Anzen là dự án stablecoin hướng tới việc cung cấp đồng tiền ổn định USDz, được bảo chứng bởi tín dụng tư nhân tại Hoa Kỳ, mang lại lợi nhuận cao và cơ hội tham gia hệ sinh thái DeFi đa chuỗi.
Anzen không chỉ giúp người dùng tạo ra lợi nhuận từ việc nắm giữ stablecoin mà còn mang đến nhiều tiện ích như staking, swap, bond và mua stablecoin với mức chiết khấu thông qua Vault, góp phần định hình mô hình tài chính phi tập trung an toàn và hiệu quả.
- Anzen là dự án stablecoin đa chuỗi, phát hành đồng USDz được bảo chứng bởi tín dụng tư nhân tại Mỹ.
- Người dùng có thể stake, swap, mua bond USDz và nhận lợi nhuận từ hệ sinh thái DeFi của Anzen.
- Dự án được hậu thuẫn bởi nhiều quỹ đầu tư lớn và đội ngũ giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính – blockchain.
Anzen là gì?
Anzen là dự án stablecoin cho phép người dùng stake các token như USDC, USDT, USDB để nhận về USDz – stablecoin của hệ sinh thái Anzen. Mục tiêu của dự án là mang lại giải pháp stablecoin an toàn, minh bạch và có lợi nhuận.
Stablecoin USDz hiện hoạt động trên 5 mạng lưới gồm Base, Ethereum, Blast, Manta và Arbitrum. Anzen hướng tới việc trở thành cầu nối giữa thị trường tài chính truyền thống (TradFi) và DeFi thông qua cơ chế bảo chứng tài sản thật.
Mô hình hoạt động của Anzen như thế nào?
Người dùng stake tài sản như USDC, USDT hoặc USDB để nhận USDz. Stablecoin này có thể dùng trong các hoạt động DeFi như cung cấp thanh khoản tại Uniswap, Aerodrome, hoặc tham gia thế chấp, vay tại Extra Finance.
Sau đó, người dùng có thể stake USDz để nhận token sUSDz với tỷ lệ 1:1. Cả hai token này đều có thể được sử dụng trong các hoạt động DeFi hoặc đơn giản là giữ để nhận lãi suất từ tài sản bảo chứng.
“Chúng tôi xây dựng Anzen để kết nối thế giới tín dụng tư nhân với DeFi, tạo ra nguồn lợi nhuận thực, bền vững cho người dùng.”
Ben Shyong – Nhà sáng lập Anzen, 2024 (nguồn: Evernew Capital Blog)
USDz được bảo chứng bởi tài sản nào?
USDz được bảo chứng bởi Tín dụng Tư nhân (Private Credit) tại Mỹ – một loại hình tài sản sinh lợi suất cao. Nhờ đó, người nắm giữ sUSDz có thể nhận lãi suất 9% – 15%/năm.
Tuy nhiên, loại tài sản này cũng tiềm ẩn rủi ro cao do không được chính phủ bảo lãnh. Nếu xảy ra sự kiện bất ngờ trên thị trường tín dụng, USDz có thể bị depeg tạm thời so với USD.
“Private Credit là xu hướng mới của DeFi 2.0, mang lại dòng lợi nhuận thật từ nền kinh tế truyền thống vào blockchain.”
Messari Report – DeFi Yield Outlook 2024
Các chức năng chính của Anzen gồm những gì?
Anzen hiện cung cấp bốn tính năng cốt lõi: Buy, Swap, Stake và Vault. Mỗi chức năng phục vụ một nhu cầu khác nhau trong hệ sinh thái stablecoin USDz.
Tính năng Buy
Cho phép người dùng stake USDC, USDT hoặc USDB để nhận USDz với tỷ lệ 1:1. Mỗi mạng lưới có quy định riêng về loại token được sử dụng. Ví dụ, Ethereum dùng USDC, Manta dùng USDT, còn Blast sử dụng USDB.
Khi lượng USDz cạn kiệt, người dùng sẽ không thể quy đổi. Hiện tại, mạng Arbitrum đang tạm thời không đủ USDz để cung cấp cho người dùng.
Tính năng Swap
Swap cho phép người dùng di chuyển tài sản qua nhiều mạng lưới, được tích hợp từ dự án Li.Fi. Người dùng có thể tận dụng chức năng này để săn airdrop cầu nối Li.Fi trong tương lai.
