Theo Footprint Analytics, DeFi có TVL là 274,4 tỷ đô la vào ngày 23 tháng 11 năm 2021 ， trong khi con số đó chỉ là 13 tỷ đô la một năm trước.
Sự phát triển và tăng trưởng nhanh chóng của DeFi đã cổ vũ tất cả những người tham gia vào không gian blockchain, dẫn đến một số lượng lớn các tổ chức đầu tư. Tính đến ngày báo chí, tổng số tiền tài trợ tích lũy kể từ năm 2021 là 24,8 tỷ đô la, so với năm 2020 là 3,4 tỷ đô la, tăng 626%.
Vậy con quái vật mạnh mẽ này được gọi là DeFi là gì?
DeFi là gì?
DeFi là từ viết tắt của Phân quyền Tài chính, còn được gọi là Tài chính Mở. Với sự phát triển nhanh chóng của blockchain, các kịch bản ứng dụng của nó đang được làm phong phú hơn, trong đó tài chính là ngành hứa hẹn nhất. Nó thực sự đề cập đến giao thức phi tập trung được sử dụng để xây dựng một hệ thống tài chính mở, nhằm mục đích cho phép mọi người trên thế giới tham gia bất kể thời gian và địa điểm.
CeFi vs DeFi
Nói tóm lại, DeFI là để nhân bản tài chính truyền thống vào mạng blockchain. Khác với tài chính truyền thống, nó đạt được sự phân quyền thông qua blockchain và sử dụng các hợp đồng thông minh để thay thế các tổ chức đặc quyền trong tài chính truyền thống, nơi người dùng có thể tận hưởng các dịch vụ tài chính với chi phí thấp hơn và hiệu quả cao hơn. Như hình dưới đây, tất cả các loại dịch vụ của tài chính mở có thể được tìm thấy trong tài chính truyền thống.
DeFi đóng vai trò là một phần không thể thiếu của thế giới tiền điện tử rộng lớn, cung cấp nhiều dịch vụ tài chính chính thống tương tự như thế giới tài chính truyền thống theo cách được kiểm soát bởi số đông chứ không phải là một thực thể tập trung.
Lịch sử của DeFi
Trong khi Bitcoin đã đặt nền tảng cho các dịch vụ thanh toán ngang hàng kể từ khi ra mắt vào năm 2009, thì Ethereum, ra mắt vào ngày 30 tháng 7 năm 2015, đã tối đa hóa tiềm năng của blockchain trong lĩnh vực tài chính và khuyến khích sự ra mắt của các công ty khởi nghiệp và dự án mới để tạo thành một hệ sinh thái cho tài chính phi tập trung.
Giao thức MakerDao đi vào hoạt động là một bước ngoặt đối với các ứng dụng tài chính trong không gian blockchain – nó cho phép người dùng làm được nhiều việc hơn với số tiền của họ thay vì chỉ chuyển tiền giữa hai địa chỉ. MakerDao là một giao thức dựa trên Ethereum cho phép người dùng sử dụng tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp để có được DAI – một đồng tiền ổn định do MakerDAO phát hành, được chốt 1: 1 với giá trị của đô la Mỹ – đã cung cấp mảnh Lego đầu tiên để xây dựng một , hệ sinh thái DeFi mở, không được phép.
Kể từ đó, các hợp đồng thông minh khác đã trực tuyến, tạo ra một hệ sinh thái ngày càng năng động và có tính kết nối với nhau.
Hợp chất, được phát hành vào tháng 9 năm 2018, cung cấp một thị trường cho người đi vay để thế chấp quá mức các khoản vay của họ, trong khi người cho vay nhận được doanh thu từ lãi suất mà người đi vay trả. Sự đổi mới về khai thác thanh khoản của nó cũng đã châm ngòi cho sự bùng nổ DeFi vào năm 2020, được mệnh danh là Mùa hè của DeFi.
Ra mắt vào tháng 11 năm 2018, Uniswap – một nền tảng trao đổi phi tập trung (DEX) trên Ethereum – cung cấp một cơ chế giao dịch thuận tiện cho phép người dùng trao đổi các mã thông báo khác nhau trên Ethereum.
Kể từ đó, một loạt các ứng dụng DeFi đã xuất hiện, từ cho vay cơ bản nhất đến các tài sản tổng hợp phức tạp hơn, thanh toán, bảo hiểm. Một hệ sinh thái tài chính phi tập trung, phong phú, đang phát triển đã được phát triển.
