Có phải cậu bé mới của tiền điện tử Binance không? Các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Canada, Nhật Bản, Thái Lan và Quần đảo Cayman gần đây đã đưa ra cảnh báo và thậm chí là khiếu nại hình sự đối với sàn giao dịch tiền điện tử. Ngay cả Ba Lan cũng tham gia vào cuộc chiến khi cơ quan quản lý tài chính của họ cảnh báo công dân phải “thận trọng đặc biệt” khi sử dụng các dịch vụ giao dịch của Binance.
Một số người đã cho rằng công ty chỉ có lỗi với bản thân vì sự bùng nổ nhiệt độ quy định gần đây, nhưng những người khác lo ngại sàn giao dịch này đang bị coi là vật tế thần cho toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử – vốn đã phát triển quá nhanh trong mắt một số nhà chức trách. Trong một diễn biến khác, Giám đốc điều hành Binance, Changpeng Zhao, được biết đến với cái tên CZ, cảm thấy buộc phải giải quyết “sự tập trung quá mức gần đây vào quy định khi nói đến Binance” trong một bức thư công khai.
Binance – được thành lập tại Thượng Hải vào năm 2017 nhưng không có trụ sở chính được công nhận hiện tại – chưa bao giờ là một đứa trẻ áp phích về sự tuân thủ. Dan Awrey, giáo sư luật tại Trường Luật Cornell, nói với Cointelegraph, nói: “Binance có lịch sử cố gắng né tránh quy định đồng thời đưa ra những tuyên bố sai lệch về việc được quản lý ở một số khu vực pháp lý này”. vững chắc trên lưng của chính nó. ”
Markus Hammer, luật sư kiêm hiệu trưởng tại công ty tư vấn Hammer Execution, nói với Cointelegraph rằng các nhà quản lý chỉ đang nhắc lại những cảnh báo trước đây, nhưng giờ đây chúng đang được chú ý rộng rãi hơn.
Hammer giải thích: “Cảnh báo thường là bước sơ bộ để thực hiện các hành động thực tế”, chẳng hạn như lệnh cấm khách hàng sử dụng một nền tảng nhất định. “Lý do khác có thể là họ hiện đang cố gắng tạo khoảng cách, vì các nhà đầu tư đang chuẩn bị khởi kiện đối với Binance Leveraged Tokens (BLVT),” mà ông mô tả là một sản phẩm tài chính “bị lỗi”. Anh ấy nói thêm, “Một cảnh báo lặp đi lặp lại rằng Binance không được quản lý sẽ giúp họ không bị tính phí vì đã bị mù hoặc không hoạt động trước đó.”
Tuy nhiên, chỉ cảnh báo có thể gây ra hậu quả. Khi các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh cảnh báo vào cuối tháng 6 rằng Binance đang hoạt động mà không có giấy phép kinh doanh, ngân hàng khổng lồ Barclays đã thông báo rằng họ sẽ ngừng hỗ trợ khách hàng thanh toán cho sàn giao dịch, và Santander sẽ tuân theo một vài ngày sau đó.
Không rút tiền rộng rãi
Nhưng có lẽ không cần phản ứng thái quá? Winston Ma, giáo sư trợ giảng tại Trường Luật Đại học New York và là tác giả của Cuộc chiến kỹ thuật số: Sức mạnh công nghệ của Trung Quốc định hình tương lai của AI, Blockchain và không gian mạng như thế nào, nói với Cointelegraph, nói thêm:
“Điều này cho thấy Binance có hoạt động kinh doanh toàn cầu và phi tập trung, và thị trường không quá lo lắng về các hành động gần đây từ các quốc gia đó.”
Các sàn giao dịch tiền điện tử không được kiểm soát như Binance từ lâu đã được coi là điểm khởi đầu cho hoạt động rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác. Trong suốt năm 2019, Chainalysis đã truy tìm 2,8 tỷ đô la Bitcoin (BTC) được chuyển từ các tổ chức tội phạm sang các sàn giao dịch, chỉ ra rằng “chỉ hơn 50% nằm trong top hai: Binance và Huobi”, công ty cho biết, chỉ riêng Binance chiếm 27,5%, nhiều nhất.
