Từ đợt tăng giá lịch sử của Bitcoin lên tới 100K USD cho đến sự xuất hiện của các dự án tiền điện tử dựa trên trí tuệ nhân tạo và tài sản thực tế được mã hóa (RWAs), năm 2024 đã thay đổi hoàn toàn cảnh quan đầu tư tiền điện tử.
Với những thay đổi tích cực trong quy định và sự gia tăng quan tâm từ các tổ chức, năm 2025 hứa hẹn sẽ mang lại nhiều cơ hội đáng chú ý cho nhà đầu tư.
Để giúp nhà đầu tư chuẩn bị cho năm 2025, TinTucBitcoin đã thảo luận với các chuyên gia trong ngành để phác thảo cách tốt nhất để định hướng thị trường tiền điện tử.
Lựa chọn an toàn: Bitcoin
Không có gì ngạc nhiên, Bitcoin (BTC), tiền điện tử đầu tiên trên thế giới, được coi là lựa chọn ít rủi ro nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử nhờ tính phi tập trung vốn có, an ninh mạnh mẽ và sự chấp nhận ngày càng tăng từ các tổ chức.
BTC/USD, biểu đồ 1 năm. Nguồn: TinTucBitcoin
Nhờ chính sách tiền tệ cố định và tính phi tập trung vốn có, Bitcoin ngày càng được xem là một biện pháp phòng ngừa chống lại sự mất giá tiền tệ.
Nhiều tổ chức đang công nhận Bitcoin như một hàng rào chống lạm phát, một phần nhờ vào các quỹ Bitcoin ETF giao ngay của Hoa Kỳ. TinTucBitcoin báo cáo rằng đến cuối quý II năm 2024, các nhà đầu tư tổ chức đã sở hữu 27% quỹ Bitcoin ETF.
Trong năm 2024, Bitcoin mang lại lợi nhuận đầu tư ấn tượng 110% cho những Holder, vượt qua hầu hết các loại tài sản lớn khác, bao gồm cổ phiếu Trung Quốc tăng 29% và cổ phiếu Hoa Kỳ tăng 21,7%, theo dữ liệu của BlackRock cho thấy.
Các loại tài sản theo lợi nhuận năm 2024. Nguồn: BlackRock
Các nhà phân tích dự đoán điều kiện vĩ mô được cải thiện và quy định thân thiện hơn với tiền điện tử do chính quyền mới đắc cử của Tổng thống Donald Trump thúc đẩy.
Bitcoin được Dự đoán sẽ có một năm tăng trưởng mạnh mẽ dựa trên chu kỳ giảm phân nửa của Bitcoin định hình đỉnh chu kỳ cho quý III năm 2025.
Theo một số nhà phân tích, Bitcoin có thể đạt 160K USD vào năm 2025, tăng hơn 72% so với mức giá hiện tại, theo báo cáo từ Matrixport.
Theo Adam Back, nhà đồng sáng lập Blockstream và nhà phát minh Hashcash, BTC có thể đạt 1 triệu USD nếu chính quyền Trump phê duyệt một kho Bitcoin chiến lược.
Dẫu vậy, nhà đầu tư nên lưu ý khả năng điều chỉnh trong phần đầu của năm 2025. Dựa trên sự tương quan của Bitcoin với chỉ số thanh khoản, BTC có thể đạt “đỉnh cục bộ” 110K USD trong tháng 1 trước khi điều chỉnh tạm thời xuống 70K USD.
Đầu tư mang tính đầu cơ: Dự án tiền điện tử AI
Trong khi Bitcoin vẫn là lựa chọn an toàn nhất trong đầu tư tiền điện tử, một số nhà giao dịch đang tìm kiếm cơ hội đầu tư rủi ro hơn như dự án tiền điện tử AI mới nổi.
Đợt điều chỉnh Bitcoin hiện tại dưới 100K USD đang thu hút sự quan tâm nhiều hơn tới các dự án tiền điện tử AI, như nền tảng AI ai16z và giao thức giao dịch phi tập trung Hyperliquid, theo Alvin Kan, giám đốc điều hành của Bitget Wallet.
Cả ai16z và Hyperliquid đều “sẵn sàng phát triển vào năm 2025,” Kan nói với TinTucBitcoin:
“Những câu chuyện mới nổi như đầu tư do AI điều khiển, các tác nhân AI phi tập trung và tài sản mã hóa gợi ý về một sự chuyển đổi được thúc đẩy bởi công nghệ, mặc dù có thêm rủi ro.”
Ai16z đang xem xét tạo ra một nền tảng tương tự Pump.fun để ra mắt các tác nhân AI, theo một bài đăng trên diễn đàn quản trị của nó. Nó cũng đang cân nhắc “[v]ị trí ai16z như một blockchain L1 cho AI,” bài viết cho biết thêm.