6 lĩnh vực DeFi
- Stablecoin: Nền tảng của hệ sinh thái DeFi
- Lớp giao dịch: Với sự phát triển của DeFi, các vấn đề về hiệu suất của các blockchain ngày càng trở nên nổi cộm, đặc biệt là Ethereum. Vì vậy, ở cấp độ giao dịch, nhiều blockchain đang tích cực khám phá các giải pháp, với Lớp 1 để cải thiện hiệu suất của các blockchains và Lớp 2 để cải thiện hiệu suất. của Ethereum.
- Oracles: Oracles cung cấp thông tin giá cả cho tất cả các loại Dapp / giao thức, nó là cầu nối để liên kết thế giới on-chain và off-chain.
- Các dự án cơ bản của DeFi: Stablecoin, Lớp giao dịch và Oracles là các lĩnh vực hình thành cơ sở hạ tầng trong hệ sinh thái DeFi, trong đó các ứng dụng phi tập trung khác nhau có thể được xây dựng trên đầu. Trong số đó, các dự án cơ bản của DeFi có thể được chia thành nhiều loại như DEX, cho vay và các công cụ phái sinh.
- Trang tổng hợp: Sự tồn tại của chênh lệch trong các nền tảng cho vay và giữa các DEX khác nhau đã kích thích sự hình thành của các công ty tổng hợp. Họ chuyển đổi cao và thấp dựa trên chênh lệch giữa các nền tảng khác nhau, do đó tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
- Cái ví: Nó đóng vai trò là một trong những thành phần quan trọng nhất của hệ sinh thái DeFi và được coi là trình duyệt để các nhà đầu tư DeFi sử dụng các Dapp khác nhau.
Các thành phần của Kiến thức DeFi
Kiến thức cơ bản về DeFi
- Hệ sinh thái DeFi
- DeFi Sectors
- Dự án DeFi hàng đầu
Thông tin của một dự án Defi
- Hệ sinh thái & Loại
- Token & Kinh tế
- Tính năng so sánh với các đối thủ cạnh tranh
- Xếp hạng & Số liệu
Cập nhật ngành
- Tin tức gây quỹ
- Dự án DeFi mới
- Tin tức về các cuộc tấn công
- Báo cáo & Sách
Làm thế nào để lấy thông tin về một dự án DeFi?
Với rất nhiều dự án DeFi hiện có, làm thế nào chúng ta có thể hiểu chúng tốt hơn và nhanh hơn? Chúng ta có thể bắt đầu từ hai khía cạnh sau đây.
Thông tin DeFi
- DeFiLlama ： dữ liệu chuỗi chéo, danh mục dự án
- Dữ liệu chuỗi chéo Debank, danh mục dự án, ngày phát hành
- Footprint Analytics ： dữ liệu chuỗi chéo, bảng điều khiển ngành & dự án, nền tảng hình ảnh hóa
Báo cáo & Sách trong ngành
Báo cáo:
Sách giới thiệu
Bản tóm tắt
Bài viết này cung cấp giới thiệu ngắn gọn về DeFi là gì, cũng như một số hệ sinh thái cơ bản của nó và các cách để hiểu các dự án.
Tiếp theo, chúng tôi sẽ chia sẻ thêm thông tin về cách tham gia đầu tư vào DeFi và những tính năng khác nhau so với các dự án DeFi khác nhau. Bạn được chào đón để đăng ký, giao tiếp. Hãy cùng nhau DeFi!
Báo cáo này đã được cung cấp cho bạn bởi Footprint Analytics.
Dấu chân là gì
Footprint Analytics là một nền tảng phân tích tất cả trong một để trực quan hóa dữ liệu blockchain và khám phá thông tin chi tiết. Nó làm sạch và tích hợp dữ liệu trên chuỗi để người dùng ở bất kỳ cấp độ kinh nghiệm nào đều có thể nhanh chóng bắt đầu nghiên cứu mã thông báo, dự án và giao thức. Với hơn một nghìn mẫu bảng điều khiển cộng với giao diện kéo và thả, bất kỳ ai cũng có thể tạo biểu đồ tùy chỉnh của riêng mình trong vài phút. Khám phá dữ liệu blockchain và đầu tư thông minh hơn với Footprint.
