Op-ed: Huyền thoại về tội phạm tiền điện tử

Một trong những lầm tưởng tai hại nhất về tiền điện tử là chúng được sử dụng rộng rãi cho mục đích tội phạm.

Ý tưởng này đã được các nhà hoạch định chính sách cũng như các nhà kinh doanh duy trì, từ Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon, người đã tuyên bố Bitcoin chỉ được sử dụng bởi “tội phạm và người Bắc Triều Tiên”, đến Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu Christine Lagarde, người đã nói rằng Bitcoin tạo điều kiện cho “một số hoạt động kinh doanh vui nhộn và một số điều thú vị và hoạt động rửa tiền hoàn toàn đáng trách. “

Nó cũng đang dần dần thể hiện thành chính sách công. Chỉ trong tháng trước, chính quyền Biden đã công bố như một phần của chiến dịch chống tham nhũng, DOJ có kế hoạch “tập trung đặc biệt vào các cuộc điều tra phức tạp và truy tố tội phạm sử dụng tiền điện tử sai mục đích” thông qua Nhóm thực thi tiền điện tử quốc gia mới được thành lập.

Bằng chứng ngược lại

Tuy nhiên, những lời dị nghị xung quanh niềm tin này là không có cơ sở. Việc sử dụng thực tế tiền điện tử cho hoạt động tội phạm chiếm một tỷ lệ nhỏ trong tổng mức sử dụng.

Một báo cáo của Elliptics cho thấy các giao dịch Bitcoin chỉ chiếm dưới 1% tổng số giao dịch kỹ thuật số vào năm 2020, giảm mạnh so với năm 2012 khi 35-40% giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.

Một báo cáo tội phạm tiền điện tử khác vào năm 2021 của Chainalysis cũng kể câu chuyện tương tự: Hoạt động tội phạm của tất cả khối lượng giao dịch tiền điện tử ở mức thấp nhất là 2,1% (21,4 tỷ USD) vào năm 2019, sau đó giảm vào năm 2020 xuống ,34% (10 tỷ USD).

Câu chuyện cho rằng tiền điện tử phục vụ cho thời kỳ suy thoái sâu nhất của thế giới tội phạm có tổ chức tiếp tục vỡ vụn khi chúng ta phá vỡ dữ liệu đó hơn nữa. Phần lớn tiền điện tử được sử dụng cho “phương tiện bất hợp pháp” là để lừa đảo tài chính – không phải khủng bố, buôn người hoặc ma túy.

Đối với tất cả sự điên cuồng của công chúng xung quanh việc sử dụng tiền điện tử cho tội phạm, đó là đỉnh cao của sự mỉa mai rằng các loại tiền tệ fiat do chính phủ phát hành ngược lại lại có giá trị kém. Liên Hợp Quốc ước tính rằng hoạt động rửa tiền hàng năm dao động từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD. Nếu 10 tỷ đô la tiền điện tử được sử dụng cho hoạt động tội phạm, điều này có nghĩa là số tiền được rửa bằng tiền pháp định nhiều hơn khoảng 80 đến 200 lần so với tiền điện tử. Cũng lưu ý rằng điều này chỉ bao gồm rửa tiền, làm cho số tiền thực tế được sử dụng cho hoạt động tội phạm cao hơn nhiều.

Nói tóm lại, những người duy trì sự giả dối này khi đối mặt với nhiều bằng chứng là chính những người giao dịch với khối lượng lớn tiền pháp định – các chủ ngân hàng trung ương và thế giới tài chính truyền thống.

Blockchains không cung cấp tính năng ẩn danh

Quan niệm sai lầm phổ biến này bắt nguồn từ đâu? Lý do trực quan nhất có lẽ là tiền điện tử không được phát hành hoặc quản lý bởi chính phủ. Cùng với bản chất vô hình của tài sản kỹ thuật số chỉ tồn tại trên Web, có thể hiểu tại sao nhiều người có ấn tượng rằng do đó chúng phải dễ dàng khai thác cho các mục đích phi pháp lý.

Tuy nhiên, bất kỳ ai quen thuộc với cách hoạt động của blockchains sẽ ngay lập tức biết điều này là ngây thơ. Bản chất cơ bản của blockchain (như Bitcoin hoặc Ethereum) là công cộng. Được chứa trong sổ cái công khai là dữ liệu của hàng nghìn giao dịch đến hàng ngày được xác minh và từ chối bởi hàng nghìn trình xác nhận blockchain, tức là những người khai thác. Do đó, mọi giao dịch bằng tiền điện tử đều được gắn với một địa chỉ ví được ghi lại trên một blockchain công khai, để lại một dấu vết dễ thấy cho bất kỳ ai theo dõi, sau đó có thể được sử dụng để suy ra danh tính của người đó.

