Theo cựu ủy viên CFTC Brian Quintenz, các ngân hàng không cần đưa ra lời giải thích khi đóng cửa các tài khoản thuộc sở hữu của những khách hàng được coi là “quá rủi ro”.
Tin tức
Vào Chủ nhật, Hayden Adams, Giám đốc điều hành và người sáng lập của sàn giao dịch phi tập trung phổ biến, hay DEX, Uniswap (UNI), tuyên bố rằng tài khoản ngân hàng JP Morgan Chase của anh ấy đã bị đóng cửa mà không có lời giải thích. Ngoài ra, Adams nói rằng vụ việc mang tính chất cá nhân vì ông biết “nhiều cá nhân và công ty đã bị nhắm mục tiêu tương tự chỉ vì làm việc trong ngành công nghiệp tiền điện tử.”
Tuần này @JP Morgan @Săn bắt đã đóng tài khoản ngân hàng của tôi mà không có thông báo hoặc giải thích
Tôi biết nhiều cá nhân và công ty đã được nhắm mục tiêu tương tự chỉ vì làm việc trong ngành công nghiệp tiền điện tử
Cảm ơn vì đã biến nó thành một cá nhân
– hayden.eth (@haydenzadams) 23 tháng 1 năm 2022
Cựu Ủy viên Giao dịch Hàng hóa Tương lai Brian Quintenz đã trả lời bằng một nhận xét gợi ý rằng động thái này có khả năng là một ví dụ về “hoạt động giải ngân tiền điện tử trong bóng tối của Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Cơ quan kiểm tra ngân hàng tiền tệ.”
Quintenz giải thích rằng các ngân hàng bị cản trở theo hợp đồng không cho khách hàng biết lý do chấm dứt quan hệ kinh doanh nếu họ cho rằng chúng quá rủi ro. Mặc dù hầu hết người dùng hài lòng với Adams về cáo buộc debanking, những người khác vẫn khẳng định rằng không có quyền phổ biến đối với tài khoản ngân hàng và do đó, các ngân hàng có toàn quyền hành động khi họ cho là phù hợp.
Có khả năng là một vụ rút tiền ngầm của tiền điện tử bởi @dự trữ Liên bang hoặc là @USOCC giám định ngân hàng, với sự chỉ đạo từ trên xuống. Nếu người giám định nói với ngân hàng rằng một khách hàng nào đó quá rủi ro và ngân hàng đã kết thúc mối quan hệ đó, thì theo hợp đồng, ngân hàng sẽ không được nói với khách hàng đó lý do
– Brian Quintenz (@BrianQuintenz) 23 tháng 1 năm 2022
Quintenz đã không cung cấp thêm bất kỳ thông tin nào để hỗ trợ tuyên bố của mình, thay vào đó liên kết với Thượng nghị sĩ Wyoming Cynthia Lummis ‘ mảnh ý kiến được xuất bản trên Tạp chí Phố Wall vào tháng 11. Trong bài báo, Lummis chỉ trích Fed vì đã thất bại trong việc register một số tổ chức lưu ký có mục đích đặc biệt liên quan đến tiền điện tử (SPDI) có trụ sở tại Wyoming như các ngân hàng, do đó ngăn cản chúng hình thành quyền truy cập vào hệ thống thanh toán liên bang.
Trong cái khác phản ứng cho bài đăng của Adams, Giám đốc điều hành Kraken Jesse Powell đã trích dẫn tweet của chính mình từ năm 2018, nơi ông mô tả cách JP Morgan Chase đã đóng tài khoản trả lương của sàn giao dịch tiền điện tử trong một thông báo 5 ngày được gửi qua thư.
Mức độ rủi ro của khách hàng đối với ngân hàng thường được đánh giá dựa trên việc tuân thủ các quy định. Mặc dù động cơ của việc bỏ nợ là không rõ ràng, tháng 9 năm ngoái, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã bắt đầu một cuộc điều tra đối với các nhà phát triển của DEX về các dịch vụ tiếp thị và nhà đầu tư mà họ cung cấp.
Theo quy định tài chính của Hoa Kỳ, người môi giới-đại lý được yêu cầu sign-up với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) trước khi họ có thể tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch của khách hàng. Tuy nhiên, vì tiền được lưu trữ trong ví của người tiêu dùng thay vì Uniswap DEX và tiền điện tử không được phân loại là chứng khoán, Uniswap, cũng như với các DEX khác và các giao thức tài chính phi tập trung, không cần sign-up với các cơ quan quản lý có liên quan. Theo với CoinGecko, Uniswap hiện là DEX lớn nhất trên toàn cầu, với khối lượng giao dịch trong 24 giờ là 2,74 tỷ đô la.
