SEC Hoa Kỳ phạt cái gọi là dự án cho vay ‘DeFi’ sau khi huy động được 30 triệu đô la

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã buộc tội hai người đàn ông Florida và công ty Quần đảo Cayman của họ vì đã bán bất hợp pháp lên tới 30 triệu đô la chứng khoán bằng cách sử dụng các hợp đồng thông minh và thậm chí công nghệ tài chính phi tập trung (DeFi), một nộp đơn ra tòa tuần trước cho thấy.

SEC cho biết bộ đôi này đã đánh lừa các nhà đầu tư liên quan đến hoạt động và lợi nhuận của cái gọi là dự án ‘Thị trường tiền tệ DeFi.

SEC đánh sập dự án DeFi

Theo lệnh của SEC, Gregory Keough, Derek Acree và công ty Blockchain Credit Partners của họ đã cung cấp và bán chứng khoán trong các dịch vụ chưa đăng ký thông qua Thị trường tiền tệ DeFi từ tháng 2 năm 2020 đến tháng 2 năm 2021.

Đơn đặt hàng cho thấy bộ đôi đã bán hai loại tiền điện tử: 1. mTokens có thể được mua bằng cách sử dụng các tài sản kỹ thuật số cụ thể và trả lãi 6,25 phần trăm và 2. DMG “mã thông báo quản trị” cung cấp cho chủ sở hữu của họ quyền biểu quyết, một phần lợi nhuận vượt quá, và khả năng thu lợi nhuận từ mã thông báo quản trị DMG bán lại trên thị trường thứ cấp.

Theo trình tự, trong việc cung cấp và bán mã thông báo quản trị mTokens và DMG, những người được hỏi nói rằng Thị trường tiền tệ DeFi có thể trả lãi và lợi nhuận vì nó sẽ sử dụng tài sản của nhà đầu tư để mua tài sản “thế giới thực” tạo ra thu nhập, chẳng hạn như các khoản vay mua ô tô.

Có chuyện gì?

Đơn đặt hàng cho thấy rằng bộ đôi này, ngay sau khi ra mắt, nhận ra rằng Thị trường tiền tệ DeFi không thể hoạt động như đã hứa vì sự biến động giá của các tài sản kỹ thuật số được sử dụng để mua mã thông báo tạo ra rủi ro rằng thu nhập được tạo ra thông qua các tài sản tạo thu nhập sẽ không thể để trang trải. Điều này hóa ra là một vấn đề.

Nhưng thay vì giải quyết hoặc giải quyết vấn đề, bộ đôi đã trình bày sai cách công ty đang hoạt động và tuyên bố sai rằng Thị trường tiền tệ DeFi đã mua các khoản vay mua ô tô mà họ hiển thị trên trang web của Thị trường tiền tệ DeFi.

Trong khi những người được hỏi kiểm soát một công ty khác sở hữu các khoản vay mua ô tô, Thị trường tiền tệ DeFi chưa bao giờ có được quyền sở hữu đối với bất kỳ khoản vay nào trong số đó. Thay vào đó, lệnh cho thấy những người được hỏi đã sử dụng tiền cá nhân và tiền từ công ty khác mà họ kiểm soát để thực hiện thanh toán gốc và lãi cho các khoản đổi mToken.

“Tiết lộ đầy đủ và trung thực vẫn là nền tảng của luật chứng khoán của chúng tôi – bất kể công nghệ nào được sử dụng để cung cấp và bán những chứng khoán đó,” Gurbir S. Grewal, Giám đốc Bộ phận Thực thi của SEC cho biết.

Ông nói thêm, “Điều này cho phép các nhà đầu tư đưa ra các quyết định sáng suốt và ngăn chặn các tổ chức phát hành gây hiểu lầm cho công chúng về hoạt động kinh doanh.”

Tính phí

Lệnh của SEC cho thấy rằng các mTokens đã ghi chú và cũng được chào bán dưới dạng hợp đồng đầu tư, trong khi mã thông báo quản trị DMG được chào bán dưới dạng hợp đồng đầu tư. Do đó, bộ đôi này được cho là đã vi phạm Mục 5 (a) và 5 (c) của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 bằng cách thực hiện các chào hàng chưa đăng ký và bán cả hai loại tài sản kỹ thuật số.

Lệnh của SEC cũng cho thấy những người đàn ông ở Florida đã vi phạm các điều khoản chống lừa đảo trong Mục 17 (a) của Đạo luật Chứng khoán và Mục 10 (b) của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 và Quy tắc 10b-5 theo đó.

Không thừa nhận hoặc phủ nhận những phát hiện trong lệnh của SEC, những người được hỏi đã đồng ý với lệnh ngừng và hủy bỏ bao gồm việc điều hành với tổng trị giá 12.849.354 đô la và hình phạt 125.000 đô la mỗi người đối với Keough và Acree.

Ngoài ra, trước khi phát hành lệnh này, những người được hỏi đã tài trợ cho các hợp đồng thông minh để chủ sở hữu mToken có thể đổi mTokens của họ và nhận tất cả tiền gốc và lãi còn nợ.