Đơn vị Tình báo Tài chính Nepal (FIU) phát hiện rằng tiền điện tử đang được sử dụng rộng rãi để thực hiện các vụ gian lận liên quan đến mạng, mặc dù có lệnh cấm chính thức đối với giao dịch các tài sản kỹ thuật số.
FIU là một bộ phận chuyên trách của Ngân hàng Trung ương Nepal, Nepal Rastra Bank, cơ quan giám sát và chống lại các hành vi gian lận tài chính, bao gồm rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Trong báo cáo “Phân tích Chiến lược” công bố ngày 18 tháng 11, FIU xác nhận sự gia tăng việc sử dụng tiền điện tử bởi các đối tượng xấu để rửa tiền phi pháp. Báo cáo cho biết những kẻ lừa đảo chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tiền điện tử, khiến cho việc truy tìm và thu hồi tiền trở nên thách thức đối với các cơ quan chức năng.
Nguồn: Ngân hàng Trung ương Nepal
Khả năng chuyển tiền điện tử ra các tài khoản nước ngoài gia tăng độ phức tạp trong việc truy bắt những kẻ lừa đảo.
Tình trạng pháp lý của tiền điện tử cản trở báo cáo gian lận
Thêm vào đó, công dân Nepal ngày càng trở thành nạn nhân của các mô hình đầu tư tiền điện tử gian lận. Những kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân tiềm năng qua mạng social hoặc quảng cáo trực tuyến, thường hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn và không thực tế.
Trong nhiều trường hợp, sự bất hợp pháp liên quan đến giao dịch tiền điện tử làm nạn nhân ngần ngại thông báo cho cơ quan chức năng về các vụ gian lận. Điều này dẫn đến tình trạng báo cáo thiếu, do các yếu tố như xấu hổ hoặc sợ hậu quả.
Khiếu nại liên quan đến gian lận nhận được năm 2024. Ngân hàng Trung ương Nepal
Gần 65% tất cả các vụ gian lận báo cáo cho cơ quan chức năng Nepal đến tháng 5 năm 2024 là do mạng gây ra.
Ngăn chặn gian lận tiền điện tử qua giáo dục và giám sát giao dịch
Trước những mối đe dọa mạng ngày càng tăng, FIU đã đưa ra hai khuyến nghị quan trọng để ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử trong gian lận tài chính. Đó là tăng cường kiểm tra các giao dịch tiền điện tử và đào tạo các tổ chức tài chính để nhận diện những cảnh báo và báo cáo kịp thời.
Các con đường gian lận tài chính khác nhau. Nguồn Ngân hàng Trung ương Nepal
Cơ quan này cũng đề xuất tăng cường nhận thức công cộng để giảm khả năng bị lừa đảo, củng cố hợp tác liên cơ quan và cập nhật khung pháp lý để giải quyết gian lận thanh toán số.
Trong nỗ lực tương tự để ngăn chặn gian lận tài chính bằng tiền điện tử, Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc, Choi Sang-Mok, cho biết quốc gia này sẽ áp dụng các quy định báo cáo bắt buộc đối với giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới tại cuộc họp G20 ở Washington, D.C., Hoa Kỳ.
Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc Choi Sang-Mok tại một cuộc họp G20 ở Washington. Nguồn: Bộ Chiến lược và Tài chính Hàn Quốc
Theo các quy định mới, bất kỳ doanh nghiệp nào xử lý chuyển tiền điện tử xuyên biên giới phải đăng ký trước với các cơ quan liên quan và báo cáo tất cả các chi tiết cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc hàng tháng.
