Giới tiền số chỉ trích báo cáo NYT về tội phạm stablecoin

Dù NYT coi stablecoin là ưu tiên của tội phạm, dữ liệu Chainalysis cho thấy tiền điện tử chỉ chiếm 0,14% dòng tiền phi pháp toàn cầu.

Bài NYT nêu 25 tỷ USD qua stablecoin năm 2024 và lo ngại suy yếu chế tài. Ngành phản hồi: stablecoin cho phép theo dõi, đóng băng; Tether và đối tác đã chặn hơn 3 tỷ USD.

Stablecoin bị NYT coi là công cụ tội phạm — dữ liệu thực tế cho thấy gì

Chainalysis ghi nhận stablecoin chiếm 63% khối lượng on-chain bất hợp pháp năm 2024, nhưng tiền điện tử chỉ chiếm 0,14% hoạt động phi pháp toàn cầu, cho thấy cần bối cảnh khi đánh giá mức độ “ưa chuộng”.

Bài viết của NYT cho rằng stablecoin là lựa chọn phổ biến nhất cho rửa tiền và né lệnh trừng phạt, với 25 tỷ USD luân chuyển trong 2024, trích Chainalysis. Xem bài: tại đây.

Dữ liệu lịch sử cho thấy sự dịch chuyển từ BTC sang stablecoin

Năm 2020, BTC chiếm hơn 75% dòng tiền on-chain phi pháp nhờ thanh khoản sâu. Đến 2024, stablecoin chiếm 63% khối lượng phi pháp, theo báo cáo Chainalysis 2025.

Tỷ trọng của crypto trong dòng tiền phi pháp toàn cầu vẫn rất nhỏ

Chainalysis cho thấy các dòng tiền crypto liên quan hoạt động phi pháp chỉ chiếm 0,14% quy mô toàn cầu và duy trì dưới 1% suốt 5 năm qua, phản biện nhận định “đe dọa” có tính tổng quát hóa.

Jake Chervinsky cho rằng NYT “tấn công” stablecoin vì đây là cách dễ thấy nhất cho lợi ích tài chính mà crypto mang lại. Phát biểu: tại đây.

“Sự trỗi dậy của các token neo USD này đe dọa làm suy yếu một trong những công cụ ngoại giao quyền lực nhất của Mỹ: cắt đối thủ khỏi USD và hệ thống ngân hàng toàn cầu.”
– The New York Times, 2025

Nỗ lực tuân thủ do Tether dẫn dắt đang gia tăng

Tether và đối tác đã chặn hơn 3 tỷ USD liên quan tội phạm; riêng tháng 10/2025, đơn vị T3 Financial Crime Unit đóng băng hơn 300 triệu USD, cho thấy chế tài on-chain khả thi.

Các nỗ lực giám sát, hợp tác điều tra toàn cầu đang được mở rộng. Trọng tâm là phát hiện sớm và đóng băng nhanh trước khi tài sản bị hoán đổi sang token khác hoặc rút tiền mặt, vì giao dịch tiền điện tử diễn ra rất nhanh.

Xu hướng hack tiền điện tử 2025 tăng trở lại

Năm 2025, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp đạt 3,25 tỷ USD (đến hết tháng 11). Vụ Bybit tháng 2 là lớn nhất; tháng 11 tăng gấp 10 lần lên 194 triệu USD sau sự cố Balancer.

Theo PeckShield, giá trị bị đánh cắp tăng 8,2% so với 2024, từ 3,00 tỷ USD lên 3,25 tỷ USD; cao hơn 24% so với 2023 ở mức 2,6 tỷ USD. Xu hướng cho thấy áp lực an ninh tăng dù hạ tầng giám sát cải thiện.

• 2023: 2,6 tỷ USD bị đánh cắp.
• 2024: 3,00 tỷ USD, tăng nhẹ.
• 2025 (đến hết tháng 11): 3,25 tỷ USD; tháng 11 là 194 triệu USD.

Kết luận: Quy mô nhỏ nhưng rủi ro tập trung, thực thi cần tốc độ

Stablecoin ngày càng được tội phạm ưa dùng vì thanh khoản, nhưng quy mô crypto trong dòng tiền phi pháp toàn cầu vẫn nhỏ. Thực thi hiệu quả phụ thuộc phát hiện sớm và phối hợp chặn dòng tiền trên chuỗi.

Những câu hỏi thường gặp

Stablecoin có thực sự là kênh rửa tiền chủ đạo?

Stablecoin chiếm 63% khối lượng on-chain phi pháp năm 2024, nhưng toàn bộ tiền điện tử chỉ chiếm 0,14% hoạt động phi pháp toàn cầu, theo Chainalysis. Cần đặt tỷ trọng này trong bức tranh tổng thể.

Tether đã đóng băng bao nhiêu tài sản liên quan tội phạm?

Tether cho biết đã hỗ trợ chặn hơn 3 tỷ USD; riêng tháng 10/2025, đơn vị T3 Financial Crime Unit đóng băng hơn 300 triệu USD, phối hợp nhiều cơ quan điều tra toàn cầu.

Thiệt hại hack tiền điện tử năm 2025 là bao nhiêu?

Đến hết tháng 11/2025, thiệt hại đạt 3,25 tỷ USD. Tháng 11 là 194 triệu USD, tăng gấp 10 lần so với tháng 10, và vụ Bybit tháng 2 là lớn nhất năm, theo PeckShield.

Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.

Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, TinTucBitcoin.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.