JPMorgan bị tố chặn tài khoản CEO Strike và hạn chế tiền gửi vào nền tảng, làm dấy lên tranh cãi “debanking” tiền điện tử tại Hoa Kỳ.
Sự cố nhắm vào Strike của Jack Mallers khơi lại nghi vấn “Chokepoint 2.0”, giữa lúc chính quyền mới đã ra lệnh hành pháp thúc đẩy “fair banking”. Cộng đồng chỉ trích dữ dội, còn JPMorgan chưa đưa ra phản hồi công khai.
- JPMorgan bị cáo buộc khóa tài khoản CEO Strike và chặn một số tiền gửi vào Strike; ngân hàng chưa bình luận.
- Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis lên án “Chokepoint 2.0”; tháng 8, Nhà Trắng ban hành lệnh thúc đẩy fair banking, loại bỏ “reputational risk”.
- Tranh cãi rủi ro: có ý kiến nói 28 tỷ USD rửa tiền qua tiền điện tử từ 2024; phản biện nêu JPMorgan từng nộp 40 tỷ USD tiền phạt từ 2000.
JPMorgan bị cáo buộc chặn tài khoản và tiền gửi của Strike
Jack Mallers nói JPMorgan khóa tài khoản ông và chặn một số khách hàng nạp tiền vào Strike; ngân hàng chưa đưa ra tuyên bố công khai.
Mallers cho biết một số nỗ lực nạp tiền bị gắn nhãn do “hoạt động gian lận đã biết”. Cộng đồng tiền điện tử đã chỉ trích JPMorgan trên X. Tính đến thời điểm bài gốc, ngân hàng chưa phản hồi.
Phản ứng cộng đồng và bằng chứng công khai
CEO Strike đăng trên X về việc bị “đá khỏi ngân hàng” và hạn chế tiền gửi. Bài đăng nhanh chóng lan truyền, kéo theo làn sóng chỉ trích các biện pháp “debanking” nhắm vào doanh nghiệp tiền điện tử.
Thượng nghị sĩ Lummis lên án JPMorgan và cảnh báo “Chokepoint 2.0”
Cynthia Lummis nói việc debanking đẩy tài sản số ra nước ngoài và kêu gọi chấm dứt “Operation Chokepoint 2.0”.
“Operation Chokepoint 2.0 đáng tiếc vẫn tồn tại. Đã đến lúc chấm dứt để biến Hoa Kỳ thành thủ đô tài sản số của thế giới.”
– Cynthia Lummis, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ, X
“Chokepoint 2.0” ám chỉ giai đoạn các ngân hàng Hoa Kỳ né tránh tiền điện tử vì rủi ro danh tiếng, chịu ảnh hưởng từ bối cảnh chính trị và áp lực giám sát. Điều này làm doanh nghiệp và nhà đầu tư khó tiếp cận dịch vụ ngân hàng.
Bối cảnh chính sách và lệnh hành pháp tháng 8
Khi chính quyền ủng hộ tiền điện tử lên nắm quyền năm 2025, một cuộc điều tra chính thức được khởi động. Đến tháng 8, Tổng thống Donald Trump ký lệnh hành pháp về “fair banking”, yêu cầu Fed và các cơ quan loại bỏ tiêu chí “reputational risk.” Nguồn: Nhà Trắng.
Nhà Trắng khi đó nhận định ngành tài sản số là mục tiêu của các sáng kiến “debanking” thiếu công bằng. Dẫu vậy, chỉ ba tháng sau, các khiếu nại tương tự lại xuất hiện, cho thấy vấn đề chưa được xử lý dứt điểm.
Quan điểm về rủi ro tiền điện tử đang chia rẽ
Một phe viện dẫn rửa tiền 28 tỷ USD qua tiền điện tử từ 2024, phe kia nhắc JPMorgan từng nộp 40 tỷ USD tiền phạt từ 2000.
Steve Hanke cho rằng 28 tỷ USD đã bị rửa qua tiền điện tử kể từ 2024. Đây là luận điểm củng cố lập trường siết chặt các mối quan hệ ngân hàng với doanh nghiệp tiền điện tử, nhằm giảm rủi ro tuân thủ.
John Deaton phản biện rằng riêng JPMorgan đã nộp 40 tỷ USD tiền phạt cho các hành vi sai phạm từ năm 2000, hàm ý rủi ro vi phạm không chỉ tồn tại trong tiền điện tử.
“Từ 2000, riêng JPMorgan đã nộp 40 tỷ USD tiền phạt cho hành vi bất hợp pháp – vẫn ít hơn tổng số tiền phạt với toàn bộ các công ty tiền điện tử.”
– John Deaton, Luật sư, X
Tháng 8, chính cựu Tổng thống Trump cũng nói JPMorgan và Bank of America từ chối nhận tiền gửi của ông, củng cố quan điểm rằng “debanking” mang màu sắc chính trị. Nguồn: phát biểu công khai.
Triển vọng giải quyết xung đột ngân hàng – tiền điện tử còn bỏ ngỏ
Dù có lệnh hành pháp thúc đẩy “fair banking”, căng thẳng giữa ngân hàng và ngành tiền điện tử vẫn chưa hạ nhiệt.
Việc JPMorgan bị cáo buộc hạn chế Strike cho thấy chính sách và thực thi có thể chưa đồng bộ. Khả năng giải quyết phụ thuộc vào hướng dẫn chi tiết của cơ quan giám sát, sự minh bạch tiêu chí rủi ro và kênh phản hồi khi doanh nghiệp bị chặn dịch vụ.
Những câu hỏi thường gặp
Vì sao vấn đề “debanking” quay lại spotlight?
Vì CEO Strike tố bị JPMorgan khóa tài khoản và chặn một số tiền gửi vào nền tảng, làm dấy lên nghi vấn “Chokepoint 2.0” dù đã có lệnh hành pháp thúc đẩy fair banking.
Lệnh hành pháp tháng 8 yêu cầu điều gì?
Lệnh yêu cầu thúc đẩy “fair banking” và chỉ đạo các cơ quan, gồm Fed, loại bỏ tiêu chí “reputational risk” cùng các yếu tố liên quan trong đánh giá, nhằm chấm dứt debanking thiếu công bằng. Nguồn: Nhà Trắng.
JPMorgan đã phản hồi công khai chưa?
Tính đến thời điểm bài gốc, JPMorgan chưa đưa ra tuyên bố công khai về cáo buộc liên quan tài khoản của CEO Strike và hạn chế tiền gửi vào nền tảng.
