Đã lùi một năm trước, quy tắc giám sát giao dịch gây tranh cãi đã trở lại trên radar của Kho bạc

Kho bạc sẽ xem xét áp đặt các quy định KYC đối với các giao dịch liên quan đến ví tự lưu giữ.

Khi Bộ Ngân khố đã công bố chương trình quy định của mình cho năm tài chính vào đầu ngày hôm nay, nhiều web3 không gian có thể đã trải qua hồi tưởng về tháng 12 năm 2020, khi cơ quan này lần đầu tiên đề xuất áp đặt các quy tắc biết khách hàng của bạn, hoặc KYC, đối với các giao dịch liên quan đến ví tiền điện tử tự quản lý.

Kho bạc chương trình nghị sự nửa năm một lần và kế hoạch quy địnhmột tài liệu nhằm thông báo cho công chúng về các hoạt động xây dựng quy tắc đang diễn ra của bộ phận bao gồm và khuyến khích phản hồi của công chúng, có điều khoản có tên “Yêu cầu đối với một số giao dịch nhất định liên quan đến tiền ảo có thể chuyển đổi hoặc tài sản kỹ thuật số”.

Theo quy định của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Kho bạc, hay FinCEN, nó đề xuất yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ “gửi báo cáo, lưu giữ hồ sơ và xác minh danh tính của khách hàng” liên quan đến các giao dịch với các khoản tiền được giữ trong ví không lưu trữ.

Theo cách nói của FinCEN, ví không lưu trữ (còn được gọi là tự lưu trữ) là những ví không bị kiểm soát bởi một tổ chức tài chính hoặc dịch vụ trung gian. Những người sử dụng ví như vậy “tương tác với một hệ thống tiền ảo trực tiếp và có quyền kiểm soát độc lập đối với việc truyền tải giá trị. ”

Quy tắc được đề xuất vào tháng 12 năm 2020 sẽ yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử đã đăng ký thu thập chi tiết cá nhân của khách hàng của họ giao dịch bằng ví không lưu trữ nếu giá trị của giao dịch vượt quá 3.000 đô la. Một người gửi tiền từ tài khoản trao đổi đến ví cá nhân của họ sẽ nằm trong phạm vi của quy tắc.

Được đưa ra trong những ngày suy tàn của văn phòng Bộ trưởng Steven Mnuchin, quy tắc này đã bị loại bỏ trong bối cảnh ngành công nghiệp này phản đối mạnh mẽ.

Vào thời điểm đó, Mnuchin nói rằng quy tắc giải quyết “những lo ngại về an ninh quốc gia đáng kể” liên quan đến thị trường tiền điện tử. Sự trỗi dậy tập trung của cơ quan vào biện pháp ví tự lưu trữ có thể liên quan đến trọng tâm “tiền điện tử là mối đe dọa an ninh quốc gia” trong lệnh hành pháp mà chính quyền Biden đang chuẩn bị.

Tuy nhiên, việc đề cập đến một quy tắc trong chương trình nghị sự nửa năm của Kho bạc không có nghĩa là nó nhất thiết sẽ được thông qua.