Tài chính phi tập trung, hay DeFi, tiếp tục thu hút nhiều sự quan tâm hơn từ các cơ quan quản lý, trở thành một phần của các quy tắc quốc tế chính được thiết kế cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc VASP.
Vào ngày 28 tháng 10, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, hay FATF, đã ban hành bản cập nhật mới cho hướng dẫn năm 2019 về cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với tài sản ảo và VASP, đặc biệt chú ý đến ngành DeFi.
Hướng dẫn mới giải quyết các vấn đề được xác định trong quá trình đánh giá 12 tháng của FATF về các tiêu chuẩn FATF sửa đổi về tài sản ảo và VASP đòi hỏi phải làm rõ thêm, cũng phản ánh ý kiến đóng góp từ cuộc tham vấn cộng đồng vào tháng 3 và tháng 4 năm 2021.
Cơ quan có thẩm quyền đã cung cấp hướng dẫn bổ sung đáng kể liên quan đến ngành DeFi mặc dù các ứng dụng DeFi không phải là VASP theo tiêu chuẩn FATF, vì tiêu chuẩn “không áp dụng cho phần mềm hoặc công nghệ cơ bản”. Tuy nhiên, hướng dẫn cập nhật nói rằng các nhà phát triển và bảo trì DeFi thực sự có thể được coi là VASP:
“Người sáng tạo, chủ sở hữu và người điều hành hoặc một số người khác duy trì quyền kiểm soát hoặc đủ ảnh hưởng trong các thỏa thuận DeFi, ngay cả khi những thỏa thuận đó có vẻ phi tập trung, có thể thuộc định nghĩa của FATF về VASP nơi họ đang cung cấp hoặc tích cực tạo điều kiện cho các dịch vụ VASP.”
Theo Pelle Brændgaard, Giám đốc điều hành của công ty khởi nghiệp tuân thủ tiền điện tử Notabene, hướng dẫn mới đang tìm cách xác định VASP trong hệ sinh thái DeFi dựa trên doanh thu của những người tham gia. “Nếu một doanh nghiệp đang trích phí giao dịch hoặc doanh thu trực tiếp từ một giao thức mà họ kiểm soát, họ có thể sẽ được phân loại là VASP. Brændgaard nói với Cointelegraph.
Ngoài việc cung cấp hướng dẫn bổ sung đáng kể về DeFi, hướng dẫn mới của FATF cũng đề cập đến các mã thông báo không thể sử dụng được, nêu rõ rằng NFT được loại trừ khỏi định nghĩa của FATF về tài sản ảo, nhưng “sẽ được các tiêu chuẩn FATF đề cập đến như loại tài sản tài chính đó.”
“Do không gian VA đang phát triển nhanh chóng, phương pháp tiếp cận chức năng đặc biệt phù hợp trong bối cảnh của NFT và các tài sản kỹ thuật số tương tự khác. Do đó, các quốc gia nên xem xét việc áp dụng các tiêu chuẩn FATF cho các NFT trên cơ sở từng trường hợp “, tài liệu viết.
Có liên quan: Sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex thử nghiệm công cụ tuân thủ AML mới
Bản cập nhật cũng kêu gọi sự khẩn trương gia tăng đối với các cơ quan quản lý toàn cầu trong việc thực hiện Quy tắc Du lịch, một quy định về Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cho các tổ chức tài chính do FATF đưa ra vào năm 2019. “Các quốc gia có thể muốn thực hiện một cách tiếp cận theo giai đoạn để thực thi du lịch yêu cầu quy tắc “nhưng nên tiếp tục đảm bảo rằng các VASP có sẵn các biện pháp thay thế” để giảm thiểu rủi ro rửa tiền liên quan đến chuyển tiền điện tử trong thời gian tạm thời, tài liệu lưu ý.
“Với Hướng dẫn cập nhật này, FATF đang tăng cường tính cấp thiết nhưng cũng thừa nhận các vấn đề thực tế mà VASP và các nhà cung cấp dịch vụ Quy tắc Du lịch như chúng tôi đã chỉ ra cho họ trong năm qua. Hiện họ đang khuyến nghị rằng các cơ quan quản lý nên linh hoạt trong quá trình triển khai ban đầu, ”Brændgaard nói.
.
