EU muốn Ngân hàng Châu Âu theo dõi các hoạt động có nguy cơ phạm tội

EU và quy định tiền điện tử

Các thành viên của Nghị viện Châu Âu (Members of the European Parliament – MEP) đang thúc giục các cơ quan quản lý ngân hàng theo dõi các dịch vụ tiền điện tử có thể được sử dụng để thực hiện tội phạm.

Theo một thông cáo báo chí, MEP đã thông qua các quy tắc mới yêu cầu Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) tạo ra một cơ quan đăng ký kinh doanh tiền điện tử, nơi theo dõi các hoạt động có nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tội phạm khác.

Các quy tắc là một phần trong cuộc bỏ phiếu mới nhất của Liên minh Châu Âu nhằm hạn chế các ví tiền điện tử không lưu trữ, điều này yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải thực hiện các quy trình know-your-customer (KYC) trên ví gửi và nhận tiền từ nền tảng của họ.

“Các MEP muốn [EBA] tạo một sổ đăng ký công khai các doanh nghiệp và dịch vụ liên quan đến tài sản tiền điện tử có thể có rủi ro cao về rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tội phạm khác, bao gồm danh sách không đầy đủ các nhà cung cấp không tuân thủ .

Trước khi cung cấp tài sản tiền điện tử cho người dùng, các nhà cung cấp sẽ phải xác minh rằng nguồn tài sản đó không bị áp dụng các biện pháp hạn chế và không có rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố ”.

Ernest Urtasun, đồng báo cáo viên của Ủy ban Tiền tệ Kinh tế (ECON) của Liên minh Châu Âu, nói rằng sự thay đổi này sẽ “đóng lại lỗ hổng” phổ biến mà bọn tội phạm sử dụng để tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp của chúng.

“Các dòng tiền bất hợp pháp trong tài sản tiền điện tử di chuyển phần lớn mà không bị phát hiện trên khắp châu Âu và thế giới, điều này khiến chúng trở thành một công cụ lý tưởng để đảm bảo ẩn danh. Như được minh họa bởi tất cả các vụ bê bối rửa tiền gần đây, từ Hồ sơ Panama đến Hồ sơ Pandora, tội phạm phát triển mạnh khi các quy tắc cho phép bảo mật cho phép giữ bí mật và ẩn danh. Với đề xuất về một quy định này, EU sẽ đóng lại lỗ hổng này”.

Theo Giám đốc điều hành của Coinbase, Brian Armstrong, những thay đổi mới sẽ xóa bỏ các tiêu chuẩn về quyền riêng tư hiện có của EU, tạo tiền đề cho việc giám sát hàng loạt.

“Dự thảo mới nhất của Nghị viện về Quy định chuyển tiền, xử lý tiền điện tử và mọi người nắm giữ tiền điện tử, khác với tiền pháp định…

Điều này chứng tỏ tất cả công việc của Liên minh Châu Âu để trở thành nhà lãnh đạo toàn cầu về luật và chính sách quyền riêng tư. Nó cũng trừng phạt những người nắm giữ tiền điện tử một cách không cân xứng và làm xói mòn quyền cá nhân của họ theo những cách liên quan sâu sắc. Đó là một chính sách tồi.”

Theo: dailyhodl

Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.

Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, TinTucBitcoin.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.