Lombard là gì? Giao thức liquid staking tập trung mở rộng ứng dụng BTC

Lombard là giao thức liquid staking tập trung vào việc mở rộng ứng dụng cho đồng BTC, cho phép người dùng stake BTC để nhận token LBTC cùng lợi nhuận APR hấp dẫn.

Nền tảng này không chỉ giúp tăng tính thanh khoản và khả năng sinh lời cho BTC mà còn mở ra cơ hội tham gia sâu hơn vào hệ sinh thái DeFi, góp phần củng cố bảo mật mạng lưới và tối ưu vốn cho người dùng.

Lombard là gì?

Lombard là giao thức liquid staking được thiết kế nhằm gia tăng ứng dụng của BTC trong DeFi, cho phép người dùng stake BTC và nhận LBTC – token thanh khoản có tỷ lệ quy đổi 1:1.

Với mô hình này, Lombard giúp chủ sở hữu BTC vừa có thể sinh lời từ việc stake, vừa duy trì thanh khoản để tham gia các hoạt động DeFi khác như lending, borrowing hay AMM.

Đây là một hướng đi tiềm năng trong xu hướng “restaking BTC” đang được các tổ chức tài chính Web3 chú ý mạnh mẽ.

“Lombard mở ra một lớp thanh khoản mới cho Bitcoin, giúp tài sản trị giá hàng trăm tỷ USD này có thể hoạt động hiệu quả hơn trong không gian DeFi.”

— Jacob Phillips, Đồng sáng lập Lombard, phát biểu trong buổi AMA ngày 10/7/2024.

Sản phẩm cốt lõi của Lombard là gì?

Sản phẩm trọng tâm của Lombard là LBTC — token liquid staking đại diện cho BTC được stake với tỷ lệ 1:1. Người dùng sở hữu LBTC vẫn có thể tham gia các hoạt động sinh lời khác mà không cần rút BTC gốc.

LBTC mang lại lợi ích thông qua ba cơ chế: nhận lợi nhuận APR từ việc stake, tích lũy điểm Lombard Point (phần thưởng tiềm năng cho airdrop trong tương lai) và tận dụng LBTC trong các giao thức DeFi như AMM hay lending để tăng hiệu quả sử dụng vốn.

Mô hình hoạt động của Lombard như thế nào?

Lombard vận hành theo cơ chế liquid staking kết hợp restaking. Người dùng stake BTC để mint LBTC, trong khi BTC được sử dụng để restake trên Babylon nhằm tạo ra lợi nhuận và tăng bảo mật mạng lưới.

Người dùng có thể giữ LBTC để hưởng lợi nhuận hoặc dùng chúng trong các hoạt động DeFi. Khi muốn rút BTC, họ chỉ cần unstake LBTC. Mô hình này giúp giảm thiểu rủi ro thanh khoản và tối ưu hiệu suất vốn.

“Mục tiêu của chúng tôi là làm cho việc stake BTC trở nên đơn giản, an toàn và hiệu quả, đồng thời mở khóa các cơ hội lợi nhuận mới cho nhà đầu tư.”

— Matthew Marshall, Head of Product Lombard, trả lời CoinDesk tháng 8/2024.

Trong bối cảnh các giao thức liquid staking và restaking như Lombard đang mở rộng, nhiều nền tảng phân tích thị trường như BingX cũng ghi nhận xu hướng gia tăng đáng kể về nhu cầu tối ưu hóa hiệu suất vốn từ BTC thông qua các sản phẩm DeFi.

Điều này cho thấy dòng vốn tổ chức và nhà đầu tư cá nhân đang dịch chuyển mạnh sang các mô hình staking thế hệ mới.

Phiên bản V1 và kế hoạch phát triển V2 của Lombard

Hiện tại, Lombard đang hoạt động trên phiên bản V1, tập trung vào chức năng cốt lõi là staking và restaking.

