BenQi (QI) là nền tảng cho vay và đi vay phi tập trung hàng đầu trên Blockchain Avalanche, cung cấp giải pháp tối ưu hóa tài sản và thúc đẩy thanh khoản cho hệ sinh thái DeFi.
BenQi cho phép người dùng gửi tài sản để nhận lãi hoặc vay vốn bằng thế chấp tiền điện tử, đồng thời sử dụng QI Token cho quản trị, thưởng thanh khoản và làm tài sản thế chấp.
- BenQi là nền tảng Lending & Borrowing phi tập trung đầu tiên trên Avalanche, tạo thanh khoản cho hệ sinh thái.
- QI Token dùng trong quản trị, thưởng thanh khoản và làm tài sản thế chấp.
- Dự án thu hút 6 triệu USD đầu tư từ các quỹ lớn như Ava Labs, Mechanism Capital, thúc đẩy niềm tin vào DeFi trên Avalanche.
BenQi là gì?
BenQi là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép người dùng cho vay và vay tài sản tiền điện tử trên Blockchain Avalanche, với tốc độ xử lý giao dịch gần như tức thì và phí giao dịch thấp.
Được xây dựng theo mô hình non-custodial, BenQi giúp người dùng kiểm soát hoàn toàn tài sản mà không cần bên trung gian, đồng thời cung cấp trải nghiệm tối ưu cho cả người cho vay lẫn người đi vay. Nền tảng này đã nhanh chóng trở thành cầu nối thanh khoản chủ lực, thúc đẩy dòng tiền DeFi vào hệ sinh thái Avalanche.
BenQi là mắt xích chiến lược, mở đường cho sự tăng trưởng lâu dài của DeFi trên Avalanche, tương tự vai trò của Compound với Ethereum.
CEO Ava Labs, Emin Gün Sirer, sự kiện DeFi on Avalanche 2023 (Nguồn: Ava Labs Blog, 2023)
Vai trò của BenQi trong hệ sinh thái Avalanche là gì?
BenQi đóng vai trò cầu nối thanh khoản, giúp Avalanche thu hút dòng tiền DeFi, tối ưu hóa hiệu suất sử dụng tài sản và mở rộng hệ sinh thái tài chính phi tập trung.
Theo báo cáo Messari năm 2023, các nền tảng Lending & Borrowing như BenQi đã chiếm hơn 30% tổng giá trị khóa (TVL) của Avalanche, với BenQi dẫn đầu cùng Pangolin. Việc này không chỉ thúc đẩy sự phát triển của Avalanche mà còn tạo điều kiện cho các dự án mới tiếp cận nguồn vốn và thanh khoản dồi dào.
Làm thế nào BenQi nổi bật trong lĩnh vực DeFi trên Avalanche?
BenQi nổi bật nhờ tích hợp sâu với hạ tầng Avalanche, tốc độ giao dịch vượt trội, phí rẻ hơn 80% so với các đối thủ trên Ethereum và nhận được hậu thuẫn tài chính mạnh mẽ từ các quỹ đầu tư lớn.
Các giải pháp tài chính tối ưu như BenQi đang góp phần định hình lại cách dòng tiền vận động trong không gian DeFi trên các Blockchain tốc độ cao.
Brian Rogers, Giám đốc Quỹ Spartan Group, Diễn đàn DeFi Asia 2023
BenQi được đầu tư 6 triệu USD từ Mechanism Capital, Dragonfly Capital, Spartan Group và nhận hỗ trợ kỹ thuật từ Ava Labs, giúp củng cố vị thế là điểm sáng DeFi của Avalanche. Theo CryptoRank.io (2023), BenQi nằm trong top 5 ứng dụng thu hút TVL nhiều nhất trên Avalanche giai đoạn 2022–2023.
Những tính năng nổi bật nào giúp BenQi thu hút người dùng DeFi?
BenQi cung cấp bộ công cụ Lending & Borrowing hiện đại, thân thiện với người dùng, cho phép gửi tài sản nhận lãi, vay vốn bằng thế chấp và tham gia quản trị phi tập trung.
Người dùng có thể gửi AVAX, USDT, USDC, DAI lên BenQi để nhận lãi suất động hoặc thế chấp các tài sản này để vay ngay lập tức. Ngoài ra, chủ sở hữu QI Token còn được tham gia đề xuất, biểu quyết thay đổi các thông số cốt lõi của giao thức.
Với BenQi, nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể vừa bảo toàn tài sản, vừa tìm kiếm nguồn vốn bổ sung một cách linh hoạt, thay vì phải bán ra trong những thời điểm thị trường biến động.
Phân tích chuyên sâu, tháng 4/2024
Cơ chế thanh lý minh bạch của BenQi đảm bảo an toàn cho cả nhà đầu tư lẫn hệ thống, khi sức khỏe tài khoản xuống dưới ngưỡng an toàn, hệ thống tự động thanh lý tối đa 50% khoản nợ.
