Mỗi năm kể từ năm 2017, công ty phân tích blockchain Chainalysis xuất bản một báo cáo tập trung vào rửa tiền và các giao dịch bất hợp pháp thông qua hệ sinh thái tiền điện tử. Báo cáo năm nay bản tóm tắt cho thấy trong khi tổng số tiền được rửa tăng 30%, chỉ một phần nhỏ trong số tất cả các giao dịch đến từ các hoạt động bất hợp pháp.
Theo báo cáo, tội phạm mạng kinh doanh tiền điện tử có chung một mục tiêu: Chuyển các khoản tiền bất chính của chúng đến một dịch vụ mà chúng có thể được giữ an toàn trước các cơ quan chức năng và cuối cùng được chuyển đổi thành tiền mặt. Đó là lý do tại sao rửa tiền làm nền tảng cho tất cả các hình thức tội phạm dựa trên tiền điện tử khác.
Tăng 30% danh nghĩa từ năm 2020
Tội phạm mạng đã rửa tiền điện tử trị giá 8,6 tỷ đô la vào năm 2021, tăng 30% so với năm 2020, theo số lượng tiền điện tử được gửi từ các địa chỉ bất hợp pháp đến các địa chỉ được dịch vụ lưu trữ.
Mặc dù vậy, hoạt động rửa tiền chỉ chiếm ,05% tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử vào năm 2021, so với lượng tiền tệ fiat được rửa – 5% – tạo nên GDP toàn cầu. Điều này nhấn mạnh rằng rửa tiền là một bệnh dịch trên hầu như tất cả các hình thức chuyển giao giá trị kinh tế.
Hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa cũng tập trung rất nhiều. Trong khi tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la di chuyển từ các địa chỉ bất hợp pháp mỗi năm, hầu hết chúng đều kết thúc ở một nhóm dịch vụ nhỏ đáng ngạc nhiên, nhiều dịch vụ trong số đó dường như được xây dựng nhằm mục đích rửa tiền dựa trên lịch sử giao dịch của họ.
Cơ quan thực thi pháp luật có thể giáng một đòn mạnh vào tội phạm dựa trên tiền điện tử và cản trở đáng kể khả năng truy cập tài sản kỹ thuật số của bọn tội phạm bằng cách làm gián đoạn các dịch vụ này.
DeFi đang đóng một vai trò lớn hơn
Mặc dù tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp nói chung là thấp, DeFi đang ngày càng đóng vai trò lớn hơn trong việc rửa tiền, với các giao thức phi tập trung nhận được 17% tổng số tiền được gửi từ các ví bất hợp pháp vào năm 2021, tăng so với 2% của năm trước. Điều này dẫn đến sự gia tăng 1,964% so với hàng năm trong tổng giá trị mà các giao thức DeFi nhận được từ các địa chỉ bất hợp pháp. Các giao thức tập trung vẫn phổ biến hơn, chiếm 47% tiền từ các địa chỉ bất hợp pháp.
Nhìn chung, tính theo số lượng tiền điện tử được gửi từ các địa chỉ bất hợp pháp đến các địa chỉ được lưu trữ bởi các dịch vụ, tội phạm mạng đã rửa tiền điện tử trị giá 8,6 tỷ đô la vào năm 2021. Điều đó thể hiện sự gia tăng 30% trong hoạt động rửa tiền trong năm 2020, mặc dù mức tăng như vậy là không đáng ngạc nhiên. sự phát triển của cả hoạt động tiền điện tử hợp pháp và bất hợp pháp vào năm 2021.
Fiat rửa tiền 5% GDP toàn cầu
Tội phạm mạng đã rửa hơn 33 tỷ đô la tiền điện tử kể từ năm 2017, với phần lớn tổng số tiền theo thời gian chuyển sang các sàn giao dịch tập trung. Để so sánh, Văn phòng Ma túy và Tội phạm của LHQ ước tính rằng từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ đô la tiền pháp định được rửa mỗi năm – tương đương 5% GDP toàn cầu.
Các địa chỉ liên quan đến hành vi trộm cắp chỉ được gửi dưới một nửa số tiền bị đánh cắp của họ đến các nền tảng DeFi – tổng giá trị hơn 750 triệu đô la tiền điện tử. Đặc biệt là các tin tặc có liên quan đến Triều Tiên, những người chịu trách nhiệm về số tiền điện tử trị giá 400 triệu đô la hack năm ngoái, đã sử dụng các giao thức DeFi để rửa tiền khá nhiều.
Điều này có thể liên quan đến thực tế là nhiều tiền điện tử bị đánh cắp từ các giao thức DeFi hơn bất kỳ loại nền tảng nào khác vào năm ngoái. Chainalysis cũng nhận thấy một lượng đáng kể việc sử dụng máy trộn để rửa tiền bị đánh cắp.
Mặt khác, những kẻ lừa đảo gửi phần lớn tiền của họ đến các địa chỉ tại các sàn giao dịch tập trung. Điều này có thể phản ánh sự thiếu tinh vi của những kẻ lừa đảo.