Trên thực tế, tiền điện tử rất không thích hợp để sử dụng bất hợp pháp. Tội phạm muốn tiền của họ không thể kiểm tra được, đó là mục đích của việc rửa tiền. Nhưng bản chất công khai và phi tập trung của các blockchain như Bitcoin hoàn toàn trái ngược với điều đó.

Ngay cả chính Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cũng thừa nhận điều này:

“Tiền điện tử… cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật một công cụ truy tìm đặc biệt: blockchain. Mặc dù sổ cái lịch sử của blockchain sẽ không liệt kê tên của các bên tham gia giao dịch, nhưng nó cung cấp cho các nhà điều tra thông tin phong phú về cách thức, thời gian và số lượng tiền điện tử đang được chuyển. Hơn nữa, thông tin này được công bố rộng rãi không cần trát đòi hầu tòa hoặc trát đòi nào để có được nó. “

Tiền riêng tư

Tuy nhiên, những người gièm pha có thể chỉ ra các ví hướng tới quyền riêng tư như Wasabi Wallet hoặc các loại tiền điện tử như Monero hoặc ZCash. Các công cụ và đồng tiền như vậy giới thiệu các cơ chế bổ sung như bằng chứng không có kiến ​​thức, địa chỉ ẩn sử dụng một lần và chữ ký vòng cung cấp khả năng ẩn danh cao hơn cho người dùng bằng cách cho phép họ che chắn chi tiết giao dịch và địa chỉ ví của cả người tham gia gửi và nhận.

Có một số điểm cần lưu ý ở đây. Đầu tiên, sự tồn tại của những đổi mới theo định hướng bảo mật hậu Bitcoin này là dấu hiệu rõ ràng nhất cho thấy các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin là không đáng tin cậy đối với bất kỳ hình thức sử dụng tội phạm nào tìm cách giữ ẩn danh. Nếu Bitcoin bị bọn tội phạm khai thác dễ dàng như vậy, thì Monero và Zcash sẽ mất mục đích.

Một trong những người ủng hộ Bitcoin lâu năm, Roger Ver, thừa nhận rằng Monero có lợi thế lớn so với bitcoin khi nói đến quyền riêng tư và người đó phải “thực sự, thực sự cẩn thận cách bạn sử dụng bitcoin để sử dụng nó một cách riêng tư”.

Thứ hai, mặc dù về mặt lý thuyết, chúng có thể phù hợp hơn với tội phạm, nhưng việc sử dụng chúng hầu như không đáng kể. Các công ty phân tích chuỗi khối như Elliptic phát hiện ra rằng tỷ lệ Bitcoin bất hợp pháp được gửi đến các ví riêng tư như vậy cho mục đích rửa tiền là thấp, chỉ ở mức 13% tổng số tiền thu được từ tội phạm vào năm 2020 (tăng 2% vào năm 2019).

Để có ý tưởng về mức độ tầm thường của điều này, hãy giả sử rằng vốn hóa thị trường của Bitcoin là 1 nghìn tỷ USD. Dựa trên Chainalysis, chỉ có khoảng 1% tổng số giao dịch Bitcoin (10 triệu USD) được sử dụng cho tội phạm trong cùng năm. Lấy 13% trong tổng số này, cộng thêm chỉ 1,3 triệu USD Bitcoin được chuyển qua ví riêng tư cho tội phạm – một điều đơn giản trong nền kinh tế tội phạm toàn cầu.

Không có gì đáng ngạc nhiên khi những đồng tiền riêng tư như vậy đã không vượt qua Bitcoin để trở thành lựa chọn hàng đầu cho việc sử dụng tội phạm. So với giá trị vốn hóa thị trường của Bitcoin được xếp hạng trong phạm vi hàng trăm tỷ đô la, vốn hóa thị trường của Monero và Zcash thấp hơn nhiều trong khoảng từ hai đến ba tỷ. Các tổ chức tội phạm có hoạt động liên quan đến việc di chuyển hàng nghìn tỷ đô la có khả năng tránh những loại tiền điện tử này nhờ tính thanh khoản thấp hơn nhiều.

Không có khả năng những người ủng hộ tiền điện tử sẽ sớm thay đổi suy nghĩ của họ dựa trên dữ liệu. Lặp lại một lời nói dối đủ lâu và nó bắt đầu được chấp nhận là sự thật. Nhưng cho dù người ta cắt và chia nhỏ dữ liệu có sẵn như thế nào, nó không hỗ trợ câu chuyện mà họ muốn kể về việc sử dụng tiền điện tử cho hoạt động tội phạm.