Một ngân hàng từng thân thiện với tiền điện tử, Silvergate Bank, có khả năng đã sống sót nếu không bị buộc phải thanh lý tự nguyện bởi các nhà quản lý Hoa Kỳ, những người mà một lãnh đạo ngành công nghiệp cáo buộc đang cố gắng “chặt đầu” ngành công nghiệp tiền điện tử.
“Tôi tin rằng Silvergate có thể đã sống sót qua giai đoạn rút tiền — và đang trên đường để làm điều đó,” Nic Carter, một đối tác tại Castle Island Ventures tập trung vào blockchain, đã viết trong một bài viết trên Pirate Wires ngày 25 tháng 9.
Ông đã trích dẫn các hồ sơ phá sản gần đây của Silvergate và các cuộc trò chuyện với các nguồn tin cho thấy ngân hàng đã được chính quyền của Joe Biden thông báo rằng họ phải giới hạn tiền gửi tiền điện tử ở mức 15% hoặc đối mặt với hậu quả.
Với Carter, thông tin này củng cố rằng “Operation Choke Point 2.0” là có thực — một thuật ngữ ông đặt ra vào tháng 3 năm 2023 để mô tả một nỗ lực phối hợp đồn đại nhằm ngăn chặn các ngân hàng nắm giữ tiền điện tử hay cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử giữa cuộc khủng hoảng ngân hàng năm ngoái.
“Sự mong muốn của chính phủ chặt đầu ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước thông qua các quy định ngầm nhắm vào các ngân hàng tập trung vào tiền điện tử đã khởi đầu và làm trầm trọng thêm cuộc khủng hoảng ngân hàng năm 2023, cuộc khủng hoảng lớn nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính lớn năm 2008.”
Các công ty tài sản kỹ thuật số phụ thuộc rất nhiều vào các ngân hàng để chấp nhận tiền gửi, cho phép khách hàng nạp tiền và chi trả các chi phí.
Signature Bank và Silicon Valley Bank — đối tác ngân hàng trước đây cho các công ty đầu tư mạo hiểm như Andreessen Horowitz và Pantera Capital — là hai trong số các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử đã đóng cửa vào đầu năm ngoái.
Những ngân hàng này phải đối mặt với “áp lực quá mức” từ Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ như Elizabeth Warren — người đã yêu cầu chi tiết về mối quan hệ của họ với khách hàng ngân hàng trước đây, FTX, Carter viết.
Một người trong nội bộ Silvergate đã nói với Carter rằng công ty phải tuân thủ quy tắc 15% hoặc chấp nhận đầu hàng.
“Họ có tám triệu cách để đóng cửa chúng tôi, bất cứ cách nào họ muốn. Khi họ nói bạn phải làm gì đó, bạn làm theo. Các giới hạn này không bao giờ được thảo luận công khai hay phản đối chính thức như một quy tắc, nhưng khi cơ quan quản lý chính của bạn đe dọa bạn, bạn phải tuân thủ.”
Carter cho biết quyết định thanh lý tự nguyện của Silvergate thay vì tiến vào giai đoạn nhận quản lý của FDIC cũng là một điều “đáng ngờ” — điều mà Carter thấy chỉ xảy ra một vài lần trong ba thập kỷ qua.
“Đó thực sự là một điều hiếm thấy. Thực tế, một nguồn tin nói với tôi rằng khi lãnh đạo của Silvergate bày tỏ ý định thanh lý tự nguyện ngân hàng, cơ quan quản lý ở California của họ, không có kinh nghiệm với quy trình này, hoàn toàn không biết làm thế nào để tiến hành.”
“Việc các ngân hàng hiếm khi chọn thanh lý tự nguyện là bằng chứng thêm rằng Silvergate cuối cùng đã bị giết bởi quy định của chính phủ, không phải bởi cuộc chạy đua rút tiền mà họ phải đối mặt,” ông nói.
Bảng cân đối kế toán của các công ty tiền điện tử đã phục hồi mạnh mẽ khi các thị trường hồi phục vào nửa sau năm 2023 và cho đến nay trong năm 2024, điều này càng làm Carter tin rằng Silvergate sẽ sống sót.
Nguồn: Nic Carter
“Nếu không có giới hạn [15 phần trăm], Silvergate hiện tại sẽ đang phát triển mạnh,” một người quen với sự việc đã nói với Carter, điều mà ông đồng ý.
Carter thừa nhận rằng Silvergate không hoàn toàn vô tội — gợi ý rằng họ có thể đã thắt chặt hơn các kiểm soát chống rửa tiền và nhận diện các chuyển tiền không đúng đắn của FTX sớm hơn nhiều.
“Nhưng điều đó không có nghĩa là họ đáng bị quấy rầy đến mức không còn tồn tại.”
Báo cáo của Carter xuất hiện khi Kamala Harris nói rằng bà muốn Hoa Kỳ “giữ vững sự thống trị” trong các ngành công nghệ mới như blockchain, trí tuệ nhân tạo và các ngành công nghiệp khác đang trỗi dậy.