Vào ngày 24 tháng 4 năm 2024, Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt các quy định mới nhắm vào hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử.
Những quy tắc này áp đặt sự thẩm định bắt buộc và xác minh danh tính đối với khách hàng. Chúng áp dụng cho các nhà quản lý tài sản tiền điện tử và các sàn giao dịch tập trung.
Luật này tăng cường các giao thức Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML) hiện có.
Theo khuôn khổ Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) hiện phải tiến hành thẩm định khách hàng (CDD) kỹ lưỡng và báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho chính quyền.
Sáng kiến này phù hợp với chiến lược rộng lớn hơn của Liên minh Châu Âu nhằm quản lý tài sản kỹ thuật số và thị trường của chúng một cách hiệu quả.
MiCA, có hiệu lực từ tháng 6 năm 2023, sẽ được áp dụng đầy đủ vào cuối năm nay. Các quy định chống rửa tiền mới sẽ bổ sung cho khuôn khổ này để đảm bảo một hệ sinh thái tiền điện tử minh bạch.
Cơ quan Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA), có trụ sở tại Frankfurt, Đức, sẽ giám sát các quy định này và đảm bảo sự tuân thủ giữa các CASP và các đơn vị liên quan khác.
Trong khi Nghị viện Châu Âu đã thông qua luật, Hội đồng Liên minh Châu Âu phải chính thức thông qua luật đó.
Nó cũng sẽ cần được công bố trên Tạp chí chính thức của EU trước khi thực thi. Luật này dự kiến sẽ được áp dụng ba năm sau các bước này.
Patrick Hansen, giám đốc chính sách và chiến lược EU tại Circle, đã xác nhận những chi tiết này. Ông lưu ý rằng các yêu cầu CASP mới được xây dựng dựa trên những yêu cầu đã được thiết lập theo Chỉ thị 5 về chống rửa tiền (AMLD5).
Các đề xuất trước đó về Quy định chống rửa tiền (AMLR) đã đề xuất các biện pháp KYC chặt chẽ hơn đối với ví tự quản lý.
Phiên bản này làm dấy lên mối lo ngại về những tác động tiêu cực tiềm ẩn đối với sự đổi mới và áp dụng trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
Tuy nhiên, sự vận động của ngành đã dẫn đến một phiên bản luật được sửa đổi, cân bằng. Nó cho phép nhiều tùy chọn tuân thủ, xem xét các khía cạnh độc đáo của thế giới tiền điện tử.
Phiên bản cuối cùng này đã được Hansen mô tả là “kết quả tích cực”. Việc Nghị viện Châu Âu áp dụng các quy tắc mới này là một bước quan trọng trong việc cải tiến khung pháp lý cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
4/ The AMLR will apply to all CASPs (exchanges, brokers etc.) that are regulated under MiCA. These CASPs will need to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) etc.
This is nothing new, as all crypto exchanges & custodial wallet providers in the EU are… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 24, 2024
Nghị viện Châu Âu đã thông qua các quy tắc mới để điều chỉnh khung pháp lý cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Khi lĩnh vực này mở rộng, EU tìm cách cân bằng sự đổi mới với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Khuôn khổ do MiCA thiết lập và các quy tắc mới phản ánh cách tiếp cận quy định của EU.