Tính năng Stake
Người dùng stake USDz để nhận sUSDz với APY khoảng 13,7%. Khi unstake, cần chờ tối thiểu 7 ngày nhằm tránh biến động thanh khoản và giảm nguy cơ depeg. Ngoài ra, người stake còn nhận được z-points – tiêu chí tính airdrop Anzen.
Tính năng Vault
Vault cho phép người dùng mua USDz Bond với mức chiết khấu (ví dụ 0,98 USD/Bond), giữ đến khi đáo hạn (90 ngày) và nhận lại USDz tương đương. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giữa giá mua và giá trị danh nghĩa.
| Đặc điểm | USDz Bond | Stablecoin thông thường |
|---|---|---|
| Lợi suất | Chiết khấu cố định (ví dụ 2%) | Không cố định |
| Thời hạn nắm giữ | Bắt buộc (ví dụ 90 ngày) | Tự do |
| Mục tiêu | Huy động vốn cho dự án | Lưu thông thị trường |
“Cơ chế Vault của Anzen giống như trái phiếu kỹ thuật số, giúp ổn định nguồn vốn và hạn chế áp lực bán.”
Justin Wu – CMO Anzen, 2024 (nguồn: Medium Anzen)
Token ANZ là gì?
ANZ là token gốc của hệ sinh thái Anzen Finance, tổng cung 10 tỷ ANZ, trong đó 500 triệu được phát hành ban đầu. Token này được dùng để quản trị, staking và khuyến khích người dùng tham gia hệ sinh thái.
Phân bổ token ANZ
| Hạng mục | Tỷ lệ |
|---|---|
| Ecosystem | 42,7% |
| Investor & Advisor | 20,6% |
| Foundation | 20% |
| Launchpad | 6,7% |
| Airdrop | 5% |
| Core Contributor | 5% |
Chi tiết đợt mở bán ANZ
Anzen được mở bán trên nền tảng Starship vào ngày 2/12/2024 (giờ Việt Nam), dưới hình thức Fan Card, thanh toán bằng token C98 (mạng Viction).
Tổng mức huy động 1 triệu USD, giá 0,006 USD/ANZ, tương đương 50 USD/Fan Card, phân phối 100% tại TGE.
Đội ngũ và nhà đầu tư của Anzen
Đội ngũ sáng lập Anzen gồm các chuyên gia tài chính và blockchain:
- Ben Shyong – Founder, đồng sáng lập Evernew Capital và Perseverance Capital Management.
- Justin Wu – CMO, từng làm việc tại Inco và Mercurity Fintech Holding.
Ngày 28/5/2024, Anzen gọi vốn thành công 4 triệu USD vòng Seed từ Mechanism Capital, Circle Ventures, IVC Ventures cùng các đối tác chiến lược như Zellic, OneID và Persona.
“Anzen là bước tiến trong việc kết nối dòng vốn DeFi với tài sản thực, giúp mở rộng biên lợi nhuận và tăng độ tin cậy cho stablecoin.”
Mechanism Capital – Báo cáo đầu tư Anzen, 2024
Một số dự án tương tự Anzen
Trên thị trường hiện có những dự án cùng mục tiêu phát triển stablecoin an toàn và sinh lợi như:
- Usual: Hoạt động trên Ethereum, phát hành stablecoin USD0, cho phép stake tài sản để nhận lợi nhuận.
- Raft: Giao thức lending trên Ethereum, cho phép thế chấp tài sản và vay stablecoin R.
Những câu hỏi thường gặp
Anzen có an toàn không?
Anzen sử dụng tài sản bảo chứng là tín dụng tư nhân tại Mỹ, có rủi ro cao hơn so với tài sản truyền thống nhưng lợi nhuận cũng lớn hơn, dao động 9–15%/năm.
Làm sao để nhận token ANZ?
Người dùng có thể mua qua sự kiện mở bán trên Starship hoặc nhận airdrop thông qua việc stake USDz để tích điểm z-points.
sUSDz khác gì với USDz?
sUSDz là phiên bản stake của USDz, mang lại lợi nhuận APY cao hơn nhưng cần thời gian khóa 7 ngày khi unstake.
Vault trong Anzen có rủi ro không?
Vault yêu cầu giữ USDz Bond đến ngày đáo hạn, nên rủi ro thanh khoản thấp, tuy nhiên giá USDz có thể bị ảnh hưởng nếu xảy ra biến động lớn trên thị trường tín dụng.
Anzen có kế hoạch mở rộng sang mạng nào khác không?
Hiện Anzen đã có mặt trên 5 mạng lớn, đội ngũ cho biết đang nghiên cứu tích hợp thêm các mạng như Polygon và Solana trong tương lai.
