Spokane cấm máy ATM tiền điện tử: Chuyện gì đang xảy ra?

Hội đồng thành phố Spokane cấm quầy tiền điện tử do tình hình lừa đảo gia tăng

Trong cuộc bỏ phiếu đồng thuận vào thứ 2, Hội đồng thành phố Spokane đã phê duyệt quy định cấm tất cả các quầy tiền điện tử trong phạm vi thành phố. Quyết định này đưa ra khi số vụ lừa đảo qua ATM tiền điện tử gia tăng đáng kể. Spokane là thành phố đầu tiên của bang Washington thực hiện quy định như vậy.

Theo Spokane Journal, đã có nhiều báo cáo về các vụ lừa đảo qua quầy tiền điện tử. Các máy này thường được đặt tại các trạm xăng, siêu thị và cửa hàng tiện lợi, nơi những người tiêu dùng không cảnh giác dễ dàng bị lừa gửi tiền bằng đồng kỹ thuật số.

Các thiết bị này giống như máy ATM truyền thống nhưng không phát ra tiền mặt, thay vào đó là dịch vụ mua bán các đồng tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum, và các đồng coin lợi nhuận khác.

Hội đồng Spokane cấm quầy tiền điện tử do gia tăng lừa đảo

Theo Cục điều tra Liên bang Hoa Kỳ, người dân Hoa Kỳ đã thiệt hại khoảng 5,6 tỷ USD trong các vụ lừa đảo liên quan tới quầy tiền điện tử trong năm 2023. Tại bang Washington, con số này lên đến 142 triệu USD. Trích dẫn các số liệu này, lãnh đạo Spokane đã ban hành lệnh cấm nhằm bảo vệ cư dân khỏi các mục tiêu dễ bị khai thác.

“Lệnh này sẽ giúp bảo vệ những người dân dễ bị tổn thương ở Spokane khỏi các chiêu trò lừa đảo liên quan đến các quầy tiền điện tử, và tôi tự hào khi Spokane là thành phố đầu tiên trong bang đưa ra quy định này,” Hội viên Hội đồng Paul Dillon phát biểu trong tuyên bố. Ông Dillon cùng Chủ tịch Hội đồng Betsy Wilkerson đã cùng nhau ủng hộ dự luật.

Đồng hồ Trần Tim Schwering của Sở Cảnh sát Spokane, người đã điều tra nhiều vụ liên quan đến lừa đảo qua ATM tiền điện tử, gọi tên cái gọi là “rủi ro lừa đảo qua ATM tiền điện tử” để mô tả các thiết bị này như công cụ mà các thủ đoạn tội phạm khai thác để lừa đảo niềm tin và sự cấp bách.

“Chúng họ đang lừa đảo, nói rằng phải chuyển tiền vào tiền điện tử để bảo vệ tài sản của họ. Và khi tiền đã vào trong tiền điện tử, thì đã quá muộn rồi,” Schwering nhấn mạnh. Ông cũng lưu ý rằng việc thu hồi tiền trở nên gần như không thể khi đã chuyển ra nước ngoài.

Pháp luật mới của Spokane có thể ngăn chặn việc lắp đặt các quầy mới và yêu cầu dỡ bỏ tất cả các quầy tiền điện tử hiện có trong thành phố. Theo Hội viên Dillon, nhiều máy này nằm ở các khu vực có thu nhập thấp, dễ tiếp cận với các nhóm dễ bị khai thác tài chính.

“Có nhiều cộng đồng dễ bị tổn thương đang bị các máy này khai thác,” Hội viên Zack Zappone phát biểu tại cuộc họp. “Chúng tôi muốn đảm bảo các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ cư dân, tránh họ bị lừa đảo và mất toàn bộ tiền tiết kiệm của mình trong các máy này.”

Các bang Hoa Kỳ có luật cấm quầy tiền điện tử

Cên cạnh Spokane của Washington, nhiều bang khác tại Hoa Kỳ cũng đã ban hành hoặc dự thảo luật nhằm chống lại các hành vi lừa đảo liên quan đến máy tiền điện tử.

North Dakota đã thông qua Dự luật Nhà Hạ nghị sĩ 1447, quy định giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.000 USD và yêu cầu dán nhãn cảnh báo trên mọi quầy tiền điện tử. Đồng thời, luật này yêu cầu cấp phép và báo cáo định kỳ cho các doanh nghiệp vận hành máy. Index của họ còn nâng cao trách nhiệm của các hoạt động liên quan.

Nebraska đã ban hành Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Giao dịch Điện tử trong tháng 3, yêu cầu nhà điều hành quầy tiền điện tử phải đăng ký và giới hạn phí tối đa ở mức 18%. Ngoài ra, luật cũng quy định giới hạn giao dịch hàng ngày cho khách hàng mới là 2.000 USD và hoàn tiền đầy đủ nếu gian lận được báo cáo trong vòng 90 ngày.

Arizona cũng đã có những biện pháp kiểm tra chặt chẽ hơn đối với hoạt động của ATM tiền điện tử, đặc biệt sau sự gia tăng các vụ lừa đảo. Ngày 13 tháng 11, Tổng Chưởng lý Kris Mayes đã gửi thư kêu gọi các doanh nghiệp tại quận Yavapai hỗ trợ cơ quan cảnh sát trong việc ngăn chặn các vụ lừa đảo qua quầy tiền điện tử.

Tháng 5, Thống đốc Arizona, Katie Hobbs, đã ký ban hành Dự luật Nhà Hạ nghị sĩ 2387, giới hạn giao dịch của khách hàng mới là 2.000 USD mỗi ngày, trong khi tăng hạn mức tối đa cho khách hàng cũ lên 10.500 USD.