Crypto.com, người tạo ra sàn giao dịch tiền điện tử, ví, chương trình thẻ ghi nợ và ứng dụng tiền điện tử, đang củng cố bộ công cụ tuân thủ của mình bằng cách triển khai một giải pháp thương mại do công ty tình báo tiền điện tử CipherTrace phát triển.
Công cụ của CipherTrace, được gọi là Traveler, lấy tên từ việc được thiết kế để đáp ứng các yêu cầu phức tạp của cái gọi là “quy tắc đi lại” của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, có hiệu lực đối với Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo, hoặc VASP, vào năm 2020.
Quy tắc đi lại của FATF yêu cầu các cơ quan quản lý và VASP – bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp lưu ký và bàn giao dịch OTC – thu thập và chia sẻ dữ liệu khách hàng trong quá trình giao dịch. Cách tiếp cận này tuân theo một cách rộng rãi các yêu cầu đã có đối với người chuyển tiền ở các khu vực pháp lý như Hoa Kỳ, yêu cầu người chuyển tiền phải ghi lại thông tin nhận dạng về tất cả các bên liên quan đến việc chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính.
Điều làm cho quy tắc đi lại trở nên đặc biệt thách thức đối với các VASP khác nhau là sự chuyển đổi địa phương khác nhau của các hướng dẫn của FATF trong các khu vực pháp lý khác nhau trên thế giới. Trước khi chấp nhận Traveller, Crypto.com đã được kết nạp vào Hiệp hội Trao đổi Tài sản Kỹ thuật số Quốc tế và Tài chính Kỹ thuật số Toàn cầu, hai hiệp hội nhằm mục đích thiết lập các tiêu chuẩn nhất quán và thực tiễn quy định cho nền kinh tế tài sản kỹ thuật số toàn cầu.
Traveller, tiếp tục công việc lâu dài của CipherTrace về Kiến trúc Thông tin Quy tắc Du lịch mã nguồn mở, hay Trisa, được thiết kế để giải quyết cụ thể vấn đề thẩm định VASP của đối tác được yêu cầu bởi các hướng dẫn của FATF.
Do đó, giải pháp này giúp các VASP chia sẻ thông tin nhận dạng cá nhân nhạy cảm để xác nhận các giao dịch tiền điện tử và tự động xác định các lần chuyển VASP-to-VASP cũng như VASP người nhận. Công cụ này cũng quét các địa chỉ liên quan đến các giao dịch tiền điện tử đến và xác minh VASP gốc. Ngoài ra, nó phát hành các chứng chỉ số VASP Biết của bạn. Tất cả điều này tạo thành nền tảng của cơ sở hạ tầng được mã hóa và xác thực lẫn nhau để chia sẻ an toàn dữ liệu nhạy cảm.
Giám đốc Tuân thủ của Crypto.com Antonio Alvarez nói với Cointelegraph tại sao công ty lại chọn công cụ CipherTrace nói riêng:
“Để một công cụ quy tắc du lịch trở nên hữu ích, nó cần được chấp nhận rộng rãi, các tiêu chuẩn chung và khả năng tương tác (với các công cụ khác). CipherTrace’s Traveller dựa trên Liên minh của Trisa nhằm giải quyết một số điểm bao gồm khả năng tương tác. Chúng tôi tự hào là nền tảng đầu tiên triển khai Traveller và mong muốn được hợp tác với CipherTrace và ngành của chúng tôi trên phạm vi rộng hơn để chuẩn hóa cách xử lý tuân thủ ”.
Vào đầu năm 2020, nhà phân tích tài chính John Jefferies của CipherTrace cho biết: “Việc thực thi Quy tắc Du lịch đồng thời là cột mốc quan trọng nhất và là bước lùi lớn nhất đối với tiền điện tử. Nó đã và sẽ tiếp tục buộc một mức độ trưởng thành sẽ cho phép ngành phát triển thành một loại tài sản được thể chế chấp nhận […] Nó cũng thể hiện một mối đe dọa hiện hữu đối với nhiều sàn giao dịch và đặt ra các vấn đề về quyền riêng tư tiềm ẩn cho người dùng. Các hoạt động tuân thủ Quy tắc Du lịch sẽ tốn kém ngay cả với phần mềm nguồn mở như Trisa. ”
.
