Với sự phát triển vượt bậc trong ngành NFT, đã đến lúc thích hợp để xem xét NFT từ góc độ tuân thủ và quy định.
Ý kiến
“Người tốt không cần luật pháp để bảo họ hành động có trách nhiệm, trong khi người xấu sẽ tìm cách lách luật.” – Plato
Câu nói trên đã chịu đựng được thử thách của thời gian. Trên khắp các ngành công nghiệp, thị trường, cộng đồng và ý tưởng, mọi người cuối cùng sẽ tìm ra cách để làm điều tốt hoặc tệ hơn là sai. Các mã thông báo không thể sử dụng được (NFT) và tiền điện tử chắc chắn không phải là ngoại lệ đối với quy tắc. Ngành công nghiệp này đang bùng nổ – tràn ngập thậm chí – với những đợt giảm không ngừng, giá sàn giảm mạnh và sự áp dụng trên khắp các góc văn hóa ngày càng mở rộng.
Các NFT đang tiến lên với tốc độ chóng mặt và tiền ở đó. Theo dữ liệu từ công ty theo dõi thị trường DappRadar, doanh số bán hàng của NFT đã tăng vọt lên 10,7 tỷ USD trong quý 3 năm 2021, tăng hơn 8 lần so với quý trước. Đó là rất nhiều Khỉ và Chim cánh cụt.
Người sáng tạo, thương hiệu, tổ chức – tất cả mọi người đều đang lao đầu vào thế giới này ngay bây giờ. Đã đến lúc nhìn xung quanh. Vào cuối năm ngoái, chúng tôi đã thấy một tiêu đề đáng báo động cho không gian NFT: Chính phủ Hoa Kỳ đã coi việc mua một số ít NFT sau khi đặt 57 địa chỉ tiền điện tử và một sàn giao dịch nằm trong danh sách trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính. Theo OFAC, các địa chỉ được xác định đã tạo điều kiện cho ransomware và rửa tiền. Báo cáo của công ty dữ liệu blockchain Elliptic đã báo cáo rằng tổng số tiền điện tử trong các địa chỉ ví bị xử phạt đã vượt qua 300 triệu đô la.
Thị trường Darknet và các giao dịch bất chính
Bộ Tài chính đặt tên cho một sàn giao dịch có trụ sở tại Latvia là Chatex chịu trách nhiệm tạo điều kiện cho các giao dịch bất chính này, họ cho biết có liên quan đến “các hoạt động bất hợp pháp hoặc rủi ro cao như thị trường darknet, sàn giao dịch rủi ro cao và ransomware.” Elliptic lưu ý rằng đây không phải là lần đầu tiên mà là lần thứ hai, chính phủ Hoa Kỳ đã xử phạt một sàn giao dịch – và tổng số lần thứ tám các địa chỉ tiền điện tử đã bị trừng phạt. Mặc dù đây là một trong những lần đầu tiên chính phủ đặc biệt (và chính thức) gắn cờ một địa chỉ tiền điện tử độc hại, nhưng chắc chắn những sự kiện này đã xảy ra nhiều lần trong quá khứ. Trước khi có NFTs, ngành nghệ thuật là thiên đường sâu xa của nạn rửa tiền. Vấn đề này đã tồn tại trong nhiều thời gian vì thế giới nghệ thuật truyền thống chủ yếu vẫn chưa được kiểm soát và chống lại các yêu cầu tuân thủ như Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Có liên quan: Từ NFT đến CBDC, tiền điện tử phải giải quyết vấn đề tuân thủ trước khi các cơ quan quản lý thực hiện
NFT và tiền điện tử, vì vấn đề đó, đã có một cuộc chiến lịch sử khó khăn để được thế giới coi là ngành công nghiệp hợp pháp chứ không chỉ là mạng lưới đen tối cho hoạt động bất hợp pháp. Ngoài công việc của tôi là sáng lập Shyft Community, nơi chúng tôi giúp các công ty tiền điện tử tuân thủ AML, Quy tắc du lịch và xây dựng sự tuân thủ đối với dữ liệu blockchain, tôi đã viết một số quy định về tiền điện tử đầu tiên nhằm giữ an toàn cho lĩnh vực này. Chúng tôi đã đi một chặng đường dài kể từ năm 2010. Và ý tôi là, một chặng đường dài.
Những gì chúng ta đã thấy trước đó trong tháng với Chatex có thể là một tình huống dọc theo dòng ví bẩn lấy tiền điện tử của họ, đi đến một thị trường như OpenSea và mua và trao đổi NFT để sử dụng quy trình này như một máy trộn để rửa tiền của họ. Sự kiện này tương tự như khi tin tặc đánh cắp Ether (ETH) và gửi nó đến một hợp đồng thông minh, hợp đồng này sẽ ẩn danh đầu ra để ẩn nguồn của nó.