Tuy nhiên, đội ngũ đang phát triển phiên bản V2 với mục tiêu tích hợp sâu hơn với các giao thức DeFi và tối ưu trải nghiệm người dùng.

Phiên bản V2 dự kiến sẽ hỗ trợ thêm tính năng cross-chain staking, giúp người dùng BTC có thể mint LBTC trên nhiều mạng lưới khác nhau. Điều này phù hợp với xu hướng đa chuỗi trong thị trường hiện nay.

Lộ trình phát triển (Roadmap) của Lombard

Lombard chia tiến trình phát triển thành ba giai đoạn rõ ràng nhằm đảm bảo an toàn và mở rộng dần quy mô người dùng.

Đội ngũ phát triển của Lombard gồm những ai?

Lombard được sáng lập bởi những nhân sự dày dạn kinh nghiệm từ các tập đoàn công nghệ và tài chính hàng đầu thế giới.

Trong đó nổi bật là Jacob Phillips (cựu chuyên viên đầu tư Polychain Capital) và Matthew Marshall (nguyên Product Lead tại Argent Wallet).

Đội ngũ kỹ thuật còn có sự cố vấn của Luke Pearson — chuyên gia mật mã học của Polychain Capital. Sự góp mặt của các nhân vật này giúp Lombard có nền tảng vững chắc về bảo mật và định hướng phát triển sản phẩm.

“Chúng tôi muốn mang đến cho BTC cùng người nắm giữ nó cơ hội tham gia nền kinh tế phi tập trung một cách an toàn và hiệu quả nhất.”

— Luke Pearson, chuyên gia mật mã học tại Polychain Capital, chia sẻ trong sự kiện BTC Asia 2024.

Nhà đầu tư và đối tác của dự án Lombard

Ngày 2/7/2024, Lombard công bố đã huy động thành công 16 triệu USD trong vòng Seed. Polychain Capital là nhà đầu tư dẫn đầu, cùng với các quỹ lớn như OKX Ventures, Mirana Ventures, HTX Ventures và Robot Ventures.

Về đối tác, Lombard đã thiết lập quan hệ chiến lược với nhiều tổ chức lớn như Bybit, Babylon, OKX, Bitget và Zircuit — những đơn vị đóng vai trò quan trọng trong việc tích hợp thanh khoản và mở rộng ứng dụng LBTC trong DeFi.

Các dự án tương tự Lombard

Lombard không phải là dự án liquid staking duy nhất, nhưng là một trong những ít nền tảng tập trung vào BTC. Một số dự án tương tự có thể kể đến như:

Những câu hỏi thường gặp

Lombard có an toàn không?

Lombard được xây dựng bởi đội ngũ giàu kinh nghiệm từ Polychain Capital và các công ty công nghệ lớn, áp dụng cơ chế bảo mật đa lớp và restaking trên Babylon để đảm bảo an toàn tối đa.

Lợi nhuận khi stake BTC trên Lombard đến từ đâu?

Lợi nhuận chủ yếu đến từ phần thưởng restaking BTC trên Babylon, cộng với lợi ích từ việc sử dụng LBTC trong các giao thức DeFi khác.

Người dùng có thể đổi LBTC sang BTC thật không?

Có, người dùng có thể unstake LBTC bất kỳ lúc nào để nhận lại BTC gốc tương ứng theo tỷ lệ 1:1.

Lombard hiện đang ở giai đoạn nào?

Dự án đang trong giai đoạn Private Beta và sẽ sớm mở Public Beta cho cộng đồng trong thời gian tới.

Ai là nhà đầu tư chính của Lombard?

Polychain Capital là nhà đầu tư dẫn đầu, cùng với các quỹ lớn như OKX Ventures, Mirana Ventures, HTX Ventures và Robot Ventures.

Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải khuyến nghị đầu tư. Vui lòng tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với mọi kết quả phát sinh từ quyết định đầu tư của bạn.