Zhao gợi ý trong lá thư ngày 6 tháng 7 rằng quy định thường kéo theo sự đổi mới, đặc biệt là với các công nghệ mang tính cách mạng như tiền điện tử: “Việc áp dụng và phát triển tiền điện tử có nhiều điểm tương đồng với quy định của xe hơi. Khi chiếc xe hơi lần đầu tiên được phát minh, không có bất kỳ luật giao thông, đèn giao thông hay thậm chí là dây đai an toàn nào ”. Những người đến sau. “Crypto tương tự theo nghĩa là nó có thể được truy cập cho tất cả mọi người, nhưng cần phải có các khuôn khổ để ngăn chặn việc lạm dụng và các tác nhân xấu. […] Binance muốn trở thành một người đóng góp tích cực ”.
Awrey cho biết: “Các nhà quản lý tài chính không nhất thiết phải tìm cách truy lùng tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử,“ Vấn đề thực sự là nhiều sàn giao dịch tiền điện tử không coi trọng việc bảo vệ khách hàng hoặc tuân thủ pháp luật ”. Hầu hết các sàn giao dịch không cung cấp các biện pháp bảo vệ luật tư cơ bản, như anh ấy ghi lại trong một cuốn sách sắp ra mắt: “Trong bối cảnh đó, thật không thực tế khi nghĩ rằng các nhà quản lý sẽ ngồi lại và không làm gì cả”.
Có liên quan: Stablecoin đang được giám sát kỹ lưỡng: USDT là viết tắt của ‘thương phiếu’ tether
Điều này cũng không nhất thiết là xấu đối với lĩnh vực tiền điện tử. “Hoàn toàn ngược lại,” Carol Alexander, giáo sư tài chính tại Trường Kinh doanh Đại học Sussex, nói với Cointelegraph, nói thêm, “Tất cả chúng ta đang chờ đợi không gian sạch sẽ khỏi gian lận và thao túng để chúng ta có thể nhận ra giá trị thực của tiền xu cần thiết như khí đốt cho các hợp đồng thông minh – ví dụ: Ether, DOT, Cardano. ” Cô ấy phác thảo thêm cho Cointelegraph:
“Vấn đề thực sự với tiền điện tử không phải là sự vô giá trị cơ bản của Bitcoin – mà là Binance và Tether [USDT]. Về bản chất, hai công ty này có mối liên hệ với nhau vì hầu hết dòng tiền vào Binance là USDT. Nếu không có Binance, vốn hóa thị trường của Tether sẽ thấp hơn nhiều so với 62,5 tỷ đô la. ”
Theo quan điểm của Alexander, lý do ngay lập tức dẫn đến việc kìm hãm Binance là hàng loạt các vụ kiện tập thể thay mặt cho người dùng “những người đã mất mọi thứ vào ngày 19 tháng 5 do tự động thanh lý trong thời gian ngừng hoạt động của nền tảng tương lai,” cũng như “ chế độ duy trì trên các BLVT sau khi giá biến động mạnh, sau đó các mã thông báo mở ra thấp hơn rất nhiều thay vì tăng giá. “
Tình cảm bảo hộ đang phát triển?
Trong một bài đăng gần đây trên LinkedIn, Hammer lưu ý rằng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trên khắp thế giới mà không có giấy phép – nhưng không phải đối mặt với các loại biện pháp quản lý như Binance. “Do đó, người ta có thể lập luận rằng các biện pháp không xác định chống lại Binance được sinh ra từ các lý do chống tiền điện tử theo chủ nghĩa bảo hộ rõ ràng” – thay vì “các lý do chính đáng” như BLVT chẳng hạn.
Do đó, việc thu hút sự chú ý đến Binance có thể “được coi là hơi độc đoán”, nơi các nhà quản lý được cho là đang chọn ra “con cừu đen lớn nhất”, ông nói với Cointelegraph. Hai quốc gia mà Hammer trích dẫn có thể thể hiện tình cảm bảo hộ này là Nhật Bản và Vương quốc Anh.
Sức nóng quy định từ những nơi như Thái Lan và Quần đảo Cayman có lẽ sẽ không làm Binance lo lắng quá nhiều, nhưng những gì xảy ra ở Trung Quốc và Mỹ có thể là một câu chuyện khác. “Điều quan trọng nhất đối với Binance về mặt quy định sẽ là Trung Quốc và Mỹ, hai thị trường tiền điện tử lớn nhất và cũng là hai cơ quan thực thi quy định mạnh mẽ nhất,” Ma nói với Cointelegraph.
