JPMorgan Trade trên Public Blockchain ‘Bước tiến’ cho DeFi

JPMorgan đã sử dụng Polygon blockchain để giao dịch tiền gửi tiền mặt được mã hóa – ví dụ mới nhất của các ngân hàng chuyển sang thị trường DeFi.

Giao dịch diễn ra trong khuôn khổ chương trình thí điểm Dự án Guardian của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS), lần đầu tiên nói vào tháng Năm. Các thử nghiệm mã hóa đã hoàn thành các thử nghiệm đối với ngoại hối (FX) và giao dịch trái phiếu chính phủ, được hỗ trợ bởi giao thức cho vay tiền điện tử Aave và trao đổi phi tập trung (DEX) Uniswap.

JPMorgan’s Onyx – bộ phận blockchain của ngân hàng dành cho thanh toán bán buôn – đã tham gia cùng Ngân hàng DBS của Singapore, SBI Digital của Nhật Bản, nền tảng tài sản kỹ thuật số Marketnode và Temasek của Singapore Exchange trong giai đoạn thử nghiệm đầu tiên.

Đối với các giao dịch FX, Onyx thành công mã hóa Tiền gửi bằng đô la Singapore (SGD), cũng như tài sản kỹ thuật số SBI đã mã hóa tài sản bằng đồng Yên Nhật (JPY).

“[SGD] là một khoản tiền gửi token đó là trách nhiệm chung của JPM, ”Ty Lobban, người đứng đầu Onyx Digital Assets, đã tweetthêm rằng bản địa token mang lại “giá trị ổn định trên chuỗi mà không có vấn đề về khả năng mở rộng của stablecoin.”

Trong thử nghiệm thứ hai, DBS và SBI Digital Assets đã giao dịch dựa trên các nhóm thanh khoản của trái phiếu chính phủ được mã hóa với tiền tệ SGD mã hóa của DBS và trái phiếu Chứng khoán Chính phủ Singapore. SBI cũng làm như vậy đối với trái phiếu Nhật Bản và tiền tệ JPY.

Giao dịch công khai đánh dấu một cột mốc quan trọng đối với JPMorgan, công ty duy trì ba blockchain riêng tư được các doanh nghiệp và khách hàng của mình sử dụng thường xuyên.

Các ngân hàng Liink mạng lưới các ngân hàng chia sẻ dữ liệu giao dịch và thông tin chi tiết liên quan, trong khi Hệ thống tiền xu mạng tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đồng đô la và các loại tiền tệ fiat khác qua một blockchain. Của nó Tài sản kỹ thuật số Onyx mạng cho phép mã hóa các tài sản truyền thống, chẳng hạn như Kho bạc Hoa Kỳ và các sản phẩm thị trường tiền tệ.

“Chúng tôi từ lâu đã giữ quan điểm rằng theo thời gian sẽ có nhiều hoạt động tài chính truyền thống hơn trên các blockchain công khai, miễn là có các giải pháp cho các khía cạnh chính như khả năng mở rộng và quyền riêng tư,” Lobban nói với Tin Tức Bitcoin trong một tuyên bố.

Giám đốc điều hành của Aave Công ty, Stani Kulechov, đã gọi thương mại blockchain là “một bước tiến ngoạn mục của DeFi”.

Kulechov nói thêm: “Sử dụng giao thức Aave để triển khai thị trường thanh khoản trên Polygon mainnet để cung cấp và cho vay các giao dịch ngoại hối được mã hóa… là lần đầu tiên thế giới chứng kiến ​​một trường hợp sử dụng thực tế cho các giao thức DeFi cấp tổ chức. ”

Lobban đã tweet Polygon đã được chọn cho giao dịch vì họ muốn hoạt động trên Ethereum và “cần giá rẻ gas phí. ”

Nhóm đã tách Aave Arc, một phiên bản được phép của giao thức cho vay DeFi phổ biến, tuân thủ các quy định chống rửa tiền và triển khai một phiên bản sửa đổi cho Polygon mạng. Điều này cho phép các ngân hàng thiết lập các thông số giao dịch chuyên biệt của riêng họ.

Ngoài ra, JPMorgan đã xây dựng quy trình xác minh trên chuỗi các thông tin xác thực có thể xác minh (VC) để cung cấp quyền truy cập tuân thủ vào Aave và các giao thức DeFi khác. Mục đích là để loại bỏ giao diện người dùng của DeFi không cần thực hiện kiểm tra kyour-khách hàng (KYC).

“Xác minh VC trên chuỗi là rất lớn,” theo cho Lobban, bởi vì “nó mang lại khả năng tổng hợp cho bản sắc… mang lại tiêu chuẩn hóa và tính di động hơn nữa cho bản sắc.”

Các ngân hàng ngày càng thoải mái hơn với các blockchain công khai

Đây không phải là lần đầu tiên các ngân hàng sử dụng chuỗi không được phép, vì một số tổ chức tài chính truyền thống đã và đang khám phá công nghệ blockchain để cải thiện hiệu quả.

Ngân hàng Đầu tư Châu Âu (EIB) tung ra một đợt phát hành trái phiếu kỹ thuật số trên nền tảng blockchain vào tháng 4 năm 2021, triển khai công nghệ sổ cái phân tán này để đăng ký và thanh toán trái phiếu kỹ thuật số với sự hợp tác của Goldman Sachs, Santander và Societe Generale.

Cùng tháng đó, Societe Generale đã phát hành sản phẩm có cấu trúc đầu tiên dưới dạng bảo mật token được đăng ký trực tiếp trên blockchain công khai của Tezos – khoảng hai năm sau khi công ty phát hành 100 triệu euro trái phiếu được bảo hiểm như một sự bảo đảm token trên chuỗi khối Ethereum.

Bắt kịp xu hướng này, JPMorgan Chase đã thuê một giám đốc điều hành về chính sách quản lý tài sản kỹ thuật số vào tháng trước, mặc dù Giám đốc điều hành Jamie Dimon gọi mã thông báo tiền điện tử là “kế hoạch Ponzi phi tập trung” trong lời khai trước quốc hội vào tháng 9.

Giao dịch blockchain của ngân hàng cũng xuất hiện sau JPMorgan xuất bản một video tháng trước nêu chi tiết về một ví kỹ thuật số cho phép người dùng kiểm soát danh tính và tài sản kỹ thuật số của họ trên các nền tảng.

Công ty đã tuyên bố từ chối trách nhiệm rằng ví là “một bằng chứng về khái niệm” và không có gì đảm bảo rằng công ty sẽ tung ra một giải pháp như vậy.

Giám đốc quản lý tài sản kỹ thuật số Fidelity Chris Tyrer cho biết trong một hội thảo tại Hội nghị thượng đỉnh tài sản kỹ thuật số của Tin Tức Bitcoin vào tháng trước rằng các ngân hàng đã xuất hiện trên tiền điện tử trong năm qua và là “điểm tiếp cận trong tương lai” cho thị trường.

Previn Singh, người đứng đầu Trung tâm Năng lực Công nghệ Sổ cái Phân tán của Credit Suisse, nói thêm trong hội thảo rằng tài chính truyền thống và công nghệ blockchain được thiết lập để trở nên đan xen theo thời gian.

“Tôi nghĩ rằng có một bức tranh hơi hoạt hình này được vẽ liên quan đến sự cạnh tranh nơi đó là TradFi so với DeFi và không bao giờ hai người gặp nhau,” Singh nói. “Tôi thực sự bắt đầu nghĩ rằng điều đó sẽ không bao giờ xảy ra – có những thứ tốt nhất của cả hai thế giới mà bạn có thể sử dụng.”