Tuân thủ mã trận
Cũng giống như chúng tôi không muốn các lỗi bảo mật trong tiền điện tử cần sự can thiệp của chính phủ, chúng tôi không muốn thấy các lỗi bảo mật trong NFT. Chúng tôi muốn tiến về phía trước. Để làm được điều đó, chúng tôi cần cơ sở hạ tầng tuân thủ không chỉ trong tiền điện tử mà còn trong ngành NFT – và chính công nghệ. Chúng tôi cần các hành động quy định được mã hóa chiến đấu và các giao thức tuân thủ, chẳng hạn như quy tắc KYC cho bất kỳ giao dịch nào của khách hàng lần đầu tiên trong không gian NFT, được mã hóa thành các giao dịch.
Có ý nghĩa rằng sự phát triển trong NFTs, vốn đã tiến lên với tốc độ nhanh chóng, sẽ phát triển để bao gồm công nghệ tạo ra các giải pháp cho quy định. Điều tương tự cũng đã xảy ra đối với tiền điện tử ở các ngành công nghiệp lớn và hầu hết phát triển từ thứ nhỏ đến thứ gì đó khổng lồ, đặc biệt là khi các nhà đầu tư tổ chức tham gia. Cho dù đó là các nhà đầu tư, thương hiệu hay người tiêu dùng, danh sách các “tấm thảm kéo” và hoạt động bất hợp pháp hoàn toàn đã diễn ra ngày càng nhiều.
Có liên quan: Hướng dẫn của FATF về tài sản ảo: NFT thắng, DeFi thua, phần còn lại không thay đổi
Khi các trường hợp sử dụng NFT phát triển và phát triển bên ngoài chỉ là đồ sưu tầm (xem: bất động sản, xuất bản, bán vé), chúng còn mang đến một cơ hội duy nhất cho công nghệ tuân thủ. Một cuộc trò chuyện có thể không hấp dẫn như bạn nghe qua các yếu tố khác của NFT, nhưng nó vẫn rất cần thiết. Các NFT tuân thủ có thể cung cấp một công cụ mạnh mẽ để xác thực người dùng, đóng vai trò như thông tin xác thực và thậm chí cho phép mọi người tạo lịch sử tín dụng. Thế hệ công nghệ NFT tiếp theo này có thể cung cấp các đảm bảo có thể kiểm tra được về danh tiếng của người dùng đồng thời cho phép thông tin nhận dạng cá nhân của người dùng được bảo vệ trên chuỗi.
Tiếp theo cho NFTs?
Vậy bước tiếp theo là gì? Hiện tại, NFT đang được các cơ quan quản lý xem xét dựa trên nội dung thay vì hình thức tuân thủ. Tôi muốn thấy các yêu cầu KYC và AML đủ linh hoạt để thích ứng với nhiều hình thức mà NFT có thể thực hiện, đó là tác phẩm nghệ thuật, vé kỹ thuật số hoặc hợp đồng thông minh có vai trò như một chứng thư cho một ngôi nhà. Việc triển khai này bảo vệ chống lại việc ai đó mua nhà từ một người không thể xác minh được nguồn tiền hoặc những người bị nghi ngờ thực hiện các hoạt động bất hợp pháp. Mức độ chăm sóc và bảo vệ tương tự sẽ xảy ra đối với việc đánh rơi số ETH mà bạn khó kiếm được vào Pudgy Penguin (có tội).
Chúng tôi phải tạo công nghệ NFT khiếu nại bằng cách sử dụng công cụ quy tắc KYC trên chuỗi có thể được tùy chỉnh để chính sách KYC từ một thị trường hoặc sàn giao dịch có thể được cung cấp trên nhiều thị trường cùng một lúc hoặc các quy tắc được xác định trước có thể được tạo xung quanh các nền tảng NFT cụ thể người dùng có thể chọn tham gia. Cơ sở hạ tầng chúng tôi đã xây dựng cho phép xác minh danh tính kỹ thuật số với siêu dữ liệu NFT được liên kết bên ngoài để cho phép điều tra (khi được yêu cầu) diễn ra liền mạch. Khi làm như vậy, các NFT tuân thủ sẽ giúp cung cấp một lớp chắc chắn cho người mua, thị trường, nhà đầu tư và các tổ chức tham gia giao dịch và cung cấp năng lượng cho ngành công nghiệp đáng kinh ngạc này. Những người hỗ trợ bán hàng sẽ biết chắc chắn liệu tài sản (bất kể nó có thể là gì) không bị đánh cắp hoặc bị mua bằng tiền bẩn. Hoàn toàn yên tâm.
NFTs đã phá vỡ kỷ lục và làm ngạc nhiên ngay cả những nhà phê bình mạnh mẽ nhất, những người đã đặt câu hỏi về tính hợp pháp và tính bền vững của họ trong năm ngoái. Giờ đây, để thực sự thiết lập ngành công nghiệp này không chỉ là “sự bùng nổ” mà là thế hệ tiếp theo của việc áp dụng hàng loạt, chúng ta cần có các hệ thống an toàn để đưa chúng ta lên mặt trăng (một cách an toàn).
