Ngân hàng Trung ương Botswana cho biết các thị trường tiền điện tử nội địa của nước này vẫn chưa phát triển, dẫn đến rủi ro “tối thiểu” đối với sự ổn định tài chính. Tuy nhiên, ngân hàng nhấn mạnh rằng cần thiết lập các quy định để ngăn chặn những rủi ro tiềm tàng từ tài sản kỹ thuật số trong tương lai.
Trong Báo cáo Ổn định Tài chính, ngân hàng trung ương đã nêu rõ rằng sự tăng cường kết nối của thị trường tiền điện tử với phần còn lại của hệ thống tài chính tạo ra các rủi ro hệ thống tiềm năng.
Trong bối cảnh tài chính, rủi ro hệ thống ám chỉ một sự thất bại dây chuyền gây ra bởi các liên kết trong hệ thống tài chính. Hệ quả là một hiệu ứng domino có thể dẫn đến suy thoái kinh tế.
Tiền điện tử đặt ra những rủi ro tối thiểu đối với sự ổn định tài chính của Botswana
Dù vậy, ngân hàng cho rằng rủi ro đến từ tiền điện tử là rất nhỏ đối với các thị trường trong nước. Tuy nhiên, ngân hàng trung ương kêu gọi cơ quan quản lý phát triển các khuôn khổ giám sát để chuẩn bị cho các rủi ro trong tương lai. Ngân hàng Trung ương Botswana viết:
“Trong nước, rủi ro phát sinh từ tài sản tiền điện tử là tối thiểu nhưng hành vi sai trái kéo dài trong phân khúc này mang đến lo ngại về quy định. Vì vậy, các cơ quan quản lý cần phát triển các khuôn khổ giám sát hiệu quả cho lĩnh vực này.”
Ngân hàng cũng cho biết các thị trường tài sản ảo nội địa vẫn đang trong giai đoạn phát triển. Vì vẫn còn “tương đối giản đơn,” ngân hàng nói rằng chúng gây ít rủi ro đối với sự ổn định tài chính.
Ngân hàng trung ương cũng bổ sung rằng rủi ro đến từ công nghệ tài chính nói chung cũng là tối thiểu. Tuy nhiên, chúng có thể gia tăng khi những sáng tạo công nghệ thâm nhập vào thị trường trong nước.
Bản đồ nhiệt của hệ thống tài chính Botswana. Nguồn: Ngân hàng Trung ương Botswana
Botswana liệt kê rửa tiền như một rủi ro an ninh hàng đầu
Dù tiền điện tử không đe dọa sự ổn định tài chính, Ngân hàng Trung ương Botswana đã liệt kê việc sử dụng các công cụ thanh toán số cho các hoạt động như rửa tiền và tài trợ khủng bố là một trong năm rủi ro an ninh quốc gia hàng đầu phát sinh từ khu vực tài chính. Ngân hàng trung ương viết:
“Sự phát triển của các nền tảng kỹ thuật số và công cụ thanh toán số, vốn thúc đẩy tính ẩn danh trong giao dịch, mang đến cơ hội cho việc rửa tiền trong khu vực tài chính.”
Ngân hàng nói rằng sự phức tạp của các phát triển công nghệ tài chính cho phép số tiền bất hợp pháp được truyền tải toàn cầu với nguy cơ phát hiện thấp.
Để giảm thiểu những rủi ro này, ngân hàng trung ương đã kêu gọi các cơ quan quản lý đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo như sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ các quy định chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống lại các quy định tài chính.
Ngân hàng cũng cho biết việc giám sát thị trường và hợp tác thường xuyên với cơ quan thực thi pháp luật có thể giúp phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.