Ví dụ thực tế: Nhà đầu tư gửi 1.000 AVAX làm tài sản thế chấp trên BenQi, sau đó vay 10.000 USDT với tỷ lệ LTV phù hợp để tham gia Staking hoặc Farming, tối ưu hóa hiệu suất vốn.
QI Token là gì? Thông tin chi tiết, phân bổ và vai trò của QI Token
QI là Utility Token kiêm Governance Token của BenQi, vận hành trên tiêu chuẩn ARC-20 của Avalanche với tổng cung 7,2 tỷ Token, phục vụ nhiều mục đích sử dụng lâu dài trong hệ sinh thái.
QI Token được phân bổ như sau:
| Đối tượng | Tỷ lệ (%) | Mục đích |
|---|---|---|
| Cộng đồng | 50 | Thưởng, incentivize, liquidity mining |
| Nhà sáng lập | 14 | Xây dựng phát triển dài hạn |
| Mở bán công khai | 26 | Kêu gọi tài trợ mở rộng dự án |
| Đội ngũ dự án | 10 | Thưởng phát triển & cố vấn |
Các tiện ích chính của QI Token gồm: quyền quản trị giao thức, thưởng thanh khoản cho người cung cấp Liquidity Pool, và làm tài sản thế chấp để vay hoặc cung cấp thanh khoản trên BenQi.
Chúng tôi hướng tới xây dựng quy trình quản trị phi tập trung hoàn toàn trong giai đoạn tiếp theo, đảm bảo tiếng nói của cộng đồng QI là động lực thay đổi nền tảng.
JD Gagnon, Co-Founder BenQi, AMA trên Avalanche Asia tháng 3/2024
Q1-2024, theo DefiLlama, QI có hơn 55K ví holder và khối lượng giao dịch QI liên tục nằm trong top đầu các Token hệ sinh thái Avalanche.
Cơ chế vận hành của BenQi: Lending, Borrowing, Thanh lý và Quản trị
BenQi vận hành dựa trên mô hình lấy cảm hứng từ Aave và Compound, tối ưu cho tốc độ và phí thấp nhờ công nghệ Avalanche C-Chain.
- Lending: Gửi tài sản vào pool, nhận lãi động theo nhu cầu vay thị trường.
- Borrowing: Thế chấp tài sản, vay tài sản khác, tiếp cận nguồn vốn tức thì mà không mất quyền sở hữu tài sản gốc.
- Cơ chế thanh lý: Khi tài sản thế chấp về dưới mức an toàn, hệ thống tự động thanh lý, bảo đảm toàn hệ.
- Quản trị giao thức: Giai đoạn đầu quản trị tập trung, sẽ chuyển dần sang phi tập trung khi cộng đồng phát triển đủ mạnh (DAO hóa quản trị).
BenQi tạo hiệu ứng gọi vốn mạnh, nhờ minh bạch hóa các yếu tố thanh lý, giới thiệu mô hình Health Factor giúp giảm rủi ro nổ hệ thống do biến động giá cao.
Nghiên cứu Delphi Digital, 2023
Đội ngũ sáng lập BenQi gồm những ai? Kinh nghiệm và đóng góp
Đội ngũ sáng lập BenQi là những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm trong lĩnh vực Blockchain và FinTech, nổi bật với JD Gagnon, Hannu Kuusi và Alexander Szul.
- JD Gagnon: Đồng sáng lập Rome Blockchain Labs, từng xây dựng nền tảng giao dịch thuật toán Velox CSO, có kinh nghiệm vận hành các hệ thống tài chính tự động lớn.
- Hannu Kuusi: Hơn 20 năm xây dựng hạ tầng FinTech cho ngân hàng, quân sự, là nhà khai thác Bitcoin từ những ngày đầu.
- Alexander Szul: Thành thạo phát triển ứng dụng Blockchain phức tạp, chỉ đạo xây dựng BenQi và lãnh đạo các dự án hạ tầng tại Rome Blockchain Labs.
Tập trung vào bảo mật, khả năng mở rộng và trải nghiệm người dùng, BenQi sẽ là cầu nối giữa các tổ chức lớn và DeFi, tăng tốc phổ cập DeFi trên toàn cầu.
Alexander Szul, Co-founder & Head of Product BenQi, phỏng vấn CryptoSlate tháng 2/2024
Đội ngũ cố vấn của BenQi đều là chuyên gia từ các dự án Blockchain lớn, đảm bảo chiến lược phát triển luôn bám sát nhu cầu thực tiễn và công nghệ mới nhất.
BenQi có những đối tác chiến lược và nguồn lực tài chính nào?
