài khoản nhà phát hành: Để Token hóa tài sản trên Hadron, đăng ký và hoàn tất quy trình xác thực KYC bắt buộc. Điều này sẽ thiết lập tài khoản nhà phát hành của bạn, cấp quyền truy cập vào các tính năng mạnh mẽ của nền tảng.
Bước 2 – Token hóa tài sản của bạn: Kết nối ví phi tập trung của bạn với Hadron, chọn một blockchain, chọn mẫu KYC phù hợp và cấu hình quyền truy cập, quản lý khóa blockchain và các thiết lập quan trọng khác. Bạn đã sẵn sàng tạo tài sản được Token hóa đầu tiên của mình.
Bước 3 – Phân phối tài sản được Token hóa: Mở rộng phạm vi bằng cách cung cấp tài sản được Token hóa cho khách hàng tiềm năng. Mời họ đăng ký và sở hữu tài sản được Token hóa của bạn, đảm bảo quá trình tuân thủ. Nền tảng KYC tiên tiến của Hadron cung cấp công cụ để tiến hành thẩm định khách hàng của bạn một cách kỹ lưỡng, tuân theo các yêu cầu quy định.
Bước 4 – Quản lý tài sản được Token hóa (Phát hành hoặc thu hồi): Trên Hadron, bạn có thể truy cập các công cụ toàn diện để quản lý hiệu quả tài sản được Token hóa của mình. Điều phối phát hành, thu hồi, chuyển nhượng và các hoạt động khác trên blockchain đã chọn, loại bỏ cần thiết kiến thức kỹ thuật chuyên môn.
Bạn có biết không? Thị trường Token hóa bất động sản toàn cầu dự kiến sẽ tăng trưởng ở mức 21% CAGR từ 2024 đến 2033, đạt giá trị 19,4 tỷ USD vào năm 2033.
Sử dụng Hadron của Tether
Việc cho phép Token hóa tài sản, Hadron của Tether tối giản hóa việc đại diện on-chain của RWA và mở ra một chuỗi các trường hợp sử dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau:
- Thương mại xuyên biên giới hiệu quả của tài sản: Hadron thúc đẩy giao dịch xuyên biên giới của các tài sản được phân đoạn, giảm phụ thuộc vào các trung gian, giảm chi phí và thời gian xử lý.
- Tăng cường tính thanh khoản: Bạn có thể giao dịch tài sản được Token hóa 24/7, điều này tăng dung lượng thanh khoản của các tài sản truyền thống vốn không thanh khoản như cổ phiếu tư nhân hoặc bất động sản.
- Đầu tư minh bạch: Hệ thống dựa trên blockchain của Hadron đảm bảo tính minh bạch trong quyền sở hữu và giao dịch tài sản, thu hút nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ.
- Quản lý rủi ro cải thiện: Với sở hữu phân đoạn, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình mà không cần nhiều vốn, từ đó giảm thiểu rủi ro.
- Tích hợp DeFi: Bạn có thể sử dụng tài sản được Token hóa trong các giao thức DeFi (DeFi), tạo cơ hội cho việc staking, cho vay và đảm bảo tài sản.
- Gây quỹ: Tài sản được Token hóa cho phép cá nhân, doanh nghiệp và quốc gia khai thác giá trị của tài sản và huy động vốn hiệu quả hơn.
Hadron của Tether so sánh ra sao với Polymath?
Cả Hadron của Tether và Polymath đều là nền tảng Token hóa tài sản giúp biến RWA thành Token kỹ thuật số. Tuy nhiên, trọng tâm của các nền tảng này khá khác biệt.
Hadron của Tether được thiết kế để Token hóa một loạt các tài sản như bất động sản, hàng hóa và cổ phiếu. Nó tương thích với nhiều blockchain và ưu tiên an ninh.
Polymath, ngược lại, chuyên biệt trong việc phát hành Token chứng khoán. Dựa trên Ethereum, Polymath sử dụng tiêu chuẩn Token ST20, tích hợp yêu cầu tuân thủ quy định trực tiếp vào chứng khoán kỹ thuật số, hạn chế giao dịch chỉ cho các nhà đầu tư được phê duyệt.
Bảng dưới đây minh họa sự khác biệt giữa hai nền tảng:
Thách thức và triển vọng tương lai
Hadron, giống như các nền tảng Token hóa tài sản khác, đối mặt với một số thách thức nhất định. Các hạn chế chính bao gồm việc xây dựng lòng tin của mọi người vào tài sản được Token hóa và điều hướng các khung pháp lý phức tạp trên các quốc gia khác nhau. Hơn nữa, việc tích hợp công nghệ blockchain với các hệ thống ngân hàng truyền thống vẫn là một trở ngại kỹ thuật và logic đáng kể.
Chấp nhận thị trường vẫn đang ở giai đoạn đầu. Các tổ chức, doanh nghiệp và nhà đầu tư lẻ có thể vẫn e dè về việc này, chủ yếu do thiếu nhận thức. Việc hình thành các mối quan hệ hợp tác mạnh mẽ với chính phủ và doanh nghiệp, cũng như chứng minh các trường hợp sử dụng sẽ rất quan trọng cho sự phát triển của Hadron.
Trong tương lai, mục tiêu tiềm năng của Hadron bao gồm mở rộng khả năng tương thích với nhiều mạng blockchain, cải thiện khả năng mở rộng cho các thị trường toàn cầu và hợp tác với các nhà quản lý để thiết lập các tiêu chuẩn mới.
Việc đạt được các mục tiêu này có thể định vị Hadron của Tether là một người dẫn đầu trong không gian tài sản Token hóa, định hình lại các lĩnh vực khác nhau như giao dịch hàng hóa, dịch vụ tài chính, bất động sản, nghệ thuật và hơn thế nữa — nhưng chỉ có thời gian mới tiết lộ tác động thực sự của nó.