Chứng minh cơ hội tài chính hấp dẫn, tác nhân AI Blockchain đã tạo ra tổng cộng 8,7 triệu USD doanh thu trong năm tuần trước tháng 6 năm 2024, theo dữ liệu của VanEck.
Tổng doanh thu cho các tác nhân AI trong năm tuần. Nguồn: VanEck
Ngành công nghiệp đã vượt mốc 1 triệu tác nhân AI dựa trên blockchain vào ngày 12 tháng 6 năm 2024.
Thuật toán AI trên blockchain có thể tạo ra quyết định dựa trên dữ liệu, tự động hóa quy trình và tạo ra hiệu quả cao hơn cho hệ thống DeFi, Edwin Mata, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Brickken, nói với TinTucBitcoin:
“Các dự án sử dụng AI để tối ưu hóa hoạt động tài chính, phân tích dữ liệu chuỗi hay tạo ra mô hình kiếm tiền mới có khả năng thu hút sự chú ý […] Các lĩnh vực mới nổi như định danh phi tập trung, trò chơi và giải pháp hạ tầng sáng tạo có thể mang lại sự tăng trưởng theo chu kỳ phụ thuộc vào tâm lý thị trường.”
Sự giao thoa giữa blockchain và AI được coi là một xu hướng công nghệ đột phá do bản chất bổ trợ của chúng. Trong khi AI phụ thuộc vào bộ dữ liệu đáng tin cậy, blockchain có thể đảm bảo tính minh bạch và độ tin cậy của nguồn dữ liệu cho các thuật toán AI.
Đòn bẩy hạ tầng blockchain: RWAs
Càng ngày, nhiều nhà quan sát ngành đều chỉ đến tiềm năng tăng trưởng của lĩnh vực mã hóa tài sản thực tế (RWA).
Mã hóa RWA đề cập đến việc điều chỉnh tài sản tài chính và tài sản thực tế khác trên sổ cái blockchain bất biến, tăng cường khả năng tiếp cận và cơ hội giao dịch cho các nhà đầu tư xung quanh những tài sản này.
Ngành công nghiệp RWA có thể là câu chuyện chính tiếp theo trong không gian tiền điện tử vào năm 2025, viết Edwin Mata của Brickken:
“Mã hóa tài sản thực tế đang biến đổi các thị trường truyền thống bằng cách cho phép tài sản như bất động sản, nợ và vốn chủ sở hữu được số hóa và giao dịch trên blockchain. Sự tiến hóa này mang lại nhiều minh bạch, hiệu quả và khả năng tiếp cận cho các khoản đầu tư mà trước đây không linh hoạt và chỉ dành cho một số nhóm khách hàng.”
Chứng minh sự phát triển của ngành, quỹ kho bạc được mã hóa của BlackRock đã vượt qua mốc vốn hóa thị trường 500 triệu USD, trở thành quỹ đầu tiên đạt đến cột mốc này vào tháng 7 năm 2024.
Ngành công nghiệp RWA có thể thấy tăng trưởng hơn 50 lần vào năm 2030, theo dự đoán từ một số tổ chức tài chính lớn nhất và công ty tư vấn kinh doanh, được tổng hợp trong một báo cáo nghiên cứu của Tren Finance báo cáo.
Hầu hết các công ty dự đoán rằng ngành công nghiệp RWA có thể đạt quy mô thị trường từ 4 nghìn tỷ USD đến 30 nghìn tỷ USD.
Mã hóa RWA, dự đoán quy mô thị trường vào năm 2030. Nguồn: Tren Finance
Nếu ngành đạt dự đoán trung bình khoảng 10 nghìn tỷ USD, đó sẽ là một sự tăng trưởng hơn 54 lần so với giá trị hiện tại của nó.
Sự mã hóa đang ngày càng được chú ý nhờ giải quyết các vấn đề không hiệu quả của thị trường tài chính truyền thống. Các sản phẩm tài chính được mã hóa có thể cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận lớn hơn thông qua quyền sở hữu phân mảnh, cải thiện tính thanh khoản và khả năng giao dịch 24 giờ.
Hướng tới năm 2025
Chính quyền Trump sắp tới được nhìn nhận là một điểm tích cực cho ngành công nghiệp tiền điện tử, một phần nhờ vào việc lựa chọn Paul Atkins cho vị trí chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Chính sách kinh tế khả quan hơn tại Hoa Kỳ, cùng với một lãnh đạo SEC thân thiện hơn với đổi mới, đã gia tăng kỳ vọng của các nhà phân tích về một năm tăng trưởng khác cho thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn ngoài Bitcoin.
Càng ngày, nhiều nhà đầu tư cũng kỳ vọng vào một đợt tăng giá của altcoin, được hỗ trợ bởi dự đoán của VanEck rằng giá Ether (ETH) có thể đạt đỉnh chu kỳ hơn 6K USD trong năm 2025, điều này có thể thu hút nhiều lợi nhuận từ Bitcoin vào các tiền điện tử nhỏ hơn.