BenQi quy tụ hàng loạt quỹ đầu tư chiến lược và đối tác công nghệ hàng đầu trong lĩnh vực tiền điện tử và Blockchain toàn cầu.
- Ava Labs: Đơn vị phát triển Avalanche, cung cấp nền tảng kỹ thuật và bảo mật.
- Mechanism Capital: Quỹ đầu tư lớn, dẫn dắt nhiều dự án DeFi thành công.
- Spartan Group, Dragonfly Capital: Những “cá mập đầu tư” với thành tích rót vốn vào nhiều dự án Blockchain hàng đầu châu Á.
Khoản gọi vốn 6 triệu USD năm 2023 đã đưa BenQi trở thành một trong những dự án DeFi sở hữu hậu thuẫn tài chính mạnh nhất trên Avalanche. Điều này giúp BenQi liên tục nâng cấp công nghệ, mở rộng mạng lưới và thu hút người dùng mới.
So sánh BenQi với các nền tảng DeFi cạnh tranh trên toàn cầu
BenQi dù TVL còn khiêm tốn so với các “ông lớn” như Compound, Aave nhưng có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất trong nhóm các Lending Protocols trên các Blockchain mới, nhờ ưu thế chi phí rẻ và trải nghiệm người dùng vượt trội.
| Nền tảng | Blockchain | TVL (USD) | Phí giao dịch trung bình | Tổng holder Token nền tảng |
|---|---|---|---|---|
| BenQi | Avalanche | 359 triệu | 0,01–0,5 USD | 55K |
| Compound | Ethereum | 2,1 tỷ | 1,5–15 USD | 97K |
| Aave | Ethereum, Polygon, Avalanche | 5,2 tỷ | 0,1–10 USD | 158K |
BenQi đang ngày càng khẳng định vị thế trên thị trường DeFi toàn cầu, đặc biệt trong bối cảnh các Blockchain mới như Avalanche phát triển mạnh mẽ.
Lộ trình phát triển của BenQi và triển vọng dài hạn ra sao?
BenQi cam kết mở rộng sang nhiều thị trường mới, đa dạng hóa sản phẩm và từng bước DAO hóa quản trị để tăng tính minh bạch, dân chủ.
Đội ngũ BenQi liên tục cập nhật các tính năng mới, tích hợp thêm tài sản thế chấp như Stablecoin, NFT và ứng dụng các cải tiến về Smart Contract bảo mật cao hơn. Theo dự báo của DeFi Pulse, năm 2024–2025 BenQi sẽ mở rộng tích hợp Cross-Chain, tận dụng thanh khoản đa chuỗi, thu hút nhà đầu tư tổ chức khi Avalanche C-Chain mở rộng quy mô.
BenQi có tầm nhìn trở thành cầu nối giữa thị trường truyền thống và DeFi toàn cầu, tạo ra lợi thế vượt trội về tốc độ và an toàn tài sản cho nhà đầu tư tổ chức lẫn cá nhân.
CEO Rome Blockchain Labs, 2024
Những câu hỏi thường gặp
BenQi hoạt động dựa trên cơ chế nào?
BenQi vận hành theo mô hình Lending & Borrowing, ứng dụng Smart Contract để kiểm soát, vận hành và thanh lý tài sản thế chấp minh bạch trên Blockchain Avalanche.
QI Token có những vai trò gì trong hệ sinh thái?
QI là Token quản trị và tiện ích, cho phép bỏ phiếu, thưởng thanh khoản và làm tài sản thế chấp khi tham gia các sản phẩm của BenQi.
Khoản vốn đầu tư vào BenQi đến từ những quỹ nào?
BenQi được đầu tư bởi Ava Labs, Mechanism Capital, Spartan Group, Dragonfly Capital – những ông lớn trong ngành tiền điện tử và Blockchain.
Làm thế nào để vay tài sản trên BenQi?
Người dùng cần thế chấp tài sản (ví dụ AVAX) trên nền tảng BenQi, sau đó truy cập mục Vay, thiết lập số lượng và xác nhận để nhận khoản vay.
BenQi khác gì so với các nền tảng Lending khác?
BenQi nổi bật nhờ phí thấp, tốc độ giao dịch nhanh trên Avalanche cùng sự hỗ trợ mạnh mẽ từ hệ sinh thái Ava Labs và cộng đồng lớn.
BenQi bảo vệ khoản vay khỏi rủi ro thanh lý như thế nào?
Hệ thống tự động thanh lý nếu hệ số sức khỏe xuống dưới 1, đảm bảo an toàn cho cả nền tảng thông qua Health Factor minh bạch.
Lộ trình phát triển tiếp theo của BenQi là gì?
BenQi định hướng thúc đẩy DAO hóa quản trị, mở rộng Cross-Chain, tích hợp thêm các sản phẩm tài chính mới và phục vụ nhiều đối tượng người dùng hơn toàn cầu.
