Citibank đang đối mặt với vụ kiện tại tòa án liên bang vì liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử hàng chục triệu USD, theo đơn kiện được đệ trình tại Tòa án Quận miền Nam New York vào thứ 3 tuần trước. Nguyên đơn Michael Zidell, cư trú tại Dallas, cáo buộc ngân hàng khổng lồ này đã tiếp tay cho hành vi gian lận khi kẻ lừa đảo đánh cắp 20 triệu USD từ ông thông qua chiêu thức “pig butchering”.
Theo hồ sơ tòa án được đệ trình ngày 24/6, Zidell đã tiếp xúc với một người tên Carolyn Parker qua Facebook vào tháng 1 năm 2023. Parker tự giới thiệu mình là doanh nhân tại California, liên tục liên lạc qua gọi điện thoại và video trên nền tảng nhắn tin WeChat.
Ban đầu, mối quan hệ mang tính chất thân mật, nhưng Zidell dần phải lòng Parker về mặt tình cảm chỉ sau vài tuần trao đổi.
Chuỗi chuyển khoản và số dư trên nền tảng Phantom lên tới 300 triệu USD
Tháng 2 năm 2023, Parker giới thiệu với Zidell về các khoản đầu tư của mình trong lĩnh vực Token không thể thay thế (NFT), khẳng định cô đã thu về hàng triệu USD lợi nhuận trên một sàn giao dịch tên OpenrarityPro.
Zidell thuật lại, kẻ lừa đảo đã mô tả trang web này là “một trong những nền tảng giao dịch NFT lớn nhất thế giới.” Sự thân thiết cá nhân và thành quả đầu tư “giả mạo” của Parker khiến ông quyết định rót vốn vào dự án NFT được giới thiệu.
Zidell thực hiện liên tiếp 43 lệnh chuyển khoản tới nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau, tổng cộng hơn 20 triệu USD. Trong đó, gần 4 triệu USD đã được chuyển vào các tài khoản tại Citibank.
Một trong các tài khoản nhận tiền là Công ty Guju Inc., đã nhận 12 lần chuyển tiền qua Citibank. Đơn kiện cho biết Citibank đã bỏ qua nhiều dấu hiệu cảnh báo, bao gồm các khoản chuyển tiền lớn, tròn số bất thường, và đáng lẽ nên tiến hành kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt theo quy định.
Đến tháng 3 năm 2023, Zidell tin rằng số vốn đầu tư của mình trên OpenrarityPro đã tăng vọt. Hồ sơ tòa án ghi nhận trang web này hiển thị số dư tài khoản lên đến hơn 300 triệu USD.
Khi cố rút tiền, nền tảng yêu cầu staking “rủi ro bảo đảm” để mở khóa tài sản. Zidell đã chuyển thêm tiền nhưng sau đó liên tục bị yêu cầu đóng thêm các khoản phí khác để xử lý rút tiền. Tuy nhiên, không một đồng nào được trả về.
Nền tảng giao dịch biến mất đột ngột
Cuối tháng 4 năm 2023, trang OpenrarityPro không thể truy cập được. Zidell nhận ra mình bị lừa đảo và xác định đây là một vụ “rug pull”, thuật ngữ trong tiền điện tử chỉ các hành vi exit scam lừa đảo rút vốn đột ngột.
Ông đã báo cáo sự việc với Sở cảnh sát Dallas và Cục Điều tra Liên bang FBI.
Đơn kiện cho rằng Citibank phải chịu trách nhiệm vì đã tạo điều kiện cho vụ lừa đảo diễn ra, khi không thận trọng với các “dấu hiệu đỏ” rõ ràng. Ngân hàng cũng không điều tra kỹ các tài khoản nhận chuyển khoản, dù có các giao dịch lớn với nhiều tổ chức và cá nhân liên quan.
Đơn kiện trích dẫn Citibank đã vi phạm nghĩa vụ giám sát các giao dịch khả nghi và lỏng lẻo trong việc áp dụng các biện pháp bảo mật cần thiết.
“Citibank đã không phát hiện các giao dịch rõ ràng có dấu hiệu bất thường, và không kiểm soát các tài khoản dù có nhiều khoản chuyển tiền lớn, tròn số từ các quỹ tín thác và cá nhân khác dưới hình thức đáng ngờ,” các luật sư của Zidell ghi rõ.
