FINMA ban hành hướng dẫn toàn diện cho Stablecoin

Chính phủ Thụy Sĩ hôm nay đã công bố hướng dẫn chi tiết về việc phát hành stablecoin, một loại tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ 1:1 bằng tài sản dự trữ theo luật giám sát của quốc gia này.

Theo thông báo vào thứ sáu, Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) tuyên bố rằng stablecoin sẽ được xử lý theo cùng các quy tắc được áp dụng cho các đợt chào bán ICO vào năm 2019.

Tuy nhiên, cơ quan quản lý đã cập nhật tài liệu để giải quyết các mối quan ngại của mình về các rủi ro liên quan đến stablecoin và việc sử dụng chúng ngày càng nhiều để rửa tiền, tài trợ khủng bố và lách lệnh trừng phạt.

Các biện pháp chống rửa tiền

Do những lo ngại này, cơ quan quản lý Thụy Sĩ yêu cầu tất cả các đơn vị phát hành stablecoin trong nước phải tuân thủ luật chống rửa tiền của mình.

Cơ quan quản lý cho biết họ đã đưa ra quyết định này sau khi xem xét cuộc điều tra do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) tiến hành vào năm 2020.

Trong quá trình điều tra, các cơ quan chức năng phát hiện ra rằng stablecoin có nhiều rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm ẩn giống như các loại tiền điện tử khác.

FINMA tuyên bố rằng việc bắt buộc các đơn vị phát hành tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền là rất quan trọng để bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư.

Điều này là do các công ty thường triển khai token như một phương thức thanh toán đáng tin cậy trên blockchain, được hỗ trợ bởi các loại tiền tệ quốc gia.

Vì lý do này, những người nắm giữ stablecoin thường có khiếu nại thanh toán đối với đơn vị phát hành.

Cơ quan quản lý giải thích rằng khiếu nại được xử lý theo luật ngân hàng để đảm bảo tài sản luôn ổn định và được hỗ trợ đầy đủ bằng dự trữ.

Yêu cầu xác minh danh tính

Ngoài việc tuân thủ quy định, FINMA yêu cầu các đơn vị phát hành stablecoin phải xác minh danh tính của người nắm giữ mọi lúc.

Cơ quan quản lý này cho biết trong một tuyên bố vào thứ Sáu:

“Đặc biệt, danh tính của tất cả những người nắm giữ stablecoin phải được xác minh đầy đủ bởi tổ chức phát hành hoặc các trung gian tài chính được giám sát phù hợp”.

Cơ quan quản lý này chỉ định rằng tất cả các đơn vị phát hành stablecoin dưới sự giám sát của mình cần phải thực hiện các biện pháp như hạn chế chuyển nhượng theo hợp đồng, giao thức know-your-customer (KYC) và kiểm soát blockchain.

Cơ quan giám sát thị trường tin rằng việc thực hiện các thỏa thuận này sẽ giúp đảm bảo rằng stablecoin không được chuyển giao hoặc sử dụng bởi các cá nhân hoặc tổ chức tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Ngoài ra, việc thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ này nhằm mục đích tăng cường tính bảo mật và độ tin cậy của stablecoin tại Thụy Sĩ, giúp tài sản kỹ thuật số hấp dẫn hơn đối với người dùng và nhà đầu tư hợp pháp.

Chấp nhận sự đổi mới của tiền điện tử

Trong khi đó, Thụy Sĩ là một trong nhiều quốc gia trên thế giới đang áp dụng sáng kiến ​​tiền điện tử và mở cửa biên giới cho loại tài sản này.

Đầu năm nay vào tháng 5, chính phủ Thụy Sĩ đã khởi động một cuộc tham vấn công khai để áp dụng các tiêu chuẩn được quốc tế chấp nhận về thuế tiền điện tử.

Quốc gia châu Âu này có kế hoạch đưa ra các quy tắc về báo cáo thuế tài sản kỹ thuật số để “đảm bảo đối xử bình đẳng” như tài sản truyền thống.

Động thái này diễn ra vài tuần sau khi một nhóm ủng hộ tiền điện tử có trụ sở tại Thụy Sĩ kêu gọi ngân hàng trung ương của nước này, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB), thêm Bitcoin (BTC) vào danh mục tài sản dự trữ của mình.

Các nhà hoạt động tin rằng việc thêm tài sản tiền điện tử vào danh mục dự trữ của quốc gia sẽ củng cố thêm sự độc lập của nước này khỏi Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB).

Tin Tức Bitcoin tổng hợp