Với việc thực hiện các quy định mới từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hàn Quốc (FSC), nhiều sàn giao dịch tiền điện tử nhỏ hơn trong nước lo ngại rằng họ sẽ buộc phải đóng cửa.
Các quy tắc này yêu cầu mỗi sàn giao dịch phải chứng minh rằng họ có một tài khoản tên thật được giữ tại một ngân hàng Hàn Quốc trước ngày 24 tháng 9 năm 2021 – điều khó khăn là các ngân hàng trong nước đang hạn chế tham gia vào bất kỳ đánh giá rủi ro nào đối với các sàn giao dịch ứng viên, tiết kiệm cho bốn ngân hàng hàng đầu của đất nước các nền tảng giao dịch.
Các sàn giao dịch nhỏ hơn hiện đang xem xét kiện chính phủ vì bị cáo buộc không chịu trách nhiệm về phần lớn các khoản nộp tiền theo quy định của mình, theo một báo cáo từ Business Korea. Là một phần của các quy định mới của FSC, các ngân hàng trong nước được yêu cầu từ chối dịch vụ của họ cho bất kỳ khách hàng trao đổi tiền điện tử nào mà họ cho là không tuân thủ các biện pháp xác minh ID hoặc báo cáo các hoạt động đáng ngờ.
Theo lời của một quan chức trong ngành, chính phủ và các cơ quan tài chính về cơ bản đã chuyển giao phần lớn trách nhiệm về việc kiểm tra các sàn giao dịch tiền điện tử cho các ngân hàng, những người do đó “buộc phải chịu trách nhiệm về việc cấp các tài khoản tên thật”.
Do Liên đoàn Ngân hàng Hàn Quốc và một số tổ chức cho vay thương mại đã kháng cáo FSC chống lại các quy định mới – lo ngại các khoản nợ tiềm năng của chính họ đối với tội phạm tài chính trên các sàn giao dịch tiền điện tử – do đó, chính phủ có thể sớm phải đối mặt với áp lực từ tất cả các bên.
Business Korea tuyên bố rằng một số sàn giao dịch không được tiết lộ đang xem xét gửi đơn kháng cáo hiến pháp chống lại chính phủ và các cơ quan quản lý tài chính vì nhận thấy họ đã thoái thác trách nhiệm trong việc điều chỉnh ngành và đảm bảo các thông lệ tốt nhất.
Ngân hàng K, Ngân hàng NH và Ngân hàng Shinhan đều được cho là đang tham gia kiểm tra các tên tuổi lớn của ngành tiền điện tử Hàn Quốc: UPbit, Bithumb, Coinone và Korbit. Tuy nhiên, một cam kết tương tự đang được giữ lại từ các nền tảng ít được biết đến hơn, những nền tảng mà các ngân hàng không chịu trách nhiệm. Một đại diện sàn giao dịch tiền điện tử ẩn danh nói với các phóng viên:
“Những ngày này, các ngân hàng đang từ chối bắt đầu quy trình xác minh trao đổi tiền điện tử của họ mà không có lý do rõ ràng và hầu hết các sàn giao dịch đều không có cơ hội chứng minh bản thân […] Ủy ban Dịch vụ Tài chính cần phải vào cuộc ngay lập tức ”.
Liên quan: Các ngân hàng Hàn Quốc sẽ cần phải phân loại khách hàng trao đổi tiền điện tử là ‘rủi ro cao’
Hai mươi sàn giao dịch tiền điện tử ở Hàn Quốc đã tổ chức một cuộc họp kín với Đơn vị Tình báo Tài chính của FSC vào đầu tháng này, nơi họ đã bày tỏ lo ngại về những trở ngại trong việc đáp ứng các yêu cầu về tài khoản tên thật, trong số những khó khăn hoạt động khác. Sau đó, hiện tại, chỉ có “bốn sàn giao dịch lớn” mới có bất kỳ cơ hội nào để đảm bảo một tương lai theo các hướng dẫn mới.
Ngoài việc không có sự tham gia, các khoản phí liên quan đến việc tạo dựng quan hệ đối tác ngân hàng như vậy là rất đắt đối với hầu hết các nhà khai thác nhỏ hơn. Người ta ước tính rằng những thay đổi được thực hiện bởi các quy tắc mới, như một phần của bộ quy định mới dành riêng cho tiền điện tử, sẽ ảnh hưởng đến khoảng 60 sàn giao dịch trong nước.
.
