New Zealand tiến hành cấm các máy ATM tiền điện tử nhằm ngăn chặn rửa tiền và tăng cường kiểm soát tội phạm tài chính.
Chính phủ đặt mục tiêu hạn chế việc chuyển đổi tiền mặt thành tài sản tiền điện tử bất hợp pháp, đồng thời cân bằng giữa phòng chống tội phạm và tạo thuận lợi cho hoạt động kinh doanh hợp pháp.
- New Zealand cấm máy ATM tiền điện tử để ngăn rửa tiền và kiểm soát giao dịch tiền mặt.
- Chính phủ áp dụng giới hạn chuyển tiền quốc tế 5.000 USD nhằm kiềm chế hành vi phạm pháp.
- Biện pháp cân bằng giữa kiểm soát tội phạm tài chính và giảm gánh nặng cho doanh nghiệp hợp pháp.
New Zealand đã đưa ra quyết định gì liên quan đến máy ATM tiền điện tử trong luật phòng chống rửa tiền?
Theo Bộ trưởng Bộ Tư pháp Nicole McKee, chính phủ New Zealand đã quyết định cấm các máy ATM tiền điện tử nhằm ngăn chặn hành vi rửa tiền thông qua việc chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử bất hợp pháp.
Chính phủ cam kết “tập trung vào những đối tượng tội phạm thay vì gây khó khăn cho doanh nghiệp hợp pháp, đồng thời tăng cường các quyền lực thực thi nhằm ngăn chặn hiệu quả các hoạt động rửa tiền.”
Nicole McKee, Bộ trưởng Bộ Tư pháp, tháng 7 năm 2025
Luật mới sẽ cho phép cơ quan chức năng kiểm soát chặt việc chuyển đổi tiền mặt thành tài sản tiền điện tử, đồng thời mở rộng quyền được yêu cầu thông tin từ các ngân hàng và doanh nghiệp có liên quan. Ngoài ra, một chế độ giám sát các biện pháp trừng phạt tài chính mới cũng sẽ được triển khai để hỗ trợ thực thi hiệu quả.
Chính sách giới hạn chuyển tiền quốc tế ảnh hưởng thế nào đến hoạt động tài chính tại New Zealand?
Chính phủ áp đặt giới hạn tối đa 5.000 USD cho mỗi giao dịch chuyển tiền quốc tế qua các kênh tiền mặt nhằm giảm khả năng các tổ chức tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.
Giới hạn này áp dụng cho tất cả các dịch vụ chuyển tiền quốc tế tại New Zealand, từ đó góp phần siết chặt hoạt động tài chính phi pháp, bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia và nâng cao hiệu quả phát hiện hành vi phạm pháp.
New Zealand cân bằng như thế nào giữa phòng chống tội phạm và hỗ trợ doanh nghiệp hợp pháp?
Theo Bộ trưởng Nicole McKee, chính sách sửa đổi pháp luật sẽ giảm bớt các yêu cầu kiểm tra phức tạp đối với khách hàng ít rủi ro, chẳng hạn như loại bỏ yêu cầu xác minh địa chỉ và giảm tải thủ tục đối với các tổ chức tín thác có mức độ rủi ro thấp.
Hai dự án sửa đổi đang được Quốc hội xem xét nhằm giảm áp lực tuân thủ không cần thiết cho doanh nghiệp, tạo môi trường thuận lợi để họ tập trung nguồn lực vào các rủi ro thực sự thay vì giấy tờ thủ tục.
“Chúng tôi hướng tới một hệ thống AML/CFT thông minh, linh hoạt để vừa kiểm soát hiệu quả tội phạm, vừa tạo lợi thế cạnh tranh cho doanh nghiệp hợp pháp.”
Nicole McKee, Bộ trưởng Bộ Tư pháp, cuộc họp báo tháng 7 năm 2025
Tại sao New Zealand lại cấm máy ATM tiền điện tử trong khi toàn cầu lại mở rộng mạng lưới này?
Hiện có 38.537 máy ATM tiền điện tử hoạt động tại 67 quốc gia, giúp người dùng không có quan hệ ngân hàng thuận tiện giao dịch chuyển đổi giữa tiền mặt và tiền điện tử. Tuy nhiên, New Zealand chọn lối đi khác nhằm ngăn chặn triệt để nguy cơ rửa tiền qua hình thức này.
Máy ATM tiền điện tử toàn cầu thường được quản lý theo luật AML địa phương, có các giới hạn giao dịch và thủ tục KYC khác nhau, nhưng chính phủ New Zealand lo ngại các máy này có thể trở thành kênh rửa tiền hiệu quả.
Chính phủ New Zealand đặt ra các quy định liên quan đến tiền điện tử và tài chính hiệu quả ra sao?
New Zealand chưa coi tiền điện tử là sản phẩm tài chính nhưng đã đưa ra các quy định rộng hơn trong fintech và chống rửa tiền, công nhận tài sản kỹ thuật số như tài sản chịu thuế.
Luật Thuế 2025 áp dụng khuôn khổ báo cáo tài sản tiền điện tử theo tiêu chuẩn OECD, với yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải báo cáo giao dịch cho Cục Thuế từ năm 2026, chuẩn bị sẵn sàng trong năm 2025.
Những câu hỏi thường gặp
- New Zealand cấm máy ATM tiền điện tử từ khi nào?
Chính sách cấm được công bố vào năm 2025 với mục tiêu ngăn rửa tiền và tội phạm tài chính. - Giới hạn chuyển tiền quốc tế là bao nhiêu?
Giới hạn tối đa là 5.000 USD mỗi giao dịch tiền mặt chuyển quốc tế. - Máy ATM tiền điện tử có hợp pháp ở các nước khác không?
Hầu hết các quốc gia khác vẫn cho phép hoạt động với các quy định AML khác nhau. - Chính sách này ảnh hưởng thế nào đến doanh nghiệp hợp pháp?
Chính phủ giảm thủ tục kiểm tra cho khách hàng ít rủi ro, giảm gánh nặng compliance cho doanh nghiệp. - New Zealand có luật riêng cho tiền điện tử không?
Tiền điện tử được công nhận là tài sản chịu thuế, chưa là sản phẩm tài chính, các quy định đang được hoàn thiện.
