Theo thông cáo báo chí được phát hành vào ngày 4 tháng 9 năm 2024, United Texas Bank có trụ sở tại Dallas là ngân hàng thân thiện với tiền điện tử mới nhất phải đối mặt với lệnh ngừng hoạt động từ Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ.
Cục Dự trữ Liên bang theo dõi chặt chẽ hoạt động kinh doanh tiền điện tử của Ngân hàng
Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã xác định ngân hàng United Texas có “những thiếu sót đáng kể” trong các giao dịch với các thực thể dựa trên tiền điện tử, bao gồm ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền kỹ thuật số.
Cụ thể, Cục Dự trữ Liên bang đã nêu lên những lo ngại về hệ thống quản lý rủi ro của United Texas Bank, việc tuân thủ các quy tắc và quy định chống rửa tiền (AML) và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
Đáng chú ý là lệnh chính thức không nêu chi tiết cách ngân hàng không đạt được các tiêu chuẩn bắt buộc, vi phạm chương trình tuân thủ.
Theo lệnh, Cục Dự trữ Liên bang đã kiểm tra ngân hàng có trụ sở tại Dallas này vào tháng 5 năm 2023. United Texas Bank đã thực hiện một số biện pháp để củng cố chương trình tuân thủ AML và BSA của mình.
Bản phát hành lưu ý rằng hội đồng quản trị của ngân hàng đang làm việc để đệ trình một kế hoạch nhằm tăng cường giám sát việc tuân thủ AML và BSA.
Ngân hàng có 90 ngày kể từ ngày ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ để đệ trình kế hoạch.
Ngoài ra, ngân hàng phải chia sẻ trong vòng 60 ngày một chương trình thẩm định khách hàng đã được sửa đổi và viết thành văn bản.
Lệnh ngừng và hủy bỏ mà United Texas Bank có thể phải đối mặt vì giao dịch tiền mã hóa sẽ cảnh báo các ngân hàng chấp nhận tiền điện tử khác tại Hoa Kỳ, buộc họ phải xem xét và nâng cấp các cơ chế quản lý rủi ro và AML hiện có.
Cuộc bầu cử sắp tới của Hoa Kỳ rất quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử
Việc siết chặt vòng vây quanh các ngân hàng và tổ chức tài chính liên quan đến tiền kỹ thuật số đã củng cố tầm quan trọng của cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ dự kiến diễn ra vào tháng 11 năm 2024.
Như Bitcoinist đã đưa tin trước đó, Ngân hàng Custodia có trụ sở tại Wyoming đã phải sa thải khoảng 25% lực lượng lao động để bảo toàn vốn cho các chi phí liên quan đến các thủ tục pháp lý chống lại Cục Dự trữ Liên bang.
Do chính quyền Biden liên tục giám sát không gian tiền điện tử, nên tình cảm chung trong ngành tiền điện tử dường như có phần nghiêng về ứng cử viên Tổng thống đảng Cộng hòa Donald Trump.
Gần đây, Trump đã công khai ý định biến Hoa Kỳ thành “thủ đô tiền điện tử của hành tinh”. Trump cũng đã lên tiếng phản đối việc liên tục săn đuổi các doanh nghiệp tiền điện tử trong nước và cho biết ông sẽ thay thế Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) hiện tại là Gary Gensler nếu ứng cử viên Tổng thống của ông thành công.
Tuy nhiên, sẽ là thiếu chân thành nếu nói rằng ngành tiền điện tử không chứng kiến sự phát triển hay tiến bộ nào dưới thời chính quyền Biden.
Đầu năm nay, SEC đã chấp thuận các quỹ Spot Bitcoin ETF rất được mong đợi, mở đường cho hàng tỷ USD được bơm vào tài sản kỹ thuật số hàng đầu.
Tương tự như vậy, vào tháng 7 năm 2024, cơ quan giám sát tài chính đã chấp thuận các Spot Ethereum ETF, cho phép các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ tiếp cận nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp
