Phát biểu ý kiến bởi: Elise Donovan, CEO của BVI Finance
Tiền điện tử đang ngày càng phát triển. Thị trường đang mong đợi sự điều chỉnh nhẹ nhàng hơn đối với quy định sau khi giá trị tăng mạnh. Điều này dựa trên sự chấp nhận rộng rãi, bao gồm một chương trình thí điểm mới của Vương quốc Anh để phát hành trái phiếu kỹ thuật số và sự ra mắt của vô số quỹ giao dịch trao đổi bởi các nhà quản lý tài sản toàn cầu.
Động lực phát triển
Với động lực phát triển này có khả năng sẽ không thay đổi sớm, sự gia tăng này sẽ thúc đẩy nhu cầu mạnh mẽ hơn cho một hệ sinh thái tài chính toàn cầu sâu rộng và phức tạp hơn để hỗ trợ sự lan rộng và gia tăng số lượng trường hợp sử dụng cho tiền điện tử. Điều này tạo cơ hội cho các khu vực pháp lý có thể đáp ứng nhu cầu độc đáo của một loại hình kinh doanh mới cam kết thực hiện lời hứa về DeFi (DeFi).
Giống như bất kỳ sự đổi mới nào trong dịch vụ tài chính, được đẩy mạnh bởi tính chất tăng trưởng nhanh của ngành tiền điện tử, việc hỗ trợ phát triển phải được cân bằng với việc giảm thiểu rủi ro.
Với các trung tâm tài chính quốc tế sẵn sàng hỗ trợ tính đa quốc gia, phi tập trung và linh hoạt của các doanh nghiệp này, các cơ quan quản lý đang áp dụng phương pháp tiếp cận thận trọng, dựa trên rủi ro đối với hoạt động kinh doanh tiền điện tử. Hợp tác và chia sẻ các thực tiễn tốt sẽ là yếu tố cốt lõi để giảm thiểu ảnh hưởng của các tác nhân xấu và giảm thiểu thiệt hại danh tiếng cho các khu vực pháp lý cá biệt do các sự cố như sự sụp đổ của FTX, Three Arrows Capital hoặc Genesis gây ra.
Sức hấp dẫn quốc tế
Trong những năm gần đây, số lượng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số được cấp phép tại các trung tâm tài chính quốc tế đã tăng vọt. Nhiều khu vực pháp lý cá biệt đã chứng minh khả năng quản lý của mình để trở thành những nơi chủ nhà vững vàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử.
Chẳng hạn, Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI) đã ban hành luật pháp để trở thành môi trường sáng tạo trong công nghệ tài chính. Thông qua các điều luật như Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ tài sản số (VASP), cơ quan quản lý đã có một cách tiếp cận nghiêm túc nhưng thân thiện với doanh nghiệp trong việc giám sát tiền điện tử. Kể từ năm 2023, khi Đạo luật VASP được ban hành thành luật, BVI đã tiếp nhận trên 80 đơn đăng ký giấy phép từ các doanh nghiệp tiền điện tử. Hơn nữa, môi trường thử nghiệm (sandbox) của khu vực pháp lý này cho phép các công ty thử nghiệm các giải pháp dịch vụ tài chính sáng tạo, mở ra các khả năng mới để đáp ứng nhu cầu số hóa trên toàn ngành.
Nó cũng có các biện pháp mạnh mẽ để chống lại tội phạm tài chính, ngăn chặn việc lạm dụng hệ thống tài chính từ tất cả các doanh nghiệp, bao gồm cả những doanh nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.
Hành động của Cơ quan Điều tra Tài chính và Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã tăng cường kiến thức nội bộ của họ về tiền điện tử và thuê các chuyên viên phân tích chuyên dụng chỉ là một vài bước mà BVI đã thực hiện để đảm bảo một đề xuất an toàn nhưng hấp dẫn cho các công ty quốc tế trong ngành này.
Thật vậy, tầm quan trọng của việc các khu vực pháp lý cá biệt tạo ra các trung tâm cho các công ty DeFi thực hiện kinh doanh an toàn không thể bị xem nhẹ. Tuy nhiên, họ không thể hoạt động trong một chiếc lọ; sự hợp tác quốc tế và các sáng kiến toàn cầu cũng rất quan trọng.
Hợp tác trong khu vực Caribbean và hơn thế nữa
Các tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) về các VASP là một ví dụ của cộng đồng quốc tế hợp tác để giải quyết sự phát triển nhanh của thị trường và đảm bảo rằng tiền điện tử không góp phần vào rửa tiền quốc tế và tài trợ khủng bố. Là một thành viên dẫn đầu của cơ quan khu vực của FATF tại Caribbean, BVI đã khuyến khích bước tiến này. Liệu mọi khu vực pháp lý đều nghiêm túc cung cấp một nền tảng cho ngành tiền điện tử?
Còn nhiều điều cần làm, đặc biệt là ở cấp độ khu vực. Quy định của Thị trường Crypto-Asset của Châu Âu (MiCA) đã thiết lập các quy tắc thị trường đồng nhất cho tiền điện tử và thể hiện thành công trong việc hợp tác với các nước láng giềng. Điều này là một ví dụ cho các khu vực khác, bao gồm Caribbean, theo gương và áp dụng cách tiếp cận thống nhất để đón nhận các đổi mới trong tài chính.
Cộng đồng dịch vụ tài chính đã tập trung tại Hội nghị Hiệp hội Tuân thủ Khu vực Caribbean vào tháng 10 năm 2024. Đó là nơi thảo luận về nhu cầu đối với quy định đổi mới nhưng có chừng mực giúp cân bằng giữa tăng trưởng và an ninh. Quy định quá mức có thể bóp nghẹt sáng tạo, nhưng quy định cẩn thận trong toàn khu vực nên nhằm bảo vệ chống lại tội phạm tài chính và xác định các tác nhân xấu một cách hiệu quả.
Giải quyết các vấn đề này đòi hỏi các hệ thống quản lý vững mạnh, hạ tầng kỹ thuật và nhân viên có kỹ năng để thực thi tuân thủ một cách hiệu quả. Đây phải được chia sẻ qua các khu vực pháp lý, vì nếu không có sự hỗ trợ kỹ thuật và thể chế cần thiết, ngay cả các quy định tốt nhất cũng có thể trở nên không hiệu quả.
Thật vậy, với các tiến bộ công nghệ trong khả năng dịch vụ tài chính chống lại tội phạm tài chính, đặc biệt là trong tiền điện tử, đã được cải thiện đáng kể với các đổi mới như trí tuệ nhân tạo. Mặc dù AI có thể bổ sung, không thay thế, sự chuyên môn của con người, nó có thể giảm đáng kể thời gian dành cho các nhiệm vụ thủ công lặp đi lặp lại. Thay vào đó, nó khai thác nhân viên để ngày càng tham gia vào công việc điều tra, các giao thức Biết Khách Hàng và giao tiếp với các chuyên gia tuân thủ khác trong các khu vực pháp lý khác nhau. Ngoài ra, đào tạo và giáo dục liên tục của nhân viên trong ngành dịch vụ tài chính khu vực sẽ không thay đổi về tầm quan trọng, bất kể các cải tiến công nghệ.
DeFi có tiềm năng lớn ở Caribbean. Cần có sự cam kết liên tục ở khu vực đối với các tiêu chuẩn cao về tính liêm chính tài chính và minh bạch của ngành. Nếu không, nỗ lực của khu vực để củng cố vị trí của mình như một nơi an toàn và hấp dẫn để kinh doanh có thể không đi đến đâu.
Phát biểu ý kiến bởi: Elise Donovan, CEO của BVI Finance.