Điều gì sẽ xảy ra nếu Mỹ thực hiện hành động pháp lý đáng kể chống lại Binance hoặc nếu Trung Quốc cắt đứt hoàn toàn mối liên kết giữa các nhà giao dịch tiền điện tử trực tuyến và các sàn giao dịch nước ngoài như Binance? “Đây là những tâm điểm của cuộc đàn áp trên toàn thế giới đối với Binance,” Ma nói thêm.
Có liên quan: Hồi chuông báo tử cho các thợ đào tiền điện tử Trung Quốc? Các giàn khoan đang di chuyển sau cuộc đàn áp của chính phủ
Ở những nơi khác, “Tôi nghĩ Singapore sẽ được chiếu sáng bởi vì MAS đã báo hiệu rằng họ muốn trở thành một trung tâm tiền điện tử,” Awrey nói với Cointelegraph, tham khảo Cơ quan tiền tệ Singapore, ngân hàng trung ương của thành phố-đảo quốc. Theo đó, nếu MAS từ chối đơn đăng ký hoạt động tại Singapore gần đây của Binance, thì “điều này có thể được coi là tiết lộ thông tin cá nhân về hồ sơ rủi ro của công ty”.
Binance dường như quan tâm đến các cổ phần liên quan. Trong lá thư của CZ, ông lưu ý thêm rằng “chúng tôi đã phát triển đội ngũ tuân thủ quốc tế và ban cố vấn của mình lên 500% kể từ năm ngoái,” bao gồm việc bổ sung cựu Thư ký Điều hành Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính Rick McDonell làm cố vấn tuân thủ và quy định, cũng như cựu Thượng nghị sĩ và Đại sứ Hoa Kỳ tại Trung Quốc Max Baucus.
Điều đó có nên được coi là một dấu hiệu của ý định tốt? Hammer trả lời: “Đúng vậy. “Họ đang xem xét nó một cách nghiêm túc – rủi ro quá cao. Vấn đề thực sự dường như là thiếu khung pháp lý, mặc dù tôi cũng sẽ cẩn thận về các con số ”. Nghĩa là, Binance có thể tuyên bố mức tăng trưởng tuân thủ 500% kể từ năm ngoái, nhưng điểm khởi đầu của nó là gì – một cố vấn tuân thủ duy nhất? Điều này không được chỉ định.
Có cần các cách tiếp cận quy định mới không?
Những người khác cho rằng các quốc gia không thực sự có nhiệm vụ kiểm soát các doanh nghiệp phi tập trung, phi biên giới – mặc dù hầu hết đều coi Binance là một sàn giao dịch tập trung ngay cả khi trụ sở chính của nó rất khó xác định. Về điều này, Awrey nói:
“Trong khi nhiều doanh nghiệp có thể phi biên giới và phi tập trung, hầu hết khách hàng của họ thì không. Về mặt lý thuyết, điều này mở ra cánh cửa cho các hình thức quy định và thực thi mà nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử dường như đang giảm giá. ”
“Vấn đề không phải là có quá ít quy định ở đó mà là – đặc biệt là ở Hoa Kỳ – thiếu phân loại liên quan đến tiền điện tử và mã thông báo, về việc cơ quan quản lý và quy định nào nên được áp dụng cho trường hợp và tình huống nào,” nói Cây búa.
Nếu so sánh, châu Âu là “khá tiên tiến với hệ thống mã hóa blockchain, DLT và mã thông báo, đặc biệt là Thụy Sĩ và Liechtenstein,” có các khuôn khổ pháp lý và quy định tuyệt vời, Hammer nói, trong khi theo Alexander:
“Chúng tôi cần thành lập một ủy ban thị trường tiền điện tử quốc tế họp hàng tháng và đưa ra các khuyến nghị về việc thực thi các quy tắc và quy định của địa phương – giống như Ủy ban Basel về Giám sát ngân hàng với Hiệp định Basel.”
Tuy nhiên, điều này có thể mất một thời gian để đạt được, tuy nhiên, cô ấy cho phép, “và không có gì để buộc các quốc gia đang phát triển thịnh vượng về kinh tế từ giao dịch tài sản tiền điện tử và các sản phẩm phái sinh – ví dụ như Malta – áp dụng các khuyến nghị này”. Nói tóm lại, lộ trình rõ ràng, nhưng đi đến điểm cuối có thể vẫn còn gian nan, như Alexander nói.
.
