Trong bối cảnh thị trường DeFi ngày càng phát triển, vấn đề tối ưu hóa thanh khoản và quản lý rủi ro trở thành yếu tố quan trọng đối với các giao thức cho vay.
Sturdy ra đời nhằm giải quyết bài toán này bằng cách áp dụng mô hình Siloed Lending Pairs và Aggregators, giúp cô lập rủi ro giữa các tài sản và đảm bảo tính thanh khoản sâu.
Bài viết này sẽ cung cấp cái nhìn tổng quan về Sturdy, cách thức hoạt động, ưu điểm vượt trội cũng như thông tin về token STRDY và kế hoạch phát triển của dự án.
Sturdy là gì?
Sturdy là một giao thức DeFi đột phá, cho phép người dùng tạo ra thị trường cho vay thanh khoản dành cho bất kỳ token nào.
Với thiết kế hai tầng độc đáo, Sturdy không chỉ giúp cô lập rủi ro giữa các tài sản mà còn tối ưu hóa tính thanh khoản, khắc phục tình trạng phân mảnh vốn trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung.
Thông qua việc kết hợp giữa các nhóm vay mượn cô lập (Siloed Lending) và hệ thống tổng hợp tài sản (Aggregators), Sturdy tạo ra một nền tảng linh hoạt, hiệu quả và tối ưu hóa lợi nhuận cho cả người cho vay lẫn người đi vay.
Điểm nổi bật của Sturdy
Kiến trúc hai tầng sáng tạo
- Sturdy áp dụng mô hình Siloed Lending Pairs để cô lập rủi ro giữa các nhóm tài sản, giúp ngăn chặn ảnh hưởng chéo khi xảy ra sự cố thanh lý.
- Tầng Aggregator sẽ đóng vai trò điều phối, phân bổ tài sản để tối ưu hóa lợi suất mà không làm mất tính linh hoạt của nền tảng.
Quản lý rủi ro linh hoạt
- Người dùng có thể tự do lựa chọn cấp độ rủi ro phù hợp với danh mục đầu tư của mình.
- Cơ chế whitelist giúp kiểm soát danh sách tài sản thế chấp và giới hạn vay mượn.
Permissionless – Không cần cấp phép
- Bất kỳ ai cũng có thể tạo thị trường vay mượn mà không cần thông qua quy trình phê duyệt từ nền tảng.
- Mô hình này giúp mở rộng khả năng tiếp cận thị trường và nâng cao tính phi tập trung.
Giải quyết bài toán phân mảnh thanh khoản
- Nhờ vào hệ thống Aggregators, tài sản sẽ được tự động điều phối đến các nhóm vay mượn phù hợp, đảm bảo tính thanh khoản sâu ngay lập tức.
- Điều này giúp tối ưu hóa lợi nhuận cho người gửi tài sản mà không cần thực hiện các thao tác phức tạp.
Hỗ trợ tự động với AI từ Bittensor Subnet
- Giao thức sử dụng Bittensor Subnet SN10, một hệ thống AI giúp tối ưu hóa chiến lược phân bổ tài sản.
- Các validator và miner trong mạng lưới sẽ cạnh tranh để đề xuất phương án hiệu quả nhất, đảm bảo lợi nhuận tối ưu cho người dùng.
Cơ chế hoạt động của Sturdy
Siloed Lending Pairs – Pool cho vay cô lập
- Đây là các cặp vay mượn độc lập, mỗi cặp chỉ bao gồm một tài sản vay và một tài sản thế chấp (ví dụ: USDC-ETH).
- Cơ chế này giúp bảo vệ người dùng khỏi rủi ro lan truyền khi có sự kiện thanh lý lớn.
- Mọi giao dịch đều không thể thay đổi (immutable) và không cần sự cấp phép (permissionless).
Aggregators – Tích hợp và tối ưu hóa tài sản
- Khi người dùng gửi tài sản vào Yearn V3 Lending Optimizer, Aggregators sẽ tự động phân bổ tài sản vào các pool cho vay đã được whitelist.
- Việc tối ưu lãi suất sẽ được thực hiện thông qua chiến lược từ Bittensor Subnet SN10.
- Người dùng chỉ tiếp xúc với các loại tài sản thế chấp mà họ đã chọn, giúp kiểm soát rủi ro tốt hơn.
