Dự án tiền điện tử nào dựa trên Ethereum?

Theo trình theo dõi ứng dụng tiền điện tử, State of the Dapps, có gần 3.000 ứng dụng phi tập trung (còn được gọi là “dapps”) hiện đang chạy trên chuỗi khối Ethereum. Các ứng dụng này khác với các ứng dụng dành cho thiết bị di động và ứng dụng dựa trên web thông thường vì chúng nhằm mục đích trao cho người dùng nhiều quyền kiểm soát hơn đối với dữ liệu mà ứng dụng quản lý. Các ứng dụng truyền thống, chẳng hạn như Robinhood hoặc Twitter, được quản lý bởi cơ quan trung ương, cơ quan này cuối cùng có lời cuối cùng về cách dữ liệu của khách hàng của họ được bảo mật và sử dụng – tốt hơn hay tệ hơn.

Dapps thực hiện một cách tiếp cận phi tập trung để quản lý dữ liệu, về mặt lý thuyết đặt quyền kiểm soát trở lại tay người dùng với sự trợ giúp của công nghệ blockchain – nền tảng của mạng Ethereum. Ethereum là tên của cả tiền điện tử lớn thứ hai thế giới tính theo vốn hóa thị trường (sau bitcoin) và là nền tảng đầu tiên tạo điều kiện thuận lợi cho việc tạo ra các dapp.

Mặc dù lời hứa của Ethereum đang trêu ngươi những người ủng hộ công nghệ, nhưng đó là một nền tảng mã nguồn mở, có nghĩa là các dự án được xây dựng dựa trên nó thường là thử nghiệm và đôi khi là lừa đảo hoàn toàn. Thực hiện nghiên cứu siêng năng trước khi đầu tư là rất nên làm.

Hiện tại, nhiều dự án Ethereum hàng đầu đang tập trung vào tài chính phi tập trung, hoặc DeFi. DeFi nhằm mục đích mở rộng tiện ích của tiền điện tử từ các giao dịch hàng ngày đến các trường hợp sử dụng tài chính phức tạp hơn, chẳng hạn như các khoản vay và các công cụ phái sinh.

Không gian DeFi đã đạt được sức hút đáng kể vào năm 2020, với tổng giá trị tài sản tiền điện tử được khóa trong các giao thức của nó tăng hơn 2.000% từ 650 triệu đô la vào đầu năm lên 16,05 tỷ đô la vào cuối năm.

Các dapp Ethereum đã trở nên phổ biến đến nỗi sự tắc nghẽn gia tăng đã đẩy phí giao dịch – số lượng ether cần thiết để gửi thanh toán qua mạng – cao hơn bao giờ hết. Đây là kết quả trực tiếp của việc người dùng dapp cạnh tranh nhau để các thợ đào xử lý giao dịch của họ nhanh hơn. Phí gắn với giao dịch càng cao, càng có nhiều khả năng người khai thác ETH sẽ thêm nó vào blockchain sớm hơn.

Stablecoin là một nỗ lực để cải thiện một trong những điểm đau của tiền điện tử. Giá tiền điện tử biến động khó lường, khiến chúng không thích hợp làm phương tiện thanh toán và như một kho lưu trữ tài sản đáng tin cậy. Trong khi hầu hết các stablecoin đều tập trung, MakerDAO khác ở chỗ nó đã đưa ra một kế hoạch chi tiết về cách cuối cùng phân quyền kiểm soát các stablecoin của mình, dai.

Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung, có nghĩa là không giống như hầu hết các sàn giao dịch, nó không bao giờ kiểm soát tiền của người dùng. Đó là sàn giao dịch phi tập trung phổ biến nhất cho đến nay. Sàn giao dịch này là nền tảng của phong trào DeFi đang bùng nổ gần đây của Ethereum, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch từ tiền này sang tiền khác. Dự án thậm chí còn thu hút một đối thủ cạnh tranh “ma cà rồng”, SushiSwap, cố gắng thu hút tất cả người dùng của mình. Một khía cạnh độc đáo khác của Uniswap là nó sử dụng hệ thống tạo thị trường tự động (AMM) để tạo điều kiện giao dịch, có nghĩa là các nhóm thanh khoản cơ bản quản lý việc hoán đổi tiền xu thực tế được điều hành bởi các hợp đồng thông minh chứ không phải hệ thống đặt hàng truyền thống.

Khi giao dịch trên một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung thông thường, giá thị trường của một tài sản được xác định bởi cung và cầu. Để mua và bán, nhà giao dịch phải tìm người ở phía đối diện của sổ lệnh để cung cấp tính thanh khoản để hoàn thành giao dịch. Với các sàn giao dịch dựa trên AMM như Uniswap, một thuật toán định giá sẽ xác định giá thị trường của mỗi tài sản. Các nhà đầu tư được khuyến khích cung cấp tính thanh khoản được gộp lại với nhau và được sử dụng để thực hiện tất cả các giao dịch ở mức giá thị trường đã định.

Chainlink là một nền tảng kỳ diệu, có nghĩa là nó kết nối các hợp đồng thông minh với dữ liệu thời gian thực từ thế giới bên ngoài như thông tin thời tiết hoặc giá cổ phiếu. Hợp đồng thông minh sử dụng dữ liệu đó để thực hiện các hướng dẫn được xác định trước. Ví dụ: thanh toán yêu cầu bảo hiểm trong trường hợp có bão.

Mặc dù Chainlink đã xuất hiện từ năm 2017, nhưng dự án đã không thực sự đi đầu trong lĩnh vực này cho đến năm 2019 – sau khi hợp tác với Google. Chainlink được thúc đẩy bởi mã thông báo tiền điện tử ERC-20, LINK, và chạy trên mạng Ethereum.

Axie Infinity là một trò chơi nhập vai trực tuyến nơi người dùng thu thập và nâng cao các nhân vật kỳ ảo, kỹ thuật số được gọi là “Axies”. Về cơ bản, Axies là các loại mã thông báo không thể thay đổi được (NFT), có nghĩa là mỗi mã thông báo là duy nhất về mặt mật mã, người chơi có toàn quyền sở hữu chúng và trong một số trường hợp có giá trị tiền tệ do tính chất khan hiếm, có thể sưu tầm được.

Aave là một nền tảng cho vay và cho vay phi tập trung, gần đây đã huy động được 25 triệu đô la từ các công ty đầu tư mạo hiểm hàng đầu Blockchain.com và Blockchain Capital.

Theo công ty theo dõi DeFi Pulse, Aave hiện là ứng dụng DeFi lớn thứ tư dựa trên 1,14 tỷ đô la bị khóa trong ứng dụng. Nó ngắn gọn là lớn nhất vào đầu năm nay.

Có hàng chục dapp tiền điện tử khác với cơ sở người dùng nhỏ hơn các dịch vụ trên. Một số phổ biến hơn trước thời kỳ bùng nổ DeFi và có tầm quan trọng lịch sử.

Đây chỉ là làm xước bề mặt. State of the Dapps xếp hạng các dapp Ethereum khác dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm người dùng đang hoạt động hiện tại, khối lượng giao dịch và hoạt động của nhà phát triển. Trong khi đó, DeFi Pulse xếp hạng các ứng dụng DeFi theo giá trị của ether bị khóa trong chúng.