Binance, sàn giao dịch tiền điện tử được xếp hạng hàng đầu thế giới theo khối lượng giao dịch hàng ngày, đã nhanh chóng phải đối mặt với hàng loạt lệnh cấm hoạt động của mình tại ba khu vực pháp lý khác nhau: Ontario, Canada; Nhật Bản; và Vương quốc Anh. Trong khi những người dùng bị ảnh hưởng tiếp tục điều chỉnh theo những phát triển nhanh chóng này, nền tảng dường như đang đẩy mạnh nỗ lực của mình để tuân thủ các yêu cầu quy định quốc tế – cụ thể là cái gọi là “Quy tắc du lịch” định hình ngành.
Quy tắc Du lịch, do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đưa ra, yêu cầu các cơ quan quản lý và các nhà cung cấp tài sản ảo (VASP) – bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, các nhà cung cấp lưu ký và các bàn giao dịch không kê đơn – thu thập và chia sẻ dữ liệu khách hàng trong quá trình giao dịch. Quy tắc này có hiệu lực vào năm 2020 và nói chung là tương đồng với các yêu cầu đã có đối với người chuyển tiền ở các quốc gia như Hoa Kỳ, nơi người chuyển tiền được yêu cầu ghi lại thông tin nhận dạng của tất cả các bên tham gia vào hoạt động chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính.
Tuy nhiên, việc tuân thủ quy tắc đã trở nên phức tạp đối với nhiều sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới do sự khác biệt giữa các chuyển đổi cụ thể của các quốc gia khác nhau trong khuôn khổ của FATF. Vì lý do này, Binance – tiếp nối các bước của VASP khác – đang chọn triển khai một công cụ chuyên biệt được phát triển bởi công ty tình báo tiền điện tử CipherTrace đã được điều chỉnh để giải quyết một số thách thức mà VASP đang phải đối mặt.
Được mệnh danh là “Khách du lịch” – được đặt tên theo quy tắc mà nó đã được thiết kế để giải quyết – công cụ này tiếp tục công việc lâu dài của CipherTrace về Kiến trúc thông tin quy tắc du lịch mã nguồn mở – và được thiết kế để xử lý thẩm định VASP của đối tác do FATF yêu cầu. Giám đốc điều hành của công ty, Dave Jevans, nói rằng CipherTrace “tin tưởng rằng Traveller sẽ giúp Binance tiếp tục đáp ứng các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ Chống rửa tiền toàn cầu, đặc biệt là khi quy định của VASP được thắt chặt trong các khu vực pháp lý trên toàn thế giới.” Ông nói thêm rằng giải pháp nhằm mục đích cho phép tuân thủ AML “mà không ảnh hưởng đến bảo mật hoặc tính liên tục hoạt động.”
Traveller nhằm mục đích đơn giản hóa quy trình giao dịch VASPs bác sĩ thú y, tự động xác định chuyển VASP-to-VASP cùng với VASP người nhận. Công cụ được thiết kế để đảm bảo rằng thông tin nhạy cảm, cá nhân và thông tin nhận dạng liên quan đến các giao dịch tiền điện tử đã xác nhận vẫn được bảo mật và chỉ được chia sẻ giữa các tổ chức tuân thủ Quy tắc du lịch. Sử dụng cơ sở hạ tầng được mã hóa, xác thực lẫn nhau, Traveller cũng phát hành chứng chỉ số VASP Biết khách hàng của bạn và tự động hóa việc giới thiệu và kiểm tra các VASP của đối tác mới, bao gồm cả những VASP trong khu vực pháp lý chưa thực hiện các quy định chia sẻ thông tin bắt buộc.
Có liên quan: Các công ty tiền điện tử vẫn chưa áp dụng rộng rãi ‘Quy tắc du lịch’, phó FATF cho biết
Như đã báo cáo, hành động pháp lý đầu tiên nhắm vào hoạt động của Binance trong tháng này đã được áp dụng vào ngày 25 tháng 6 tại Nhật Bản, nơi Cơ quan Dịch vụ Tài chính đưa ra cảnh báo cho sàn giao dịch, cáo buộc công ty cung cấp dịch vụ của mình cho người dùng Nhật Bản mà không cần đăng ký cần thiết. Cùng ngày, Binance đã thông báo rằng họ sẽ ngừng cung cấp dịch vụ cho người dùng ở Ontario, nơi cơ quan quản lý của tỉnh đã cực kỳ chủ động trong việc xem xét kỹ lưỡng và có hành động chống lại các công ty tiền điện tử hoạt động của họ.
Ngay sau những diễn biến này, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã ra lệnh cho Binance ngừng tất cả các hoạt động được quy định tại quốc gia này. Khách hàng ở Vương quốc Anh của Binance hiện không thể sử dụng dịch vụ Faster Payments trên đường chuyển tiếp phổ biến để rút bảng Anh từ nền tảng.
.