Tối ưu hóa tự động với Bittensor Subnet
- Hệ thống AI của Bittensor SN10 sẽ phân tích dữ liệu để tìm ra chiến lược phân bổ tài sản tốt nhất.
- Các miner và validator sẽ cạnh tranh để đề xuất phương án tối ưu nhất, giúp đảm bảo lợi suất tối đa cho người gửi tài sản.
Quản lý và bảo mật
- Aggregator Managers sẽ giám sát danh sách các pool vay mượn (whitelist), giới hạn cho vay (lending caps) và điều phối tài sản một cách hiệu quả.
- Các hợp đồng thông minh đảm bảo tuân thủ các giới hạn rủi ro, tránh phân bổ tài sản quá mức cho phép.
Token STRDY
Thông tin cơ bản
- Tên token: Sturdy
- Ký hiệu: STRDY
- Blockchain: Ethereum
- Tiêu chuẩn token: ERC-20
- Contract: 0xaeb3607ec434454ceb308f5cd540875efb54309a
- Tổng nguồn cung: 100.000.000
- Nguồn cung tối đa: 100.000.000
Phân bổ Token
- Airdrop: 1,5%
- Treasury: 60,5%
- Contributor: 19%
- Investor: 19%
Lịch trình phân phối Token
- Contributor:
- Khoá trong vòng 1 năm, sau đó mở khóa dần trong 3 năm tiếp theo.
- Investor:
- Khoá trong vòng 1 năm, sau đó mở khóa dần trong 3 năm tiếp theo.
Token use case
- Quản trị (Governance): Người nắm giữ STRDY có thể tham gia bỏ phiếu quyết định sự phát triển của giao thức.
- Khai thác thanh khoản (Liquidity Mining): Cung cấp thanh khoản để nhận phần thưởng từ hệ thống.
Sàn giao dịch
Token STRDY có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Sàn giao dịch phổ biến nhất để mua và giao dịch Sturdy là MEXC, nơi cặp giao dịch tích cực nhất STRDY/USDT có khối lượng giao dịch là 70.899,41 USD trong 24 giờ qua. Các tùy chọn phổ biến khác bao gồm WEEX và LBank.
Nhà đầu tư
Ngày 15/03/2022, Sturdy đã huy động thành công 3,9 triệu USD trong vòng Seed Funding, dẫn đầu bởi Pantera Capital.
Ngoài Pantera, vòng gọi vốn này còn có sự tham gia của nhiều quỹ đầu tư danh tiếng như: Y Combinator, KuCoin Ventures, SoftBank, OrangeDAO, Dialectic Capital… và nhiều nhà đầu tư khác.
Các thông tin đang cập nhật
Hiện tại, một số thông tin quan trọng về Sturdy vẫn đang trong quá trình cập nhật, bao gồm:
- Lộ trình phát triển: Chưa công bố chi tiết về các giai đoạn mở rộng, cập nhật tính năng mới hoặc kế hoạch dài hạn của dự án.
- Đội ngũ phát triển: Danh sách thành viên sáng lập, đội ngũ kỹ thuật và cố vấn chiến lược chưa được tiết lộ.
- Thông tin bổ sung về hệ sinh thái: Các kế hoạch tích hợp với những nền tảng DeFi khác, đối tác chiến lược hoặc mở rộng sang các blockchain mới.
Kênh thông tin dự án
- Website: https://sturdy.finance/
- Twitter: https://x.com/sturdyfinance
- Discord: https://discord.com/invite/tRVHp6Vx5N
- Telegram: https://t.me/sturdyfinance
Kết luận
Sturdy không chỉ là một giao thức DeFi thông thường mà còn mang đến mô hình cho vay cô lập, giúp tối ưu hóa thanh khoản và giảm thiểu rủi ro.
Với sự hỗ trợ từ Bittensor Subnet SN10, nền tảng này có thể tự động tìm ra chiến lược đầu tư hiệu quả nhất cho người dùng.
Cùng với sự hậu thuẫn từ nhiều quỹ đầu tư lớn như Pantera Capital, Y Combinator, SoftBank, Sturdy hứa hẹn sẽ trở thành một nền tảng DeFi quan trọng trong tương lai.
