Các tài liệu hồ sơ tòa án được đệ trình trong vụ kiện theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA) chống lại Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) cho thấy cơ quan quản lý tại Mỹ đã yêu cầu một số tổ chức tài chính tạm ngừng các hoạt động ngân hàng liên quan đến crypto.
Trong đơn nộp ngày 6 tháng 12 tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận Columbia, tòa án công bố “các thư tạm ngừng” do các quan chức FDIC gửi đến hội đồng quản trị của nhiều ngân hàng Mỹ khác nhau, tên của họ đã bị xóa.
Theo các lá thư gửi đi trong năm 2022, FDIC đã yêu cầu các tổ chức này “tạm ngừng mọi hoạt động liên quan đến tài sản crypto” nhằm ứng phó với những quy định không chắc chắn về tài sản kỹ thuật số.
Một số lá thư còn tuyên bố: “FDIC sẽ thông báo cho tất cả các ngân hàng dưới sự giám sát của FDIC vào một ngày khác khi quyết định đã được đưa ra về kỳ vọng giám sát đối với các hoạt động liên quan đến tài sản crypto, bao gồm cả nhu cầu đối với bất kỳ hồ sơ quy định nào.”
Thư năm 2022 từ FDIC đến công ty có tên bị xóa. Nguồn
Đơn kiện tại tòa án là một phần của vụ kiện FOIA do History Associates đệ trình vào tháng 6. Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase — cũng tham gia vào một hành động thực thi do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đệ trình — đã thuê công ty này để gửi một yêu cầu FOIA tới FDIC về các cáo buộc ngăn cấm việc cung cấp dịch vụ cho các công ty crypto. Yêu cầu đã bị từ chối, dẫn đến việc nộp đơn kiện.
Thuyết âm mưu hay bằng chứng của chính sách chính phủ Mỹ?
Các lá thư khác trong hồ sơ ngày 6 tháng 12 thông báo rằng các ngân hàng có thể cần cung cấp thông tin trước khi cung cấp bất kỳ dịch vụ bổ sung nào. Mặc dù phần lớn văn bản đã bị bôi đen, một số thư của FDIC gợi ý rằng các tổ chức tài chính đang xem xét các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
“[C]ác lá thư cho thấy Chiến dịch Chokepoint 2.0 không chỉ là một thuyết âm mưu về crypto,” trả lời bởi Giám đốc pháp lý của Coinbase Paul Grewal trong một bài đăng trên X ngày 6 tháng 12. “[FDIC] vẫn đang ẩn mình sau những lần bôi đen quá mức.”
Chiến dịch Chokepoint 2.0 là thuật ngữ thông tục được nhiều người trong ngành sử dụng để cho rằng chính phủ Mỹ đang cố gắng gây áp lực buộc các ngân hàng cắt đứt liên kết với các công ty crypto.
Sáng kiến ban đầu Chiến dịch Choke Point từ năm 2013 đến 2017 tập trung vào các ngân hàng xử lý các khoản vay payday và các hoạt động rủi ro cao khác.
Vào tháng 11, một số giám đốc điều hành nổi tiếng từ các công ty crypto đã lên mạng social tố cáo rằng trong năm 2023, họ đã bị các ngân hàng liên hệ và thông báo rằng tài khoản của họ sẽ bị đóng do mối quan hệ với tài sản kỹ thuật số.
CEO của Coinbase, Brian Armstrong, cho biết vào ngày 27 tháng 11 rằng yêu cầu FOIA với FDIC vẫn đang tiến hành nhưng có thể dẫn đến thông tin liệu có bất kỳ quan chức chính phủ nào vi phạm luật pháp hay không.
Chủ tịch FDIC Martin Gruenberg dự kiến sẽ nghỉ hưu vào ngày 19 tháng 1, chỉ một ngày trước khi chính quyền mới dưới thời Donald Trump nhậm chức. Tại thời điểm xuất bản, Trump chưa tuyên bố bất kỳ người thay thế tiềm năng nào cho vị trí lãnh đạo cơ quan quản lý này.
