Đài Loan đã đẩy mạnh giới thiệu các quy định mới về Chống rửa tiền (AML) cho các doanh nghiệp tiền điện tử sau khi cơ quan chức năng phạt hai sàn giao dịch tiền điện tử vì vi phạm liên quan.
Vào ngày 27 tháng 11, Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) thông báo rằng ngày yêu cầu đăng ký phòng chống rửa tiền sắp tới cho các sàn giao dịch tiền điện tử đã được chuyển lên ngày 30 tháng 11 từ hạn chót trước đó là ngày 1 tháng 1 năm 2025.
Theo thông báo trước, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) không đăng ký với chính phủ có thể bị phạt tù hai năm hoặc phạt tiền lên đến 5 triệu Tân Đài tệ (155.900 USD).
Yêu cầu mới bao gồm cả những doanh nghiệp tiền điện tử đã đăng ký
Theo hồ sơ của FSC Đài Loan, hiện có 26 nhà cung cấp tiền điện tử được phép tiếp tục cung cấp dịch vụ. Tuy nhiên, tất cả các thực thể tiền điện tử, dù đã đăng ký trước hay chưa, đều phải đăng ký theo quy định AML mới. Cơ quan này cho biết:
“Không có nhà điều hành kinh doanh nào hoàn thành xong đăng ký Phòng chống rửa tiền theo biện pháp đăng ký VASP.”
Cơ quan này cũng đã cung cấp một danh sách các đặc điểm mà các sàn giao dịch tiền điện tử có thể sử dụng để theo dõi các giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ. Khi xác định khách hàng đáng ngờ, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần tìm kiếm thông tin tên và tài khoản ngân hàng, vị trí qua địa chỉ IP, nhiều tài khoản giao dịch và thay đổi thông tin thường xuyên, trong số những thứ khác.
Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Đài Loan cũng được yêu cầu theo dõi các hoạt động giao dịch bất thường, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc tách quỹ, sử dụng nhiều tài khoản với cùng địa chỉ IP và chuyển đổi tài sản.
Kiểm soát chặt chẽ các sàn giao dịch tiền điện tử vi phạm luật AML
Theo một báo cáo của Regulation Asia, FSC Đài Loan đã phạt hai sàn giao dịch tiền điện tử — MaiCoin và BitoPro — vào ngày 28 tháng 11 vì vi phạm AML liên quan đến thẩm định khách hàng (CDD), giám sát giao dịch, ghi chép hồ sơ và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Để đăng ký theo quy định AML của Đài Loan, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần nộp một mẫu đơn một trang chi tiết về tính chất hoạt động kinh doanh của họ.
Mẫu đơn nêu rằng bất kỳ thay đổi nào đối với hoạt động kinh doanh hoặc thông tin cung cấp phải được thông báo đến Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Ngoài sàn của Trung Hoa Dân Quốc trong vòng năm ngày làm việc.
Các doanh nghiệp tiền điện tử cũng sẽ được yêu cầu thiết lập hệ thống quản lý chất lượng cho kế toán và kiểm toán tài chính của mình.