Ireland đang chuẩn bị soạn thảo các quy định “khẩn cấp” về tiền điện tử trước thềm luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố sắp tới của Liên minh Châu Âu.
Bộ trưởng Tài chính Ireland, Jack Chambers, thông báo với nội các rằng luật khẩn cấp sẽ được soạn thảo để cập nhật quy định về tiền điện tử trước khi luật của EU có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12, như tờ Irish Examiner đã đưa tin vào ngày 16 tháng 10.
Không có chi tiết nào được công bố về quy định tiền điện tử mới hoặc khi nào chính xác nó có thể có hiệu lực.
Luật “Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố” của EU, sẽ có hiệu lực vào tháng 12, tăng cường quyền lực của các đơn vị tình báo tài chính, cho phép họ đình chỉ giao dịch.
Ảnh chụp màn hình từ hướng dẫn AML/CFT của EU. Nguồn: Ủy ban Châu Âu
Luật cũng yêu cầu các báo cáo nghiêm ngặt hơn cho các sàn giao dịch tiền điện tử và áp đặt giới hạn 10.850 USD (10.000 euro) đối với các giao dịch tiền mặt. Sẽ có sự giám sát nghiêm ngặt hơn đối với các giao dịch lớn và yêu cầu báo cáo mới cho các giao dịch có giá trị cao.
Khung pháp lý bao trùm một loạt các lĩnh vực mà có thể mang lại rủi ro, bao gồm tài sản tiền điện tử và huy động vốn từ cộng động. Nó cũng bổ sung các quy định khác như Quy định Về Thị Trường Tài Sản Tiền Điện Tử (MiCA), Ủy ban Châu Âu đã lưu ý trong một tuyên bố trước đó.
Vào tháng 9, phó thống đốc Ngân hàng Trung ương Ireland, Derville Rowland, cho biết quốc gia này đặt mục tiêu dẫn đầu trong việc đổi mới an toàn thông qua MiCA.
Bà nói rằng các quy định về tiền điện tử là bước quan trọng để châu Âu trở thành người dẫn đầu toàn cầu trong việc thích ứng và áp dụng công nghệ mới.
Quy định MiCA của Liên minh Châu Âu — tách biệt với luật AML/CFT — đã có hiệu lực vào tháng 6 năm 2023.
“Điều quan trọng là Ireland, là một nền kinh tế nhỏ, mở cửa với ngành dịch vụ tài chính phát triển, phải tham gia tích cực trong việc ngăn chặn hệ thống tài chính của mình khỏi bị lợi dụng cho các mục đích rửa tiền và tài trợ khủng bố,” Ngân hàng Trung ương Ireland đã tuyên bố.
Tính đến tháng 7, Ngân hàng Trung ương Ireland đã phê duyệt 15 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Trong đó có Gemini, Ripple, Paysafe, Moonpay, và Coinbase, đơn vị này đã đồng ý loại bỏ stablecoin không tuân thủ khỏi nền tảng của mình ở châu Âu.
