Úc đã đề xuất thắt chặt các quy định về Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố (AML/CTF) nhằm mục đích tăng cường giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử để chống lại tội phạm tài chính.
Các quy định đề xuất này, do Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đưa ra, tiếp nối các sửa đổi Đạo luật AML/CTF đã được quốc hội thông qua vào tháng 11.
Khung pháp lý cập nhật mong muốn lấp đầy các lỗ hổng pháp lý, cải thiện giám sát các ngành có rủi ro cao, nâng cao biện pháp kiểm danh khách hàng (CDD), thực thi nghĩa vụ báo cáo nghiêm ngặt hơn và áp dụng các quy tắc chặc chẽ hơn cho các doanh nghiệp.
Dự thảo quy tắc này được mở cho công chúng tham vấn đến ngày 14 tháng 2 năm 2025, khi AUSTRAC kêu gọi các bên liên quan trong ngành — đặc biệt là những người trong lĩnh vực tiền điện tử và dịch vụ tài chính — cung cấp phản hồi để xây dựng phiên bản cuối cùng của khung pháp lý.
Đề xuất tăng cường giám sát
Những cải cách quy định đề xuất sẽ mở rộng giám sát các lĩnh vực có rủi ro cao, bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, dịch vụ pháp lý và kinh doanh bất động sản.
Các cập nhật này sẽ yêu cầu thắt chặt CDD, cải thiện định nghĩa về nhóm báo cáo và tăng cường nghĩa vụ Quy Tắc Di Chuyển dành cho các giao dịch quốc tế.
Theo khung pháp lý đề xuất, các doanh nghiệp phải xác minh danh tính khách hàng thông qua quy trình dựa trên rủi ro, giám sát các giao dịch đáng ngờ và duy trì tính minh bạch cho việc chuyển đổi tài sản xuyên biên giới.
Các quy tắc mới được đề xuất bởi AUSTRAC. Nguồn: AUSTRAC
Giảm gánh nặng tuân thủ
Khung pháp lý cũng mong muốn giảm bớt gánh nặng tuân thủ bằng việc áp dụng mô hình tuân thủ dựa trên kết quả, thay thế cấu trúc quy định hiện tại.
Sự thay đổi này cho phép các doanh nghiệp điều chỉnh các biện pháp tuân thủ dựa trên quy mô, cấu trúc và hồ sơ rủi ro trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn nghiêm ngặt.
Quy tắc Chung AML/CTF 2025 và Quy tắc (Miễn trừ) AML/CTF 2007 đều được giới thiệu trong đề xuất, nhằm giữ lại các miễn trừ cần thiết từ chế độ trước đây đồng thời loại bỏ các yêu cầu lỗi thời để duy trì sự ổn định và liên tục.
Các bước đi tiếp theo
AUSTRAC đã mở khung dự thảo từ ngày 11 tháng 12 đến 14 tháng 2 năm 2025 để các bên liên quan — bao gồm cả các tổ chức tài chính, luật sư và các sàn giao dịch tiền điện tử — cung cấp ý kiến phản hồi.
Đề xuất này tiếp nối xu hướng gia tăng rõ rệt sự chú ý từ phía cơ quan quản lý đối với ngành công nghiệp tiền điện tử bởi các cơ quan Úc, được chứng kiến gần đây vào ngày 6 tháng 12 khi AUSTRAC thành lập một lực lượng đặc biệt để đàn áp các nhà cung cấp ATM tiền điện tử.
Lực lượng đặc nhiệm sẽ đảm bảo rằng các nhà vận hành ATM tiền điện tử đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu, nhằm ngăn chặn nguy cơ tài chính bất hợp pháp thông qua các máy này, trong “bước đầu tiên […] để giảm tội phạm sử dụng tiền điện tử tại Úc.”
